不動産を担保に資金を借りられる「不動産担保ローン」は、個人事業主や中小企業はもちろん、一般の方にも有力な資金調達手段となります。中でも【1】の「首都圏ファンド」は、首都圏エリアに特化した不動産担保ローンを提供しており、初心者でも利用しやすいサービスが魅力です。この記事では、不動産担保ローンの基本から首都圏ファンドの特徴・メリット、実際の口コミや評判、申し込みの流れ、利用時の注意点までを分かりやすく解説します。資金調達を検討中の方はぜひご一読ください。
1. 不動産担保ローンとは？（初心者向けに解説）
不動産担保ローンとは、所有する土地や建物を担保に融資を受けるローンです。住宅ローンのような特定用途に限定されず、事業資金、医療費、教育費、または他の借入の借り換えなど、幅広い目的に利用可能です。
担保に不動産を設定することで、金融機関は貸し倒れリスクを軽減できるため、無担保ローンよりも低金利で高額の融資や長期返済が実現しやすいのが特徴です。
ただし、自分名義の不動産があることが利用の前提となり、万が一返済が滞ると担保不動産が差し押さえられるリスクもあるため、しっかりとした返済計画が必要です。
2. 首都圏ファンドの特徴・メリット（他社比較あり）
首都圏ファンドは、東京都、神奈川県、埼玉県、千葉県などの首都圏エリアに特化してサービスを展開しています。エリアに精通した査定力を活かし、以下のようなメリットを提供しています。
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低金利での融資
他社と比較しても、低金利の融資条件が魅力です。特に新規契約者向けの優遇条件があり、信用情報に不安がある方でも相談しやすい柔軟な審査体制が整っています。 -
長期返済プラン
最長35年という長期返済が可能なプランを提供しており、月々の返済負担を大幅に軽減できます。返済期間を延ばすことで、経営や生活資金の余裕を生み出せる点が評価されています。 -
スピード対応
仮審査は最短即日、契約後は最短3営業日で資金着金が実現できるなど、急な資金ニーズにも応える迅速な手続きが大きな魅力です。 -
手続きの簡便さ
問い合わせから契約まで、電話や郵送、オンラインで完結するため、忙しい方でも手軽に利用可能です。 -
助成金・補助金申請サポート
融資実行後のアフターフォローとして、助成金や補助金の申請支援も受けられるため、事業の安定運営に向けたサポート体制が整っています。
他社では断られがちなケースでも、首都圏ファンドは柔軟な審査を行っているため、首都圏エリアに不動産をお持ちの方なら、有力な資金調達手段となるでしょう。
3. 実際の口コミ・評判
実際の利用者からの口コミは、ネット上での投稿件数は多くありませんが、公式サイトや各種評判記事【2】【3】からは、以下のような声が聞かれます。
- 自己破産後でも不動産を担保に融資を受けられたという事例があり、「諦めずに相談して本当に良かった」という前向きな体験談があります。
- 柔軟な審査と親身な対応、そして迅速な融資実行に対して高い評価が寄せられています。
また、設立から約20年の実績や、金融業界の正規登録を行っていることから、信頼性の高い企業として安心感があるという意見が目立ちます。
4. 申し込みの流れ（ステップごとの詳細説明）
初めて不動産担保ローンを利用する方でも、以下の5ステップでスムーズに手続きが進みます。
STEP 1．問い合わせ・相談
公式サイトの問い合わせフォームまたは電話で資金ニーズを伝え、仮審査の依頼を行います。フォームは24時間受付可能、電話の場合は平日9:00～17:30に対応しています。
STEP 2．仮審査
必要な情報を伝えるだけで、最短即日で仮審査結果が得られます。ここでは正式な契約義務はなく、気軽に相談できるのが特徴です。
STEP 3．本審査と必要書類の提出
仮審査に通過した場合、正式な申込みとともに、登記簿謄本や不動産評価書、本人確認書類などの必要書類を提出します。オンラインや郵送での手続きが可能なため、遠隔地でも安心です。
STEP 4．契約手続き
提示された条件に同意したら、金銭消費貸借契約を締結し、抵当権設定などの手続きを行います。返済計画やその他重要事項は十分に確認しましょう。
STEP 5．融資実行（着金）
契約完了後、最短で即日～3営業日以内に資金が指定口座に振り込まれます。融資後も担当者がアフターフォローを行い、安心の返済サポートを提供します。
5. 利用時の注意点とアドバイス
不動産担保ローンは強力な資金調達手段ですが、大切な不動産を担保に入れるため、いくつかの注意点があります。
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対象不動産は首都圏限定
担保となる不動産は、東京都、神奈川県、埼玉県、千葉県に所在している必要があります。エリア外の不動産は利用できません。 -
融資可否はケースバイケース
不動産の評価額、申込者の収支状況、他の借入状況などを総合的に判断するため、必ずしも希望額が融資されるとは限りません。複数の選択肢を検討することが重要です。 -
返済計画と担保処分リスク
返済が滞ると不動産が差し押さえられるリスクがあるため、現実的な返済計画を立てることが必須です。疑問があれば早めに担当者に相談しましょう。 -
営業時間の制限
電話による問い合わせは平日のみ対応しているため、急ぎの連絡は公式サイトの問い合わせフォームを活用するなど、利用方法を工夫する必要があります。
6. 資金調達に心強い味方！
首都圏ファンドの不動産担保ローンは、首都圏に不動産をお持ちの個人や法人なら誰でも利用を検討できる魅力的なサービスです。低金利かつ柔軟な審査、さらにはスピード対応が強みとなっており、資金繰りにお悩みの方は一度相談してみる価値があります。
申し込みや詳細な相談は、公式サイトの申し込みフォームから24時間受付中です。 数分で仮審査の依頼が可能で、急ぎの方は平日営業時間内の電話相談もおすすめ。まずはお気軽にお問い合わせください。今すぐ行動して、資金調達の新たな一歩を踏み出しましょう！
参考サイト
- [1] 公式サイト： https://shutoken-fund.com/
- [2] 評判記事（Real Estate IT）： https://realestate-it.co.jp/shutokenfund-hyoban/
- [3] 評判記事（OXFAMRMX）： https://www.oxfamrmx.org/shutoken-fund/
- [4] 企業情報（AlarmBox）： https://alarmbox.jp/companyinfo/entities/3010501030871
おすすめファクタリング業者【最新版】手数料・スピード・安全性で厳選！
企業の資金繰り改善に役立つファクタリング。しかし、利用するファクタリング業者によって手数料の差や資金化までのスピード、信頼性には大きな違いがあります。
特に、悪質な業者を選んでしまうと法外な手数料を請求される、資金化が遅れる、契約内容に不透明な点があるなどのリスクも伴います。
そのため、安全かつ適正な条件で資金調達を行うためには、信頼できるファクタリング会社を選ぶことが重要です。
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それでは、おすすめのファクタリング業者をランキング形式でご紹介します。
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ファクタリングベスト基本情報
| 特色 | 最大4社の一括見積サービス |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 2％～ |
アリアファクタリング
ネット完結で超お手軽に請求書を買取
アリアファクタリングは申し込み画面から請求書を送るだけで簡単に現金化ができます。
さらに、柔軟なファクタリングサービスを提供しており、個人事業主や中小企業経営者にとって便利な選択肢となっています。
担保や保証人は不要、手数料は金額大小関係なく10％一律！ネット完結・最短即日入金なので、ファクタリングを始めようかなと思っている方に心からおススメできる優良企業です。
アリアファクタリング基本情報
| 特色 | 保証人・担保不要、ネット完結 |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 一律10% |
ベストファクター
ネット完結で超お手軽に請求書を買取
ベストファクターは申し込み画面から請求書を送るだけで簡単に現金化ができます。
さらに新サービスの注文書買取サービスは仕事を受ける前の「受注書・契約書」をお金にすることができるため、経営者・個人事業主から大きな支持を得ています。
担保や保証人は不要、手数料も優良店の証である最低手数料2％～を実現sのネット完結・最短翌日に入金なのでファクタリングを始めようかなと思っている方に心からおススメできる優良企業です。
ベストファクター基本情報
| 特色 | 請求書以外に仕事前の受注書・契約書・発注書の買取が可能 |
| 入金まで | 最短24時間 |
| 買取手数料 | 2％～ |
Cool Pay
独自のAIスコアリング審査！オンライン完結の資金調達
CoolPayは最短60分のスピード買取が可能になっています！
請求書を写真でアップするだけで、独自のAIスコアリングによる審査が行われることにより、驚きのスピード買取が実現します！
買取可能額は20万円〜となっており、少額の取引にも対応しているのが特徴です。
法人、個人ともに利用可能となっている使い勝手のいいサービスといえます。
Cool Pay基本情報
| 即金可能額 | 20万円～ |
| 入金まで | 即日振込 |
| 買取手数料 | 2％～ |
ファンドワン
ファンドワンは７つの融資商品から資金調達プランを選べます！
ファンドワンは、資金面で不安を覚える中小企業経営者の皆さまのニーズに耳を傾け、事業資金問題に携ってきた経験豊富なスタッフが、最適のプランを提案しています。
近年注目を集める売掛債権担保にも対応しており、売り掛け先への通知もなく、必要なキャッシュを迅速に調達します。
売掛債権担保の場合、即日30万円〜5000万円の融資が可能です！
基本情報
| 即金可能額 | 5000万円以内 |
| 入金まで | 最短即日 |
| 利率 | 年利5.00％～18.0％以下 |
QuQuMo
手数料安さ業界トップクラス！完全オンライン型ファクタリング！
QUQUMOは完全オンライン型のファクタリングサービスを展開しています。
契約完了まで「最短2時間」というスピードが特徴です。
時間が早いだけではありません。手数料も1%〜と業界トップクラスの安さを誇ります。
また事務手数料無料、債権譲渡登記も不要です。
必要な書類は「請求書」「通帳のコピー」の二点のみ。と非常に手軽です。
今すぐ現金が欲しい！手数料はなるべく抑えたい！
そんな風に思っている方におすすめのファクタリング業者です。
QuQuMo基本情報
| 即金可能額 | 〜1億円 |
| 入金まで | 最短2時間 |
| 買取手数料 | 1％～ |
資金調達本舗
完全オンラインで非対面完結取
資金調達本舗のファクタリングの良いところは何と言っても、申し込みから取引完了までオンラインで完結することです。
資金調達本舗は電子契約のクラウドサインを取り入れていますから、契約すらも対面不要で、書面にサインをする必要もなく完結します。
つまり全国どこからでもネットで申し込み可能で、オンラインで簡単に問い合わせたり契約できることを意味します。
また忙しくて時間が取れなかったり、急に資金が必要になった場合でも、焦らず確実に資金の確保実現を目指せるのがファクタリングの魅力的で、資金調達本舗の見逃せないポイントです。
資金調達本舗基本情報
| 即金可能額 | 下限・上限なし |
| 入金まで | 最短2時間 |
| 買取手数料 | 2％～ |
ビートレーディング
最短５時間で資金調達可能
ビートレーディングなら、即金可能額に上限なし。請求書はもちろん、仕事が決まる前の受注書・契約書も最短5時間で現金化できます。
担保・保証人不要で、手数料は業界最低水準の2%～（3社間）と、他の会社と比べて圧倒的に安いです。
ネット完結だから、いつでもどこでも簡単にお金に。経営者・個人事業主の方の強い味方です。経営の効率化を図りたい方は、ぜひご利用ください。
ビートレーディング基本情報
| 即金可能額 | 下限・上限設定なし |
| 入金まで | 最短５時間 |
| 買取手数料 | 2%~（3社間）/ 5％~（2社間） |
Easy factor/イージーファクター
easy factor（イージーファクター）は、人気の優良ファクタリング会社株式会社NO.1が運営するオンライン完結型のファクタリングサービスになります。
イージーファクターの魅力は、申し込みから契約・入金までのスピードが他社に比べて非常に早い点や、発生する手数料が一般的なファクタリング会社に比べて非常に低いといった点を挙げることができます。
オンラインで全て完結させることができるので、手続きがしやすい点もイージーファクターの強みになります。
基本情報
| 即金可能額 | 50万円〜5000万円 |
| 入金まで | 最短60分（最短10分で見積提示） |
| 買取手数料 | 2％〜8% |
ペイブリッジ
広告・IT業界専門の資金調達サービスはペイブリッジ
創業12年になる老舗ファクタリング会社ペイブリッジは広告・IT業界専門にサービス展開をしており、手数料は０.５％〜と業界最安値となります。
また5万件以上の実績もあり安心して利用できるのもメリットです。
オンラインまたは来店どちらでも契約可能となっており最短2時間で資金調達できるスピード感も魅力的です。
審査通過率も９５％と高い水準なので他社で断られてしまった方なども一度ペイブリッジに相談してみて下さい。
基本情報
| 即金可能額 | 下限不明〜3億円 |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 0.5％〜上限不明 |
MSFJ
成功者に選ばれるファクタリング会社MSFJ
MSFJでは選べる３つのプランから自分にあったプランを選択できます！
プランごとに特徴が分かれており以下の通りとなっています。
クイックプラン・・限度額100万円まで 手数料3.8％～ 審査スピード １営業日
プレミアムプラン・・限度額 5,000万円まで 最低手数料 1.8%～ 審査スピード 最短１営業日
個人事業主プラン・・限度額 10万円～500万円まで 最低手数料 3.8%～9.8% 審査スピード 最短当日振込
基本情報
| 即金可能額 | 10万円〜5000万円 |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 1.8％〜上限不明 |
アクセルファクター
ファクタリングするならまずはじめに
アクセルファクターの「買取上限は1億円」なのでまとまった資金が必要な時も安心です。「審査通過率も90％以上」と非常に高いため多くの中小企業・個人事業主から支持されています。
買取代金は「最短即日で振り込まれる」ので、スグに資金が必要な経営者にとって非常に利便性が高くなっています。「手数料はわずか2％～」と非常に安いため、多くの事業主様が利用しています。
売掛債権の売却を考えているならまずはじめに利用しておきたいファクタリング業者です。
アクセルファクター基本情報
| 即金可能額 | 30万円～無制限 |
| 入金まで | 最短2時間 |
| 買取手数料 | 2％～ |
株式会社No.1
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基本情報
| 即金可能額 | 10万円〜5000万円 |
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エスコム
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基本情報
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ネクストワン
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基本情報
| 即金可能額 | 30万円〜上限なし |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 1.5％〜10％ |
プロテクトワン
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プロテクトワン基本情報
| 即金可能額 | 10万円～1億円 |
| 入金まで | 最短1時間 |
| 買取手数料 | 1.5％～ |
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