ファクタリング ランキング|個人事業主・法人0K!即日振込可能な優良店!口コミで選ばれた優良ファクタリング会社を比較

ファクタリング業者ランキング 資金調達
  1. ファクタリング 最新版!いまスグ現金が欲しい!簡単便利な資金調達方法
  2. 即日買取と満足を実現する優良ファクタリング業者
    1. ベストファクター
    2. LINK
    3. BIZパートナー
    4. けんせつくん
    5. ファストファクタリング
    6. Easy factor/イージーファクター
    7. Terasu(テラス)
    8. ファンドワン
  3. MSFJ
    1. 成功者に選ばれるファクタリング会社MSFJ
    2. ファストファクタリング
    3. BIZパートナー
    4. アクティブサポート
    5. 資金調達本舗
    6. アクセルファクター
    7. プロテクトワン
  4. ペイブリッジ
    1. 広告・IT業界専門の資金調達サービスはペイブリッジ
    2. 株式会社No.1
    3. 事業資金エージェント
    4. Cool Pay
    5. ビートレーディング
    6. ファクターズ
  5. ネクストワン
    1. 金融業界に精通したスタッフが対応!成約率96%!
    2. トラストゲートウェイ
  6. エスコム
    1. 「安心・効率的・迅速」をコンセプトの優良会社エスコム!
    2. トライ
    3. ファクタリングZERO(ゼロ)
    4. トップマネジメント
  7. ファクタリング福岡
    1. 福岡に拠点をおき九州から西日本地域に特化!
    2. QuQuMo
    3. オンファクト
    4. 速達(誠和キャピタル)
    5. ベストペイ
    6. えんナビ
  8. ファクタリングとは
  9. ファクタリングの種類
    1. 保証型
    2. 保証型のメリット
    3. 保証型のデメリット
    4. 買取型
    5. 買取型メリット
    6. 買取型のデメリット
    7. 二社間契約
    8. 三社間契約
    9. 医療ファクタリング
    10. 一括ファクタリング
    11. 国際ファクタリング
    12. 注文書ファクタリング
  10. 必要な書類やものは?
    1. 登記簿謄本
    2. 身分証明書
    3. 決算書(法人の場合)or 確定申告(個人の場合)
    4. 印鑑証明書
    5. 通帳
    6. 売掛先企業との基本契約書
  11. 利用時の注意点
    1. 手数料が掛かる
    2. 審査がある
    3. 一括返金
    4. 前借りであり増資ではない
  12. 取引の流れ
    1. 二者間取引
    2. 三者間取引
  13. いまスグお金を受け取れる!優良ファクタリング業者
    1. アクセルファクター
    2. プロテクトワン
    3. QuQuMo
    4. LINK
    5. えんナビ
    6. Cool Pay
  14. アクティブサポート
    1. 安心と信頼のサポート体制
  15. トップマネジメント
    1. 実績は45000件以上!安心のサービス
  16. 資金調達本舗
    1. 最短80分で契約完了!スピーディな資金調達が可能
  17. オンファクト
    1. 最短即日!業界最低水準の手数料!来店不要なオンファクト
  18. ファストファクタリング
    1. 初回の手数料が最大10%OFF!? 相見積もり大歓迎
  19. 速達(誠和キャピタル)
    1. 最短即日で資金調達!簡単な手続き!
  20. BIZパートナー
    1. スピード最重視のサービス展開!
  21. ベストペイ
    1. 請求書不要!注文書でもファクタリング可能!
    2. ビートレーディング
    3. ファクターズ
  22. 会社選びのポイント
    1. 会社毎の特性
    2. 複数社必ず相見積もりをとる
    3. ファクタリング方式は2社間方式or3社間方式どちらにするか
    4. 手数料重視かスピード重視、自身の状況でメリットの多い方を選ぶ
    5. 条件に合った手数料率を選ぶ
    6. 希望する取引方法はオンライン対応か対面取引か
  23. ファクタリングと融資の違い
    1. 利用上限
    2. 期間
    3. 費用
    4. 審査
    5. 返済
    6. 取引先への通知
    7. 銀行融資とファクタリングの違いまとめ
  24. 全体まとめ
    1. ファクタリングには以下の書類が必要
    2. 利用時の注意点は以下を気を付ける
    3. サービス選びのポイントは以下の通り
    4. 融資とファクタリングの違いについては以下の項目を意識!
  25. 審査通過率の高い!優良ファクタリング業者
    1. アクセルファクター
    2. プロテクトワン
    3. QuQuMo
    4. LINK
    5. ファクターズ
    6. えんナビ
    7. Cool Pay
    8. ビートレーディング
  26. ファクタリング ランキングのよくある質問
  27. 即日買取と満足を実現する優良ファクタリング業者
    1. プロテクトワン
    2. ベストファクター
    3. LINK(リンク)
    4. けんせつくん
    5. Easy factor/イージーファクター
    6. Terasu(テラス)
    7. ファンドワン
  28. MSFJ
    1. 成功者に選ばれるファクタリング会社MSFJ
    2. アクセルファクター
    3. ペイブリッジ
    4. 広告・IT業界専門の資金調達サービスはペイブリッジ
    5. 株式会社No.1
    6. 事業資金エージェント
    7. Cool Pay
    8. ネクストワン
    9. 金融業界に精通したスタッフが対応!成約率96%!
    10. トラストゲートウェイ
    11. エスコム
    12. 「安心・効率的・迅速」をコンセプトの優良会社エスコム!
    13. トライ
    14. ファクタリングZERO(ゼロ)
    15. トップマネジメント
    16. ファクタリング福岡
    17. 福岡に拠点をおき九州から西日本地域に特化!
    18. QuQuMo

ファクタリング 最新版!いまスグ現金が欲しい!簡単便利な資金調達方法

ファクタリングは、あなたの持っている「売掛債権を買い取る」サービスです。

ファクタリング利用を考えているなら、即日即金高額買取来店不要ノートラブルを実現する、大手優良ファクタリング業者を利用しましょう。

即日買取と満足を実現する優良ファクタリング業者

ファクタリング 比較サイトのファクタリングナビが厳選した優良企業なら、審査書類カット・最安手数料・即日買取・来店不要で年中好きな時に1万円~10億円を最短当日から資金調達することができます。

オンラインで完結できるファクタリング 個人事業主でも法人でもどちらでも手軽に申込できます。 ランキング掲載の企業ならどんな方でもファクタリングおすすめ 個人法人問わず幅広く利用できます。 それではさっそく発表します。(評価が高い順に掲載)

ベストファクター

ベストファクター

ネット完結で超お手軽に請求書を買取

ベストファクターは申し込み画面から請求書を送るだけで簡単に現金化ができます。

さらに新サービスの注文書買取サービスは仕事を受ける前の「受注書・契約書」をお金にすることができるため、経営者・個人事業主から大きな支持を得ています。

担保や保証人は不要、手数料も優良店の証である最低手数料2%~を実現sのネット完結・最短翌日に入金なのでファクタリングを始めようかなと思っている方に心からおススメできる優良企業です。

ベストファクター基本情報

特色 請求書以外に仕事前の受注書・契約書・発注書の買取が可能
入金まで 最短24時間
買取手数料 2%~

LINK

リンク

最短60分で契約締結!資金繰り改善ならLINK!

LINKのファクタリングは「最短60分のスピード買取が可能」です。

手数料は業界最低水準の1.5%~となっています。

LINKは初めての利用の人にも分かりやすくAI用いた「10秒で終わる無料診断」を行っています。ファクタリングが利用できるのかスグにわかります。

法人・個人事業主どちらも利用できるので、初めてファクタリングを利用したい方などにおすすめです。

他社からのLINKへお乗り換えを希望される方には、手数料引き下げをなど 様々な特典があります。

初心者から乗り換えまで幅広く対応している会社といえましょう。

LINK基本情報

即金可能額 5000万円
入金まで 最短60分
買取手数料 1.5%~

BIZパートナー

BIZパートナー

スピード最重視のサービス展開!

BIZパートナーは業界最速クラスの対応スピードで急ぎの資金調達に最適なサービスです!

スピードだけでなく、申し込みは24時間対応しており、また他社で断られてしまったケースでもBIZパートナーで資金調達できた実績も多数あり、幅広い方に利用いただけます!

手数料も業界最低水準となっていますので初めての方、他社で断られてしまった方はBIZパートナーへ!

基本情報

即金可能額 〜1億円まで
入金まで 即日
買取手数料 2%〜

けんせつくん

けんせつくん

建設業界専用ファクタリング会社のけんせつくん

けんせつくんは建設業界に特化したファクタリング会社です。

建設業界の事情に精通したスタッフが対応してくれるので安心な上、けんせつくんはスマートフォンさえあれば簡単に申し込むことが可能です。

法人化している会社だけでなく個人事業主でも利用できるため、一人親方などでも安心して利用することができます。

嬉しいことに売掛債権の買取金額に制限がなく、少額からでも依頼可能です。土日祝日も対応してもらえるので、不規則な働き方になることが多い建設業界の方でもスムーズに利用できます。

基本情報

即金可能額 下限・上限なし
入金まで 最短2時間
買取手数料 5%〜

ファストファクタリング

ファストファクタリング

初回の手数料が最大10%OFF!? 相見積もり大歓迎

ファストファクタリングはあらゆる業種に対応したファクタリングサービスを展開しています。オンライン契約、対面契約どちらにも対応しており、また最短即日での資金調達が可能です。

初回のご利用&他社で見積もりをされている場合に限り手数料最大10%OFFが可能です!手数料を下げたい方は是非とも相見積もりを相談してください。

基本情報

即金可能額 10万円〜上限なし
入金まで 最短即日
買取手数料 1%〜

Easy factor/イージーファクター

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easy factor(イージーファクター)

easy factor(イージーファクター)は、人気の優良ファクタリング会社株式会社NO.1が運営するオンライン完結型のファクタリングサービスになります。

イージーファクターの魅力は、申し込みから契約・入金までのスピードが他社に比べて非常に早い点や、発生する手数料が一般的なファクタリング会社に比べて非常に低いといった点を挙げることができます。

オンラインで全て完結させることができるので、手続きがしやすい点もイージーファクターの強みになります。

基本情報

即金可能額 50万円〜5000万円
入金まで 最短60分(最短10分で見積提示)
買取手数料 2%〜8%

Terasu(テラス)

テラス

テラスのファクタリングは豊富なサービス種類と対応可能な業種多数!

テラスは診療報酬、介護報酬、経営支援コンサルティングなどの様々な種類のファクタリングサービスを展開しています。

そのため多種多様な業種に対応しており、幅広い利用者がいます。

他社からの乗り換えプランなどもあるので初めての方から現在利用中の方までおすすめです。

無料30秒診断で利用の可否がすぐにわかるので試してみましょう。

基本情報

即金可能額 下限〜上限なし
入金まで 最短即日
買取手数料 5%〜

ファンドワン

ファンドワン

ファンドワンは7つの融資商品から資金調達プランを選べます!

ファンドワンは、資金面で不安を覚える中小企業経営者の皆さまのニーズに耳を傾け、事業資金問題に携ってきた経験豊富なスタッフが、最適のプランを提案しています。

近年注目を集める売掛債権担保にも対応しており、売り掛け先への通知もなく、必要なキャッシュを迅速に調達します。

売掛債権担保の場合、即日30万円〜5000万円の融資が可能です!

基本情報

即金可能額 5000万円以内
入金まで 最短即日
利率 年利5.00%~18.0%以下

MSFJ

MSFJ

成功者に選ばれるファクタリング会社MSFJ

MSFJでは選べる3つのプランから自分にあったプランを選択できます!

プランごとに特徴が分かれており以下の通りとなっています。

クイックプラン・・限度額100万円まで 手数料3.8%~ 審査スピード 1営業日

プレミアムプラン・・限度額 5,000万円まで 最低手数料 1.8%~  審査スピード 最短1営業日

個人事業主プラン・・限度額 10万円~500万円まで 最低手数料 3.8%~9.8% 審査スピード 最短当日振込

基本情報

即金可能額 10万円〜5000万円
入金まで 最短即日
買取手数料 1.8%〜上限不明

ファストファクタリング

ファストファクタリング

初回の手数料が最大10%OFF!? 相見積もり大歓迎

ファストファクタリングはあらゆる業種に対応したファクタリングサービスを展開しています。オンライン契約、対面契約どちらにも対応しており、また最短即日での資金調達が可能です。

初回のご利用&他社で見積もりをされている場合に限り手数料最大10%OFFが可能です!手数料を下げたい方は是非とも相見積もりを相談してください。

基本情報

即金可能額 10万円〜上限なし
入金まで 最短即日
買取手数料 1%〜

BIZパートナー

BIZパートナー

スピード最重視のサービス展開!

BIZパートナーは業界最速クラスの対応スピードで急ぎの資金調達に最適なサービスです!

スピードだけでなく、申し込みは24時間対応しており、また他社で断られてしまったケースでもBIZパートナーで資金調達できた実績も多数あり、幅広い方に利用いただけます!

手数料も業界最低水準となっていますので初めての方、他社で断られてしまった方はBIZパートナーへ!

基本情報

即金可能額 〜1億円まで
入金まで 即日
買取手数料 2%〜

アクティブサポート

アクティブサポート

安心と信頼のサポート体制

アクティブサポートはQuQuMoを提供する会社です。

2019年には【リピート率】【サービス乗換実績】【口コミ人気】の3部門で1位になっています。

【安心】【信頼】【行動】を基本に、都内(池袋)から発信する新型オンラインサービスとなており、利用者のより快適な生活環境・職場環境を実現するファクタリング会社です。

手数料は1%〜と業界最安水準となり、完全非対面で完結、入金まで最短2時間の優良サービスとなっています。

買取可能金額 300万円
入金まで 最短30分
買取手数料 2%~14.8%

資金調達本舗

資金調達本舗

最短80分で契約完了!スピーディな資金調達が可能

資金調達本舗は様々な業種の企業に対応しており、個人事業主も利用が可能です。

また圧倒的なスピード感と低い手数料が魅力で、完全オンラインになるため面談や出張の心配は入りません。

見積もりだけなら20分という驚異的なスピードで取得できるので初めての方などはまずは資金調達本舗で自社の売掛債権がいくらになるか確認してみてはいかがですか?

基本情報

即金可能額 〜上限なし
入金まで 最短80分
買取手数料 2%〜

アクセルファクター

アクセルファクター

ファクタリングするならまずはじめに

アクセルファクターの「買取上限は1億円」なのでまとまった資金が必要な時も安心です。「審査通過率も90%以上」と非常に高いため多くの中小企業・個人事業主から支持されています。

買取代金は「最短即日で振り込まれる」ので、スグに資金が必要な経営者にとって非常に利便性が高くなっています。「手数料はわずか2%~」と非常に安いため、多くの事業主様が利用しています。

売掛債権の売却を考えているならまずはじめに利用しておきたいファクタリング業者です。

アクセルファクター基本情報

即金可能額 1億円
入金まで 最短2時間
買取手数料 2%~

プロテクトワン

protect1

審査通過率96%以上!安心な充実サポート

プロテクトワンは手数料率1.5%〜と業界でもトップクラスの低さです!
またリピート率は96%以上と多くの方から指示を得ています!

その理由は手数料の安さだけではなく、オンライン、対面式、どちらにも対応していること、10万円〜1億円という幅広い買取対応している点にあります!

初めてファクタリングを利用する方も、より高く売掛債権を買取してもらいたい方まで、幅広い方におすすめできます!

プロテクトワン基本情報

即金可能額 10万円~1億円
入金まで 最短2時間
買取手数料 1.5%~

ペイブリッジ

paybridge

広告・IT業界専門の資金調達サービスはペイブリッジ

創業12年になる老舗ファクタリング会社ペイブリッジは広告・IT業界専門にサービス展開をしており、手数料は0.5%〜と業界最安値となります。

また5万件以上の実績もあり安心して利用できるのもメリットです。
オンラインまたは来店どちらでも契約可能となっており最短2時間で資金調達できるスピード感も魅力的です。
審査通過率も95%と高い水準なので他社で断られてしまった方なども一度ペイブリッジに相談してみて下さい。

基本情報

即金可能額 下限不明〜3億円円
入金まで 最短即日
買取手数料 0.5%〜上限不明

株式会社No.1

ファクタリング会社「株式会社NO.1」の特徴・メリットを徹底解説・申し込みから入金までを説明

満足度95%オーバー!スピード契約なら株式会社No.1

株式会社No.1の魅力はなんと言ってもそのスピード感です!業界最速のスピード審査で不安な審査の時間を一瞬で終わらせます。

さらに少額の10万円から利用できるので債権の額が低い個人事業主の方にも利用しやすいです。

手数料も1%〜で利用できるので安価に抑えられます。

9時から20時までと遅くまで営業しているので仕事が終わるタイミングでも申し込みいただけます。

株式会社No.1の圧倒的に早い入金スピードをぜひ体験ください。

基本情報

即金可能額 10万円〜5000万円
入金まで 最短即日
買取手数料 3%〜15%

事業資金エージェント

MSFJ

最短3時間で事業資金を資金調達可能!

事業資金エージェンとは500万円以下の申し込みの場合最短3時間で資金調達が可能なとてもスピード感のあるサービス展開をしています。

20万円からの少額の資金調達にも特化しており他社と比べて少額契約の場合の手数料は大幅に低い水準となっています。

万が一の時に備えた見積もりや相談だけでもOKなので一度自社の売掛債権がいくらになるのか確かめるのもおすすめです。

基本情報

即金可能額
20万円〜1億円
入金まで 最短即日
買取手数料 1.5%〜20%

Cool Pay

coolpay

独自のAIスコアリング審査!オンライン完結の資金調達

CoolPayは最短60分のスピード買取が可能になっています!
請求書を写真でアップするだけで、独自のAIスコアリングによる審査が行われることにより、驚きのスピード買取が実現します!

買取可能額は20万円〜となっており、少額の取引にも対応しているのが特徴です。

法人、個人ともに利用可能となっている使い勝手のいいサービスといえます。

Cool PayPay基本情報

即金可能額 20万円~
入金まで 即日振込
買取手数料 2%~

ビートレーディング

betrading

経営債権のプロが対応!完成されたサービスに最短即日買取!

ビートレーディングは、ファクタリング業務をはじめ、資金調達に関するコンサルタント業務・経営再建事業など、様々な経営支援を行っている会社です。

経営再建のプロ集団がファクタリングサービスを行っているという安心感は絶大です!

現金化まで最短即日対応しており、手数料も5%〜と業界最低水準です。

資金繰りに困っているなら、業界を常に牽引してきたプロ集団に一度相談してみてはいかがでしょうか。

ビートレーディング基本情報

即金可能額 1億円
入金まで 即日振込
買取手数料 2%~

ファクターズ

factors

全国どこでも出張可能!相見積もり大歓迎!自信があるからできること!

中小企業の強い味方のファクターズです。ファクターズは安心な対面取引で契約を行っています。そのため「家が遠いからダメか...」と思いますよね。

しかしそんな心配は入りません!ファクターズは全国どこでも出張可能です!

また、出張費、見積もり、書類作成全てが無料です!

買取り金額も30万〜3000万円までと幅広く対応しており、手数料も業界最低水準で最短4時間での買取が可能です。

相手の顔が見えないオンライン型とは異なる安心感があり、リピート率91.3%!

建設業、運送業などの多くの中小企業に利用されています。

ファクターズ基本情報

即金可能額 1億円
入金まで 即日振込
買取手数料 2%~
a

ネクストワン

ネクストワン

金融業界に精通したスタッフが対応!成約率96%!

ネクストワンは最短即日の資金調達が可能でその契約率は96%と様々な売掛債権を買い取ってくれます。オンラインで完結のため全国どこでも申し込み可能です。

手数料も業界最安水準の1.5%〜からとなっており初めてのファクタリング利用にもおすすめです。

またスタッフは元銀行員など金融業界に精通した資金調達のプロたちが対応してくれます。そのためファクタリング以外の資金調達やその他会社経営に対すコンサルティングにも期待できます。

基本情報

即金可能額 30万円〜上限なし
入金まで 最短即日
買取手数料 1.5%〜10%

トラストゲートウェイ

トラストゲートウェイ

クラウド契約で自宅にいながらスピーディーな資金調達が可能

トラストゲートウェイは業界最安水準の手数料率を誇り保証人や担保も不要なファクタリングサービスです。

トップクラスの買取率でリーピート率も98%以上!

全てオンラインで完結するため来店は不要ですし、審査通過率も驚異の95%です。
そのため大手で利用を断られてしまった場合などもトラストゲートウェイで利用可能な実績も多数あります。

初めての利用から他社からの乗り換えにも適した優良会社です。

基本情報

即金可能額 10万円〜5000万円
入金まで 最短即日
買取手数料 3%〜10%

エスコム

scom

「安心・効率的・迅速」をコンセプトの優良会社エスコム!

エスコムは 顧客満足度98.5%!成約率87.5%!乗り換え満足度92.7%

と利用者からの好評の優良ファクタリングサイトです。

手数料も1.5%〜となっており業界最安水準です。また二社間三社間共に対応しおり、介護報酬や診療報酬にも対応しているため初心者から利用中の方まで幅広い層の利用者から支持されています。

基本情報

即金可能額 30万円〜1億円
入金まで 最短即日
買取手数料 1.5%〜12%

トライ

トライ

全国対応で即日入金のファクタリング会社トライ

トライのファクタリングは徹底した秘密厳守を約束してくれ、2社間ファクタリングでも取引先に知られる事なく、資金調達が可能です。

さらに良心的な手数料が設定されており、これまでの実績を生かしたスピード審査で最短即日入金が可能となります。

個人事業主や介護報酬ファクタリングにも対応しているのでどなたでも申し込みいただけます。

全国対応のオンラインファクタリングを見積もりだけでもとってみては如何でしょうか。

基本情報

即金可能額 10万円〜5000万円
入金まで 最短即日
買取手数料 3%〜15%

ファクタリングZERO(ゼロ)

ZERO

西日本の企業に対応特化したZEROのファクタリングサービス!

ゼロのファクタリングは最短即日資金調達が可能、来店不要のオンライン型、診療報酬や介護報酬にも対応しており、幅広い利用者がいます。

そんなゼロは「西日本の企業向けに展開」されており、東日本側の企業は残念ながら利用できません。地域密着型だからこそのサービスとなっております。

基本情報

即金可能額 20万円〜5000万円
入金まで 最短即日
買取手数料 1.5%~10%

トップマネジメント

トップマネジメント

実績は45000件以上!安心のサービス

トップマネジメントは安全オンラインでファクタリングサービスを利用できます

そのため全国どこの企業様も利用することが可能です。

また豊富な資金力が売りで最大買取金額は3億円となり小さな資金需要から大きなものまで幅広い対応をしてくれます。

またプラン設定も豊富に揃えているため、利用者の状況にあった様々なファクタリングサービスを受けることが可能になっています。

初めての方から現在、他社を利用中の方までおすすめです。

基本情報

即金可能額 30万円〜3億円
入金まで 最短即日
買取手数料 2者間3者間ともに3.5〜12.5%(ゼロファク利用時最大10%の優遇措置あり)

ファクタリング福岡

ファクタリング福岡

福岡に拠点をおき九州から西日本地域に特化!

ファクタリング福岡が選ばれる理由は最安手数料が1.5%〜となっており業界でも最安の水準となり30万円〜無制限の買取可能金額により幅広い利用者に向けサービス展開しているためです。

もちろん法人・個人に対応しており、資金調達まで最短即日のスピード感も持ち合わせています。福岡に拠点を置き、九州地方の会社や西日本を中心とした会社に特化してサービス展開しているのでその地域の方にはおすすめです!

基本情報

即金可能額 30万円〜無制限
入金まで 最短即日
買取手数料 1,5%〜

QuQuMo

ququmo

手数料安さ業界トップクラス!完全オンライン型ファクタリング!

QUQUMOは完全オンライン型のファクタリングサービスを展開しています。
契約完了まで「最短2時間」というスピードが特徴です。

時間が早いだけではありません。手数料も1%〜と業界トップクラスの安さを誇ります。

また事務手数料無料、債権譲渡登記も不要です。

必要な書類は「請求書」「通帳のコピー」の二点のみ。と非常に手軽です。

今すぐ現金が欲しい!手数料はなるべく抑えたい!

そんな風に思っている方におすすめのファクタリング業者です。

QuQuMo基本情報

即金可能額 1億円
入金まで 最短2時間
買取手数料 1%~

オンファクト

オンファクト

最短即日!業界最低水準の手数料!来店不要なオンファクト

オンファクトはかんぜんオンライン型のファクタリングサービスで、申し込みから最短即日資金調達が可能となっております。

また手数料も業界最低水準なので安心して利用できます

個人事業主にも対応しており、様々な企業、個人の方から利用されています。

無料の電話相談も受け付けているので初心者の方でも安心です。

基本情報

即金可能額 30万円〜1億円
入金まで 最短即日
買取手数料 2%〜

速達(誠和キャピタル)

速達

最短即日で資金調達!簡単な手続き!

誠和キャピタルが運営するファクタリングサービスの速達は他社からの乗り換え率92% リピート率89%とと新規の方、現在利用中の方それぞれ満足できるサービス内容となっています。

また売掛先の財務・経理・経営状況に合わせたコンサルティングも行い、最適なファクタリングプランを提案してくれます!

もちろんノンリコース契約(償還請求権がない)となっているため万が一の時も安心です!

基本情報

即金可能額 30万円〜5000万円
入金まで 最短即日
買取手数料 2%〜

ベストペイ

ベストペイ

請求書不要!注文書でもファクタリング可能!

ベストペイは通常のファクタリング違い請求書ではなく注文書でファクタリングを利用することが可能です。

本来請求書は注文を受け、商品を納品し初めて発行できるものですが、ベストペイは最初の注文書のタイミングでファクタリングを利用できます。

このことらわかるように通常のファクタリングより最大120日資金調達を早めることが可能です!

より早い段階で資金調達をお考えの方はベストペイに申し込みましょう!

基本情報

即金可能額 100万円〜3億円
入金まで 最短翌日
買取手数料 5%〜

えんナビ

ennavi

24時間365日受付対応可能!取引実績4000件!

えんナビの特徴は23時間365日受付可能という非常に便利なサービスです!
対面、オンラインともに対応しており、パソコン操作が苦手な人や、今すぐ現金化したい人、幅広く利用が可能です!

また対面式の場合、全国どこでも出張が可能なのでどこにいても問題ありません。

最大5,000万円まで買取可能な上、手数料も5%〜となっています。

資金繰りに悩んでいるならえんナビでファクタリングを利用してみましょう。

えんナビ基本情報

即金可能額 1億円
入金まで 即日振込
買取手数料 2%~

ファクタリングとは

ファクタリングとは売掛債権を売却することにより得る代金から、手数料が引かれた金額を受け取り、資金調達するサービスとなります。
後日売掛金が入金されたら売却代金をファクタリング業者へと支払います。

銀行融資などは担保や保証人の準備、また必要書類も多く、何より時間や手間がかかります。
ファクタリングは緊急に資金が必要な場面に優れており、最短即日の現金化が可能になるので素早くキャッシュフローを改善できます。

  • 「これから利用を考えている」
  • 「利用した事はあるけど他にいい会社を見つけたい」

そんな初心者から経験者まで知らなかったファクタリングの全てを徹底解説していきます。

ファクタリングの種類

ファクタリングには種類や契約形態などが複数存在します。
自身の状況に応じて使い分けられるように理解しましょう。

保証型

保証型ファクタリングとは売掛債権に保証をかけ、売掛先の貸倒れリスクを無くすために利用されるサービスとなります。新規の取引先が信用できない、取引先の悪い話を聞いた、など売掛金に対して不安のある方が利用します。

保証型のメリット

貸倒れリスクの軽減

保証型は貸倒れリスクを軽減できるという特徴が一番のメリットになります。
取引先へ不安を抱いたら保証型ファクタリングを行い、倒産などによる売掛金回収不能という最悪な状況を避ける事ができます。

与信審査により信頼性の高い取引が可能

ファクタリング会社は契約前に必ず売掛先企業の与信審査を行います。
与信とは取引先が売掛金の支払能力があるかを審査する事です。
そのため取引先への不安もファクタリング会社を利用する事で、信頼性が高く安心した取引となり、不安を解決できます。

保証型のデメリット

手数料が掛かる

保証をかけ売掛金の回収不能を避ける事はできますが、その分手数料が発生します。
手数料は売掛先の与信審査の結果によって異なります。
実際の手数料と回収不能などのリスクを比較して検討する必要があります。

買取型

売掛債権を売却しその代金を受け取る方法です。
保証型とは違い債権の売買契約となります。保証型同様、万が一取引先が倒産しても債権はファクタリング会社が持っているので支払い義務が生じることはありません。
ですが買取型は保証型にはない、メリット・デメリットが存在します。

買取型メリット

審査〜現金化までのスピード

買取型では審査から現金化まで最短即日というスピードがメリットです。
銀行融資ではどんなに早くても1週間以上はかかります。緊急な資金調達が必要な場面において重宝されています。

審査が通りやすい

審査対象が取引先となるため、取引先の与信調査のみなので、自社の経営状況が審査に反映される事はありません。
銀行融資に比べて早いうえに、審査も通りやすい傾向です。

買取型のデメリット

手数料が割高

売掛債権を売却する際、手数料が必ず発生します。
取引先の審査結果に応じて手数料は異なりますが、銀行融資に比べると割高となっています。

買取型ファクタリングには「2種類の契約形態」が存在します。

二社間契約

自社とファクタリング会社の二社で契約を交わす形態です。
取引先に債権売却の同意を得る必要がないので、ファクタリングの利用を知られることはありません。そのため資金難にあるのか、などの余計な詮索をうむこともないでしょう。

また二社間の場合、取引先へ債権売却の同意は必要ないので、契約が簡略され、現金化までの時間が早く最短即日で利用が可能です。
ですが売掛先への同意がないため、債権回収不能のリスクが高くなるので、手数料が高くなる傾向にあります。

契約の際、債権譲渡契約の登記をしなくてはいけないという決まりがあり、これは法人のみが行えるので、個人事業主の方は利用できません。

三社間契約

三社間ファクタリングとは自社、ファクタリング会社、取引先の三社間で行う契約形態です。
2社間ファクタリングとは異なり、取引先にファクタリング契約について同意を得る必要があります。

三社間のメリットは手数料が二社間に比べて安いということです。
これは取引先(売掛先)にも債権売却の同意を得ているため、債権回収のリスクが軽減され手数料も安くなります。
ですが取引先にファクタリングの利用が知られてしまうので今後の取引に少なからず影響が出る懸念もあります。
事前に取引先とはしっかりと話をしておく必要があります。

また三社間の場合は債権譲渡契約の登記は必要ない場合もあるので、そのような場合は個人事業主の方でも利用できます。

買取型には特殊な利用用途に合わせたファクタリングもあります。
近年ファクタリングの需要も増え、様々な需要に合わせ、特殊な種類のファクタリングも存在します。その中でも有名な物をいくつか紹介します。

医療ファクタリング

医療ファクタリングとは、病院やクリニックなど医療機関のみが利用できるファクタリングとなります。

医療ファクタリングは全部で3つ種類があり診療報酬、調剤薬局の調剤報酬、介護事業者の介護報酬の3つです。

これら3つの報酬は、国保や社保へ請求してから入金まで2ヶ月ほどかかりますが、その期間を大幅に短縮できるのがメリットです。

契約者(医療機関)・ファクタリング会社・社保もしくは国保の3社間で債権買取をする買取型ファクタリングに属します。

一括ファクタリング

一括ファクタリングは、利用者と取引先、金融機関の3社間で行われる3社間ファクタリングの一種です。

手形取引の代わりに利用されるケースも多く、提供している会社も一般的なファクタリング会社ではなく、大手金融機関や地方銀行が中心です。

そのため、手数料は他のファクタリングと比べて割安に設定されています。

通常、一括ファクタリングが行える会社は、金融機関との繋がりがあり、信用力の高い会社が対象になります。現在は、一括ファクタリングの電子化が進んで多くの金融機関で利用されています。

国際ファクタリング

国際ファクタリングとは、輸出取引のような国際的な商取引で代金を回収するためのファクタリングサービスです。ファクタリング会社に輸入会社の与信調査を依頼することで売上債権を回収する仕組みとなっています。従来の銀行を通した信用状取引に比べて手続きが容易ですが、その分手数料が高くなる傾向があります。

注文書ファクタリング

注文書買取ファクタリングとは、従来は請求書の発行後に債権を買い取ってもらう手法でしたが、受注した際の注文書を買い取って早期資金調達を可能としたサービスとなっています。100万円から3億円程度の債権買取に対応している会社もあります。
受注した後、人件費や材料費などの先出しが必要な建設業などの会社には最適なサービスとなっています。

必要な書類やものは?

ファクタリングを利用するのに必要な書類と取得先、方法について解説していきます。
審査基準が会社毎に異なるため必要書類も異なります。

ですがどれも取得するのは簡単なものばかりなので、今回は主に要求されることの多い7つを紹介します。

  1. 登記簿謄本
  2. 身分証明書
  3. 決算書
  4. 印鑑証明
  5. 通帳
  6. 請求書や納品書、契約書などの債権を確認できる書類
  7. 売掛先企業との基本契約書

以上が主に要求される書類となります。

それぞれ取得先、取得方法を確認しましょう

登記簿謄本

  1. 法務局で取得する
  2. 郵送で請求する
  3. オンライン請求で取得する

の3つがあります。

この中ではどこにいても取得できるオンラインがおすすめです。時間も費用も節約できます。
その日に用意したいという場合は法務局まで行けば、即日取得することも可能です。

身分証明書

個人事業主の場合はもちろん法人であっても代表者、担当者の身分証を提出する必要があります。使用できる身分証は、顔写真付きのものでないといけないケースもあり、運転免許証やパスポートが一般敵です。

またマイナンバーカードや住民基本台帳カードも使用できます。

決算書(法人の場合)or 確定申告(個人の場合)

こちらは会社の規模や、実際に取引先とのこれまでの取引実績を確認する上で必要な書類となっています。
決算月から月日が立っている場合、直近の試算表を求められる場合もあります。

創業してから一年経っておらず、決算書がない場合はファクタリング会社へ相談しましょう。

印鑑証明書

印鑑証明書とは登録された印鑑が本物であると証明する書類です。
会社間の契約では実印を使用します。

契約書に押す印鑑が本物であると証明するために必要な書類です。
印鑑証明証を取得するには「印鑑登録証」もしくは「マイナンバーカード」が必要です。

どちらかを用意してコンビニ、もしくは役所や行政サービスコーナーなどで取得しましょう。

通帳

これまでのお金の動きを確認するために必要となります。
利用者の信用度をはかる指標や売掛金が実際にあるのか、その事実の補強材料となります。

請求書や納品書、契約書などの債権を確認できる書類
取引先への請求や納品書で、実際の売掛金、入金日等を確認します。
売却金額を決めたり、手数料が決まる大事な書類です。

売掛先企業との基本契約書

取引開始前に結んだ基本契約書は請求書や納品書がない場合提出します。

売掛債権が実際に存在するのか確認しなくてはいけないので、請求書などはマストで必要です。ですがファクタリング会社によっては基本契約書で代用できるところもあるので、請求書などがなくても諦めず相談してみましょう。

利用時の注意点

ファクタリングは売掛債権の売却により銀行融資などより素早い資金調達ができるメリットがあります。売掛債権の中から金額を限定できたり、一回のみの利用もできます。
手数料以外に経営に支障を与えるようなダメージも少なく、利用しやすいファクタリングですが注意すべき点もあります。

手数料が掛かる

売掛金額や取引先の経営状態によって手数料の金額は変わってきます。
申し込みをして審査を受けない限り具体的な数字は見えてきません。
思っていたより手数料がかかってしまう場合もあるので一度見積もりを取ることをおすすめします。

審査がある

融資ではないといっても、企業の信用度によって売掛債権の買取金額や手数料の審査が行われるので、提出書類を揃えるなどの最低限の手間と時間はかかります。

取引先の審査に対し利用者が取引先に関する書類を用意するといった事はありません。
ですが必要書類の準備に思いのほか時間がかかったり、書類不備による再提出など、余計な手間がかかってしまうこともあります。

また現在ではオンラインでの契約が主流となってきてはいますが、対面契約の会社もまだまだ多いのが事実です。
その場合ファクタリング会社へと足を運ばなくてはいけないなども考える必要があります。

またオンラインでの契約はパソコン操作が必要となるので、書類のアップロードなど、操作に慣れていない場合、対面よりも時間がかかってしまう場合もあります。

自分にあった会社を選びましょう。

一括返金

ファクタリングは融資ではありませんので売掛金が実際に入金されたら売却代金を一括で返金しなくてはいけません。
仮に分割の契約を可能としている場合、それは貸金契約となるため、貸金業登録をしなくてはいけません。登録をしていない場合、その会社は闇金融業者になるため利用しない方がいいでしょう。

前借りであり増資ではない

ファクタリングを利用するうえでは、増資ではなく前借りであるという認識は忘れてはいけません。

本来二ヶ月後に入るはずの売掛金を期日より前に現金化しているのでもちろん、二ヶ月後の売掛金の入金があれば一括で返金しなくてはいけません。

そのため、実際に会社の資産は増えていません。借金ではないという理解と共に決して増資でもないことを理解しましょう。

取引の流れ

実際に契約から現金化までの取引の流れを確認しましょう。
流れがわっていればどのタイミングで何が必要か、入金までにかかる日数の逆算もできると思います。しっかり理解しましょう。

二者間取引

  1. 商品やサービスの売買に取引先へ売掛金が発生
  2. ファクタリング会社への申し込み
  3. 債権内容の調査
  4. ファクタリング取引の内容の確認
  5. ファクタリング契約の締結
  6. 買取代金の振込
  7. 売掛先から自社への売掛金の振込
  8. 自社からファクタリング業者への振込

三者間取引

  1. 商品やサービスの売買に取引先へ売掛金が発生
  2. ファクタリング会社への申し込み
  3. 債権内容の調査(ここで売掛先への合意確認)
  4. ファクタリング取引の内容の確認
  5. ファクタリング契約の締結
  6. 売掛債権を自社からファクタリング会社へと譲渡
  7. 買取代金の振込
  8. 取引先からファクタリング会社へと振込

以上が簡単な流れとなります。

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会社選びのポイント

取引の流れを理解した上で手数料や必要書類、注意点などを踏まえて実際にファクタリング会社を選ぶポイントを紹介します。

会社毎の特性

ファクタリング会社は現在数多く存在しますがその分だけ会社毎の特性も様々です。
競争率が激しくなるにつれサービスもより詳細化しており、それぞれ取り扱っているファクタリング方式(2社間方式や3社間方式など)・債権の種類や金額・事業規模・手続方法・スピード等が異なります。

会社毎の強みを理解し自信の状況に合わせて比較しましょう。

会社毎の強みや違いを具体例を元に確認しましょう。

  • A社・・・手数料が割高だか即日振り込みが可能(オンラインも対応)
  • B社・・・手数料は安いが必要書類が多く、対面のみの取引で振り込みまで時間を要する
  • C社・・・個人事業主に特化、少額の売掛金に対応
  • D社・・・医療ファクタリングなどの専門的分野に特化

仮に急な出費で手数料が割高になっても急いで資金調達が必要な場合、間違いなくA社が合っています。手数料が安いからとB社を選ぶと、必要な時に間に合わないということもあります。

また法人ではなく個人事業主の場合、C社を選択すれば、スムーズな契約が結べます。
A社やB社でも契約は可能でも、手数料が割高になったり、書類準備に時間がかかることもあります。

D社のような専門的分野に特化した会社は逆をいえば専門的分野以外には対応ができないことも多いです。

自身にとって何が一番重要事項なのかはっきり理解し会社毎の強みと比較してみましょう。

複数社必ず相見積もりをとる

複数のファクタリング会社へと見積もりをとり、それぞれ手数料や現金化までの時間を比較しましょう。
事業者毎に独自の審査基準を設けているため手数料も時間も異なります。
見積もりの際、担当者へ複数見積もりをとっている、この会社はいくらだった、など伝える事でより手数料を抑えることに繋がります。

ファクタリングはそのスピード感や利便性から重宝されますが融資に比べてしまうと手数料は割高です。相見積もりをとり、なるべく手数料をおさられるようにしましょう。

また会社毎に差がない場合は最終的な買取金額(売掛債権の売却金額)が一番高いところにしましょう。

会社選びと共にサービス選びのポイントをしっかり理解したうえで、どの会社と取引するか決めましょう。
サービスを選ぶ際の4つのポイントをまとめました。

ファクタリング方式は2社間方式or3社間方式どちらにするか

取引先との状況に合わせて選びましょう。しっかりと話ができていて理解があれば三社間の方が手数料を抑えられます。またばれたくないという場合は二社間を選択できます。

手数料重視かスピード重視、自身の状況でメリットの多い方を選ぶ

会社毎の強みを理解し、提供されるサービスのメリットを十分に使いこなしましょう。

条件に合った手数料率を選ぶ

売掛先の状況、金額、期日などにより契約内容は変わってきます。
債権の内容を十分に理解し適切な手数料率の会社を利用しましょう。

希望する取引方法はオンライン対応か対面取引か

パソコン操作が苦手であれば対面の方が早く契約締結できる場合もあります。
オンラインの方が無駄な時間や費用は抑え安いので活用できるようにしましょう。

ファクタリングと融資の違い

ファクタリングと融資の違いについて詳しく解説していきます。

その違いを理解してメリットを生かしましょう。

利用上限

まずは利用上限金額はどのように違うのでしょうか。

銀行融資の場合

  • ビジネスローン: ~1000万円
  • 個人事業主: ~1000万円
  • 小規模事業者: ~5000万円
  • 中小企業: ~10億円 数十万円~数億円

あくまで目安になるので状況で数字は変化します。
融資は大手都市銀行から個人経営規模の貸金業者まで、多種多様な業態や商品が揃っています。

ビジネスローンなら数万円といったミニマムな需要にも対応できますし、都市銀行であれば数千億円単位の巨大な資金調達でも対応可能です。

基本的には申込者の事業規模と経営内容に応じ、審査によって融資金額が個別に決められることになります。

なお融資では保証人や不動産担保などで信用補完することも可能です。

ファクタリングの場合

個人事業主、小規模事業者、中小企業など会社の規模にかかわず、売掛金額がそのまま上限金額となります。

対応金額はファクタリング会社によって大きく異なるため、事前の確認が必要です。
なお、売掛債権からは手数料等の金額が引かれるため、債権金額が全額受け取れるわけではありません。
希望の金額が調達できるかしっかりと事前に確認しましょう。

期間

融資の場合

  • 貸金業者のビジネスローン 最短即日~3日程度
  • 銀行ビジネスローン 最短翌日~1週間程度
  • 銀行プロパー融資 数日~半月程度(初回取引時は1ヶ月~)
  • 保証付融資、制度融資 半月~1ヶ月程度
  • 不動産担保融資 1ヶ月~数ヶ月程度

融資実行までの期間は利用するサービスにより大きく異なります。

ファクタリングの場合

2社間ファクタリング  最短即日~数日程度
3社間ファクタリング  数日程度〜1週間程度
ファクタリングの大きなメリットの1つが、資金調達までのスピードです。

特に売掛先が関わらない2社間ファクタリングでは、最短即日での現金化が可能なファクタリング会社も少なくありません。

これに対して3社間ファクタリングでは、売掛先の承諾手続きが必須のため、それなりに時間を要します。

費用

融資の場合

  • 金利 年1%~20%
  • 事務取扱手数料 無償~数万円
  • 印紙代 非課税~10万円
  • 担保関連費用 なし~十数万円程度
  • 割引手形取立手数料 500円前後

※費用感はいずれも目安です

融資はサービスごとに費用感に大きな差が出がちです。

ビジネスローンのようなスピード重視の商品は金利が高い反面、登記費用等が抑えられます。
反対に不動産担保融資では金利は低めですが、担保関連費用等の費用が多くかかりがちです。

ファクタリングの場合

  • 手数料(3社間) 1%~9%
  • 手数料(2社間) 10%~30%
  • 債権譲渡契約登記を行う司法書士報酬 5万円~10万円程度
  • 登録免許税 7,500円
  • 出張費 実費

※費用感はいずれも目安です
一見すると融資とファクタリングは似たような費用感に感じるかもしれません。

しかし融資の金利は年率表示なのに対して、ファクタリングは「買取額に対する比率」となります。
融資の場合、年間にかかる費用がファクタリングでは一括でかかるということになります。

審査

融資では申込企業の返済能力が重視されるため、連続赤字決算や債務超過などの場合、審査通過は難しいです。

また赤字ではないものの事業資金を借りるうえで再度キャッシュフローが悪くならないような、事業計画書や改革案などの提出を求められるケースもあり書類作成にあたり必要以上の時間がかかることもあります。

ファクタリングでは売掛先の信用がより重視される傾向にあります。

多少悪い決算であっても、売掛先の信用に問題がなければ柔軟に審査してもらえる傾向です。
また書類については取引先が審査対象なので特別な融資のような書類を作る必要はありません。

返済

融資の場合

  • 期間:一ヶ月から10年程度
  • 方法:分割、リボ払い等

融資は多種多様なサービスがあり、返済計画にあわせて柔軟に期間や返済方法を選択可能です。
事業者カードローンのように、極度額を設定して残高スライド返済を行う場合もあります。

ファクタリングの場合

  • 期間:一ヶ月から二ヶ月程度
  • 方法:期日に一括

ファクタリングでは、売掛金の期日に一括支払いが原則です。

基本的にはファクタリング業者に回収の責任がありますが、実際には利用者側が回収を代行してファクタリング業者に支払う形式のことが多くなっています。

回収が利用者側に委ねられる場合は「ファクタリングを装った悪質業者」の可能性があるので、十分に注意してください。

取引先への通知

融資の場合、融資の利用が取引先に通知されるようなことは絶対にありません。

仮に融資情報を第三者に漏洩したとなると、所轄官庁から金融機関に重い処分が下る可能性があります。

ファクタリングの場合、3社間ファクタリングでは、売掛先の同意が必須となるため、利用の事実は100%わかってしまいます。

これに対して2社間ファクタリングでは、基本的には売掛先への通知はありません。
※債権回収トラブル時などの例外は除きます

銀行融資とファクタリングの違いまとめ

融資とファクタリングの違いについて細かく理解できたでしょうか。

似ているようで違うそれぞれのメリットやデメリットを自社の状況に応じてしっかり使い分けられるようになりましょう。

自社の経営状態に大きな問題がない

このような場合は融資が向いているでしょう。
会社のキャッシュフローや債務にも問題なければ時間を掛け、銀行からより安い金利で資金調達すべきです。

長期運転資金や設備資金を借りたい

このように事業や設備に対し投資的な目的の場合も銀行融資をお勧めします。
売掛金額が上限のファクタリングではその需要は賄えません。

柔軟に返済計画を立てたい ・赤字や債務超過など融資審査通過が厳しい

このような場合はファクタリングをお勧めします

銀行では赤字や債務超過などの場合まず融資を受けられません。
自社の軽状態が悪い時は取引先が審査対象のファクタリングがお勧めです。

売掛金が膨れ上がっている

売掛金が膨れ上がって回収不能のリスクが高くなっていたり、現金がなく新規の取引ができないような場合もファクタリングがお勧めです。

溜まった売掛金を即日現金化できるのでリスク回避とともにキャッシュフロー改善にもなります。

創業期の急拡大で資金ショートしてしまった

急な出費にも対応できるファクタリングがお勧めです。

実際に資金ショートして閉まっている状況は一刻も早く改善しなくてはいけません。
即日対応可能なファクタリングにより迅速に問題解決できます。

全体まとめ

これまで詳しく解説してきましたファクタリングについてまとめていきます

ファクタリングとは売掛債権を売却することにより得る代金から、手数料が引かれた金額を受け取り、資金調達するサービスとなります。

ファクタリングには主に買取型・保証型があり、二社間・三社間の契約形態がある。
また、医療ファクタリングや一括ファクタリングという専門的分野に特化した種類もある。

ファクタリングには以下の書類が必要

  1. 登記簿謄本
  2. 身分証明書
  3. 決算書
  4. 印鑑証明
  5. 通帳
  6. 請求書や納品書、契約書などの債権を確認できる書類
  7. 売掛先企業との基本契約書

利用時の注意点は以下を気を付ける

  1. 手数料が会社毎、売掛先によって異なる
  2. 審査があり、内容によって手数料も変わる
  3. 売掛金が入金されたら一括での返済義務が生じる
  4. 売掛金の前借りなので借金ではないが増資でもない

会社選びのポイントは会社毎の特性を理解し自身の状況に合わせた会社を選ぶこと。
また、必ず複数社から相見積もりをとること。

サービス選びのポイントは以下の通り

  1. ファクタリング方式は2社間方式or3社間方式どちらにするか
  2. ファクタリング方式は2社間方式or3社間方式どちらにするか
  3. どのような債権なのかまた少額、高額など金額に応じた適切な手数料率を理解する
  4. 希望する取引方法はオンライン対応か対面取引か

融資とファクタリングの違いについては以下の項目を意識!

  1. 利用上限
  2. 利用期間
  3. 費用
  4. 審査
  5. 返済
  6. 取引先へ通知の有無

融資とファクタリングをうまく使いわけていくには、自信の経営状況を理解し、何が最重要事項化を意識して利用していくといいでしょう。

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ビートレーディング

betrading

経営債権のプロが対応!完成されたサービスに最短即日買取!

即金可能額 1億円
入金まで 即日振込
買取手数料 2%~

ファクタリング ランキングのよくある質問

Q.ファクタリングの選び方
A.ファクタリング業者は様々な用途別に分かれており、ご自分に合った業種のファクタリング企業を選ぶことが失敗を避けるコツです。ファクタリングナビに掲載している企業は、すべての業種が利用できる総合ファクタリング業者ですので迷ったらランキング掲載の企業を利用することをおすすめします。
Q.ファクタリングとはどんなサービス?
A.請求書、注文書、発注書など売掛債権を買い取るサービスです。業種によっては納品後60日経過してから入金など資金を受け取るまでに長い場合があり、その間資金繰りに困ることがありますが、ファクタリングを利用すれば少ない手数料を払うだけで最短当日に買取代金を受け取れるので会社のキャッシュフロー改善に有効な手段として人気を博しています。
Q.ファクタリング会社はどんな債権を買い取ってくれるのですか?
A.主に請求書、注文書、発注書など売掛債権になります。
Q.「償還請求権がない」とはどういう意味ですか?
A.売掛債権を売却した後、売掛先が何らからのトラブルで支払できない場合でも支払い債務を被ることは無いと言う意味です。この際ファクタリング会社が損をすることになりますが、損を補填する必要はありません。
起業したばかりでもファクタリングできる?
はい、可能です。請求書や発注書など売掛債権となるものがあれば、個人事業主・法人問わず利用することができます
2社間と3社間の違いは?
2社間取引は、発注書を持っているあなたの会社とファクタリング業者の2社間で行う取引のことで、最終的に支払いを行う元請けなどに知られることはありません。 3社間は、あなたの会社とファクタリング業者と元請け企業の3社間で行う取引です。ファクタリングを利用することを元請けにも了承した契約となり、信用度が上がることでその分、買取手数料が低くなると言うメリットがあります。

即日買取と満足を実現する優良ファクタリング業者

ファクタリングは、あなたの持っている請求書・発注書・契約書などの「売掛債権を買い取る」サービスです。

お金は最短当日に受け取れるので、いまスグ現金が欲しい方の資金調達方法として法人・個人事業主問わず絶大な支持を得ています。

ファクタリング利用を考えているなら、即日即金高額買取来店不要ノートラブルを実現する、大手優良ファクタリング業者を利用することが失敗しないコツです。

ただ数多くのファクタリング会社があるので、どこを選べばいいのか迷うこともあると思います。

どこがいいのか分からない…そんな方は、下記の優良保証・厳選ファクタリング会社を利用するといいでしょう。

プロテクトワン

protect1

個人事業主に特化したサービスも提供!原則即日入金!

手数料率1.5%〜と業界でもトップクラスの低さです!審査通過率も96%以上なので審査の柔軟さも魅了です。

完全オンライン契約が可能ですが、希望があれば来店や訪問での取引も可能!

個人事業主に特化したサービスも評判が良く、売掛金も10万円から買取可能で個人やフリーランスの悩みに親密に答えてくれます。

さらにプロテクトワンは原則即日入金に対応しているのでお急ぎでの資金調達を希望の際はプロテクトワンに決まりです!

プロテクトワン基本情報

即金可能額 10万円~1億円
入金まで 最短1時間
買取手数料 1.5%~


ベストファクター

ベストファクター

ネット完結で超お手軽に請求書を買取

ベストファクターは申し込み画面から請求書を送るだけで簡単に現金化ができます。

さらに新サービスの注文書買取サービスは仕事を受ける前の「受注書・契約書」をお金にすることができるため、経営者・個人事業主から大きな支持を得ています。

担保や保証人は不要、手数料も優良店の証である最低手数料2%~を実現sのネット完結・最短翌日に入金なのでファクタリングを始めようかなと思っている方に心からおススメできる優良企業です。

ベストファクター基本情報

特色 請求書以外に仕事前の受注書・契約書・発注書の買取が可能
入金まで 最短24時間
買取手数料 2%~

紹介記事:ベストファクターの特徴を徹底考察!評判・口コミは?


LINK(リンク)

リンク

最短60分で契約締結!資金繰り改善ならLINK!

LINKのファクタリングは「最短60分のスピード買取が可能」です。

手数料は業界最低水準の1.5%~となっています。

LINKは初めての利用の人にも分かりやすくAI用いた「10秒で終わる無料診断」を行っています。ファクタリングが利用できるのかスグにわかります。

法人・個人事業主どちらも利用できるので、初めてファクタリングを利用したい方などにおすすめです。

他社からのLINKへお乗り換えを希望される方には、手数料引き下げをなど 様々な特典があります。

初心者から乗り換えまで幅広く対応している会社といえましょう。

LINK基本情報

即金可能額 5000万円
入金まで 最短60分
買取手数料 1.5%〜

紹介記事:LINK(リンク)の特徴を徹底考察!評判・口コミは?


けんせつくん

けんせつくん

建設業界専用ファクタリング会社のけんせつくん

けんせつくんは建設業界に特化したファクタリング会社です。

建設業界の事情に精通したスタッフが対応してくれるので安心な上、けんせつくんはスマートフォンさえあれば簡単に申し込むことが可能です。

法人化している会社だけでなく個人事業主でも利用できるため、一人親方などでも安心して利用することができます。

嬉しいことに売掛債権の買取金額に制限がなく、少額からでも依頼可能です。土日祝日も対応してもらえるので、不規則な働き方になることが多い建設業界の方でもスムーズに利用できます。

基本情報

即金可能額 下限・上限なし
入金まで 最短2時間
買取手数料 5%〜
 

Easy factor/イージーファクター

easy factor(イージーファクター)

easy factor(イージーファクター)は、人気の優良ファクタリング会社株式会社NO.1が運営するオンライン完結型のファクタリングサービスになります。

イージーファクターの魅力は、申し込みから契約・入金までのスピードが他社に比べて非常に早い点や、発生する手数料が一般的なファクタリング会社に比べて非常に低いといった点を挙げることができます。

オンラインで全て完結させることができるので、手続きがしやすい点もイージーファクターの強みになります。

基本情報

即金可能額 50万円〜5000万円
入金まで 最短60分(最短10分で見積提示)
買取手数料 2%〜8%
 

Terasu(テラス)

テラス

テラスのファクタリングは豊富なサービス種類と対応可能な業種多数!

テラスは診療報酬、介護報酬、経営支援コンサルティングなどの様々な種類のファクタリングサービスを展開しています。

そのため多種多様な業種に対応しており、幅広い利用者がいます。

他社からの乗り換えプランなどもあるので初めての方から現在利用中の方までおすすめです。

無料30秒診断で利用の可否がすぐにわかるので試してみましょう。

基本情報

即金可能額 下限〜上限なし
入金まで 最短即日
買取手数料 5%〜
 

ファンドワン

ファンドワン

ファンドワンは7つの融資商品から資金調達プランを選べます!

ファンドワンは、資金面で不安を覚える中小企業経営者の皆さまのニーズに耳を傾け、事業資金問題に携ってきた経験豊富なスタッフが、最適のプランを提案しています。

近年注目を集める売掛債権担保にも対応しており、売り掛け先への通知もなく、必要なキャッシュを迅速に調達します。

売掛債権担保の場合、即日30万円〜5000万円の融資が可能です!

基本情報

即金可能額 5000万円以内
入金まで 最短即日
利率 年利5.00%~18.0%以下
 

MSFJ

MSFJ

成功者に選ばれるファクタリング会社MSFJ

MSFJでは選べる3つのプランから自分にあったプランを選択できます!

プランごとに特徴が分かれており以下の通りとなっています。

クイックプラン・・限度額100万円まで 手数料3.8%~ 審査スピード 1営業日

プレミアムプラン・・限度額 5,000万円まで 最低手数料 1.8%~  審査スピード 最短1営業日

個人事業主プラン・・限度額 10万円~500万円まで 最低手数料 3.8%~9.8% 審査スピード 最短当日振込

基本情報

即金可能額 10万円〜5000万円
入金まで 最短即日
買取手数料 1.8%〜上限不明

アクセルファクター

アクセルファクター

ファクタリングするならまずはじめに

アクセルファクターの「買取上限は1億円」なのでまとまった資金が必要な時も安心です。「審査通過率も90%以上」と非常に高いため多くの中小企業・個人事業主から支持されています。

買取代金は「最短即日で振り込まれる」ので、スグに資金が必要な経営者にとって非常に利便性が高くなっています。「手数料はわずか2%~」と非常に安いため、多くの事業主様が利用しています。

売掛債権の売却を考えているならまずはじめに利用しておきたいファクタリング業者です。

アクセルファクター基本情報

即金可能額 1億円
入金まで 最短2時間
買取手数料 2%~

ペイブリッジ

paybridge

広告・IT業界専門の資金調達サービスはペイブリッジ

創業12年になる老舗ファクタリング会社ペイブリッジは広告・IT業界専門にサービス展開をしており、手数料は0.5%〜と業界最安値となります。

また5万件以上の実績もあり安心して利用できるのもメリットです。
オンラインまたは来店どちらでも契約可能となっており最短2時間で資金調達できるスピード感も魅力的です。
審査通過率も95%と高い水準なので他社で断られてしまった方なども一度ペイブリッジに相談してみて下さい。

基本情報

即金可能額 下限不明〜3億円
入金まで 最短即日
買取手数料 0.5%〜上限不明

株式会社No.1

ファクタリング会社「株式会社NO.1」の特徴・メリットを徹底解説・申し込みから入金までを説明

満足度95%オーバー!スピード契約なら株式会社No.1

株式会社No.1の魅力はなんと言ってもそのスピード感です!業界最速のスピード審査で不安な審査の時間を一瞬で終わらせます。

さらに少額の10万円から利用できるので債権の額が低い個人事業主の方にも利用しやすいです。

手数料も1%〜で利用できるので安価に抑えられます。

9時から20時までと遅くまで営業しているので仕事が終わるタイミングでも申し込みいただけます。

株式会社No.1の圧倒的に早い入金スピードをぜひ体験ください。

基本情報

即金可能額 10万円〜5000万円
入金まで 最短即日
買取手数料 3%〜15%

事業資金エージェント

MSFJ

最短3時間で事業資金を資金調達可能!

事業資金エージェンとは500万円以下の申し込みの場合最短3時間で資金調達が可能なとてもスピード感のあるサービス展開をしています。

20万円からの少額の資金調達にも特化しており他社と比べて少額契約の場合の手数料は大幅に低い水準となっています。

万が一の時に備えた見積もりや相談だけでもOKなので一度自社の売掛債権がいくらになるのか確かめるのもおすすめです。

基本情報

即金可能額 20万円〜1億円
入金まで 最短即日
買取手数料 1.5%〜20%

Cool Pay

coolpay

独自のAIスコアリング審査!オンライン完結の資金調達

CoolPayは最短60分のスピード買取が可能になっています!
請求書を写真でアップするだけで、独自のAIスコアリングによる審査が行われることにより、驚きのスピード買取が実現します!

買取可能額は20万円〜となっており、少額の取引にも対応しているのが特徴です。

法人、個人ともに利用可能となっている使い勝手のいいサービスといえます。

Cool Pay基本情報

即金可能額 20万円~
入金まで 即日振込
買取手数料 2%~
 


ネクストワン

ネクストワン

金融業界に精通したスタッフが対応!成約率96%!

ネクストワンは最短即日の資金調達が可能でその契約率は96%と様々な売掛債権を買い取ってくれます。オンラインで完結のため全国どこでも申し込み可能です。

手数料も業界最安水準の1.5%〜からとなっており初めてのファクタリング利用にもおすすめです。

またスタッフは元銀行員など金融業界に精通した資金調達のプロたちが対応してくれます。そのためファクタリング以外の資金調達やその他会社経営に対すコンサルティングにも期待できます。

基本情報

即金可能額 30万円〜上限なし
入金まで 最短即日
買取手数料 1.5%〜10%

トラストゲートウェイ

トラストゲートウェイ

クラウド契約で自宅にいながらスピーディーな資金調達が可能

トラストゲートウェイは業界最安水準の手数料率を誇り保証人や担保も不要なファクタリングサービスです。

トップクラスの買取率でリーピート率も98%以上!

全てオンラインで完結するため来店は不要ですし、審査通過率も驚異の95%です。
そのため大手で利用を断られてしまった場合などもトラストゲートウェイで利用可能な実績も多数あります。

初めての利用から他社からの乗り換えにも適した優良会社です。

基本情報

即金可能額 10万円〜5000万円
入金まで 最短即日
買取手数料 3%〜10%

エスコム

scom

「安心・効率的・迅速」をコンセプトの優良会社エスコム!

エスコムは 顧客満足度98.5%!成約率87.5%!乗り換え満足度92.7%

と利用者からの好評の優良ファクタリングサイトです。

手数料も1.5%〜となっており業界最安水準です。また二社間三社間共に対応しおり、介護報酬や診療報酬にも対応しているため初心者から利用中の方まで幅広い層の利用者から支持されています。

基本情報

即金可能額 30万円〜1億円
入金まで 最短即日
買取手数料 1.5%〜12%

トライ

トライ

全国対応で即日入金のファクタリング会社トライ

トライのファクタリングは徹底した秘密厳守を約束してくれ、2社間ファクタリングでも取引先に知られる事なく、資金調達が可能です。

さらに良心的な手数料が設定されており、これまでの実績を生かしたスピード審査で最短即日入金が可能となります。

個人事業主や介護報酬ファクタリングにも対応しているのでどなたでも申し込みいただけます。

全国対応のオンラインファクタリングを見積もりだけでもとってみては如何でしょうか。

基本情報

即金可能額 10万円〜5000万円
入金まで 最短即日
買取手数料 3%〜15%

ファクタリングZERO(ゼロ)

ZERO

西日本の企業に対応特化したZEROのファクタリングサービス!

ゼロのファクタリングは最短即日資金調達が可能、来店不要のオンライン型、診療報酬や介護報酬にも対応しており、幅広い利用者がいます。

そんなゼロは「西日本の企業向けに展開」されており、東日本側の企業は残念ながら利用できません。地域密着型だからこそのサービスとなっております。

基本情報

即金可能額 20万円〜5000万円
入金まで 最短即日
買取手数料 1.5%~10%

トップマネジメント

トップマネジメント

実績は45000件以上!安心のサービス

トップマネジメントは安全オンラインでファクタリングサービスを利用できます

そのため全国どこの企業様も利用することが可能です。

また豊富な資金力が売りで最大買取金額は3億円となり小さな資金需要から大きなものまで幅広い対応をしてくれます。

またプラン設定も豊富に揃えているため、利用者の状況にあった様々なファクタリングサービスを受けることが可能になっています。

初めての方から現在、他社を利用中の方までおすすめです。

基本情報

即金可能額 30万円〜3億円
入金まで 最短即日
買取手数料 2者間3者間ともに3.5〜12.5%(ゼロファク利用時最大10%の優遇措置あり)

ファクタリング福岡

ファクタリング福岡

福岡に拠点をおき九州から西日本地域に特化!

ファクタリング福岡が選ばれる理由は最安手数料が1.5%〜となっており業界でも最安の水準となり30万円〜無制限の買取可能金額により幅広い利用者に向けサービス展開しているためです。

もちろん法人・個人に対応しており、資金調達まで最短即日のスピード感も持ち合わせています。福岡に拠点を置き、九州地方の会社や西日本を中心とした会社に特化してサービス展開しているのでその地域の方にはおすすめです!

基本情報

即金可能額 30万円〜無制限
入金まで 最短即日
買取手数料 1,5%〜
 

QuQuMo

ququmo

手数料安さ業界トップクラス!完全オンライン型ファクタリング!

QUQUMOは完全オンライン型のファクタリングサービスを展開しています。
契約完了まで「最短2時間」というスピードが特徴です。

時間が早いだけではありません。手数料も1%〜と業界トップクラスの安さを誇ります。

また事務手数料無料、債権譲渡登記も不要です。

必要な書類は「請求書」「通帳のコピー」の二点のみ。と非常に手軽です。

今すぐ現金が欲しい!手数料はなるべく抑えたい!

そんな風に思っている方におすすめのファクタリング業者です。

QuQuMo基本情報

即金可能額 〜1億円
入金まで 最短2時間
買取手数料 1%~
 

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