OLTA(オルタ)のファクタリングサービスとは?徹底解剖

OLTA(オルタ)のファクタリングサービスとは?徹底解剖 資金調達

OLTA (オルタ)クラウドファクタリングの概要

会社やフリーランスの方で資金繰りに困った場合には、従来であれば銀行から借り入れを行うのが普通でした。

ところが、銀行の借り入れが厳しくなったのは最近のことではなく 2000 年より前のバブルが崩壊した時期からになります。この時期多くの銀行は不良債権を抱えてしまい、資金繰りが厳しくなったわけです。中には倒産したところもありました。そのような反省を経て、企業にお金を貸す場合審査の目はかなり厳しくなっています。

銀行融資以外にも資金調達方法はあります。

ファクタリングと呼ばれる方法で資金調達をすることができます。

OLTA (オルタ)クラウドファクタリングの概要

olta sozai

ファクタリングという資金調達の中で中で、オンライン型ファクタリングと呼ばれるものがあり、それが OLTA (オルタ)のオンラインファクタリングになります。

別名クラウドファクタリングと言う呼び方をしており、この名前は商標登録などもされています。

個人や会社で資金調達をする場合には、この OLTA (オルタ)クラウドファクタリングを利用したらどんな特徴やメリットがあるのか解説していきます。

OLTA (オルタ)クラウドファクタリング メリット・デメリット

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完全にオンラインで取引ができると言われている OLTA (オルタ)クラウドファク タリングはどのような特徴があるのでしょうか。

法人・個人も利用可能

まず従来のファクタリングに比べると敷居が低くなっているのが特徴といえます。

例えば、従来のものであれば法人のみの取引が基本でしたが、 OLTA (オルタ)クラウドファクタリングは個人事業主も利用可能となっています。

個人事業主の場合は、あまり大きな売掛は買取してくれないようなイメージがあるでしょう。しかし、一ヶ月当たり一千万円単位での利用も可能のようです。

通常のファクタリング会社では法人のみで、なかなか審査に通らず個人では利用できませんが、 OLTA (オルタ)場合は個人でも利用できます。

面談不要

従来の業者であれば、ネット上で完結する事は無いため必ず面接に行かなければいけませんでした。

資金繰りが厳しいときに、面接に取られる時間は厳しいものがあるでしょう。

しかしオルタの場合は、面接が必要ないため合理的に活動できます。

即日現金化に対応

最短即日で現金化が可能なことも魅力的です。

完全にオンライン型のOLTA(オルタは)不要な来店もいらず、書類提出や契約書の署名も電子署名となるので即日での現金化が可能となっています。

ただデメリットもあり、二社間取引しか行っていないため、コストが割高になりやすいことです。

 

OLTA (オルタ)クラウドファクタリングは審査が緩い?

お金の借り入れをしようとして銀行に申し込んだけれども、必ずしも銀行から借り入れができるとは限りません。大抵の場合、何らかの理由で審査に引っかかっているわけですが、これは他の金融機関に行っても同じ結果が出ます。そのため、金融機関からの借り入れは厳しいと考えて間違いありません。

そんな状況でも利用できるのが、 OLTA (オルタ)クラウドファクタリングになります。

OLTAの審査は厳しいとネットで言われることがありますが、OLTA (オルタ)クラウドファクタリングは、売掛債権さえあればファクタリングをすることが可能です。請求書のみで売掛債権の証明ができます。

審査に関しては、 AI スコアリングを活用した効率的な審査が特徴です。

AI による審査はこれまでの 20 万社以上の決算書や取引実績などのデータで行われており、各企業の信用度を点数にすることでスピーディーな審査を実現しています。

ただ、 AI だけに頼るのではなく、人による判断も含まれており、スピード感がありながら柔軟な審査を実現しています。

他のファクタリング会社と比較した場合ですが、人力であるその他の会社と AI を使い膨大なデータを一瞬で判断している OLTA (オルタ)は審査の正確さでも抜きに出ています。

OLTA (オルタ)クラウドファクタリングの始め方 利用までの流れを確認

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完全オンライン取引ができる OLTA (オルタ)クラウドファクタリングを利用したい場合はどのような手順で現金化できるのか気になりますよね。

申し込みから現金化までの流れを知っておきたいところです。

  1. 申し込み・アカウント登録
  2. 登録
  3. 見積もり・振り込み

まず最初に、ファクタリング申し込みをインターネット上で行います。

この時自分のアカウント作成用のメールアドレスが必要になります。

ここでアカウント登録を行い、そこから書類等を用意します。

書類を用意する場合には、インターネット上だけで完結させるためデータを送ることが必要です。具体的な書類の内容は、代表者の本人確認書類と売却する売掛金の請求書です。

それ以外に、直近 4 ヶ月の入出金明細等が必要になります。

さらには、昨年度の決算書まであると良いでしょう。

起業されて一年未満の場合には特に必要はありません。

書類送付とともに審査が始まり、見積もりが行われますが、見積もり金額に問題なければそのまま契約と行った流れです。

AIによるスピーディかつ正確な審査

審査は AI で行うため、通常の基準とは少し異なりますので予想が立てにくいのが特徴かもしれません。とは言え決して厳しいと言うわけではないため、 AI による審査だからといって不利に扱われる事は無いです。

審査が終わり契約が成立した後は、その日に振り込みが行われます。

 

OLTA (オルタ)クラウドファクタリングの注意点

olta tyui

会社の状況が厳しく、このままでは資金がショートしてしまう場合、ファクタリングが必要になります。 OLTA (オルタ)クラウドファクタリングをネットで見かけてこれを利用したい場合には、どのようなことに注意をしたらよいでしょうか。

  1. 電話でのヒアリング
  2. 即日振り込みは常にではない
  3. 審査結果の詳細が開示されない

注意点はいくつかありますが、 まず 1 つ目は電話でヒアリングの可能性もあることです。 基本的には、ネットだけで完結するものですがそれだけでは不十分なケースがあるかもしれません。電話でヒアリングすることになる可能性も考え時間場所を選びましょう。

2 つ目は、常に即日振り込みではないことです。一般的に即日振り込みされると言われていますが、これは最短で即日振り込みになるだけです。例えば、夕方近くに審査を申し込み、ファクタリングが成立した場合でもすぐその日のうちに振り込みができるかと言えば、厳しい部分があります。この場合には、翌日から翌営業日になるため、その点に関しては連絡をして聞いてみたほうが良いでしょう。

3 つ目は、審査結果の詳細が不明なことです。一般的にお金の借り入れをする場合審査結果の詳細はなかなか分かりませんが、この会社でも同様のことがいえます。しかもそれに加えて、 AI が審査をすると言うことでかなり複雑多岐にわたり細かい項目を見て行きます。そうすると必然的に、審査結果の詳細を伝える事は難しくなるわけです。

OLTAクラウドファクタリングのよくある質問

Q.業績が悪化して銀行の融資を断られたのですが、資金調達は可能でしょうか?
A.oltaでは金融機関で断られた企業、個人授業主の方もファクタリングの利用は可能です。業績が悪く赤字経営でもファクタリングの審査対象は売掛先の企業となるため心配いりません。
Q.申込書類はなんですか?
A.必要書類は以下のとおりです。

①本人確認書類(免許証、パスポート、マイナンバーカード、2012年4月以降交付の運転経歴証明書)
②請求書
③すべての事業用銀行口座の普通預金・当座預金の直近4カ月分の入出金明細(通帳) (お申込み月の4カ月前の1日から前月末までの計4カ月分の履歴が必要です)
法人の場合:昨年度の決算書(勘定科目内訳明細全ページ含む)
 個人事業主の場合:税務署の収受印付き確定申告書B第一表、電子申告の場合は、確定申告書および電子申告時の送信票(受付日時、受付番号記載)
※初年度で決算や確定申告が未だの場合の書類は以下です。
 法人:残高試算表(貸借対照表と損益計算書)  個人事業主:収受印付きの開業届

Q.代表者個人の連帯保証や保証人は必要ですか?
A.いいえ、必要ありません。
Q.どのような売掛債権が買取対象になるのですか?
A.法人または官公庁向けの売掛債権かつ入金日と金額が決まっている「確定債権」となります。個人事業主や個人向けの債権は対象外です。また「確定債権」であっても、入金日が過去の物は対象外となっておりますのでご留意ください。
Q.電話でのヒアリングは絶対受けなくてはいけませんか?
A.はい。こちらは必ず受けなくてはいけません。時間などは都合のいい時間を選択できるので状況に合わせ利用しましょう。

OLTAクラウドファクタリングのまとめ

OLTAクラウドファクタリングについて解説してきました。 ファクタリングを利用するのが初めての方から、利用中でより自社にあったサービス探す方にもおすすめできる会社となります。 AI審査という最先端な内容になっており、スピード感が何よりの特徴といえます。 より手数料を抑えたい、振り込みまでの時間を短縮したい、 と考えている方は是非OLTA(オルタ)クラウドファクタリングを利用してみて下さい。

会社概要

会社名 OLTA 株式会社
URL
設立
2017 年 4 月 14 日
代表者
代表取締役社長兼 CEO 澤岻 優紀
事業内容
・クラウドファクタリング事業、与信モデルの企画 / 開発 / 提供
・入出金管理プラットフォーム INVOY の運営
資本金
25 億 4,361 万円(資本準備金含む)
取引金融機関
三菱 UFJ 銀行、三井住友銀行、みずほ銀行、住信 SBI ネット銀行
顧問弁護士
鈴木由里弁護士(渥美坂井法律事務所・外国法共同事業)
住所
〒 107-0062
東京都港区南青山一丁目 15 番 41 号 VORT 南青山 II 3F
TEL
03-5843-0488 (代表)

即日買取と満足を実現する優良ファクタリング業者

ファクタリングは、あなたの持っている請求書・発注書・契約書などの「売掛債権を買い取る」サービスです。

お金は最短当日に受け取れるので、いまスグ現金が欲しい方の資金調達方法として法人・個人事業主問わず絶大な支持を得ています。

ファクタリング利用を考えているなら、即日即金高額買取来店不要ノートラブルを実現する、大手優良ファクタリング業者を利用することが失敗しないコツです。

ただ数多くのファクタリング会社があるので、どこを選べばいいのか迷うこともあると思います。

どこがいいのか分からない…そんな方は、下記の優良保証・厳選ファクタリング会社を利用するといいでしょう。

プロテクトワン

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個人事業主に特化したサービスも提供!原則即日入金!

手数料率1.5%〜と業界でもトップクラスの低さです!審査通過率も96%以上なので審査の柔軟さも魅了です。

完全オンライン契約が可能ですが、希望があれば来店や訪問での取引も可能!

個人事業主に特化したサービスも評判が良く、売掛金も10万円から買取可能で個人やフリーランスの悩みに親密に答えてくれます。

さらにプロテクトワンは原則即日入金に対応しているのでお急ぎでの資金調達を希望の際はプロテクトワンに決まりです!

プロテクトワン基本情報

即金可能額 10万円~1億円
入金まで 最短1時間
買取手数料 1.5%~


ベストファクター

ベストファクター

ネット完結で超お手軽に請求書を買取

ベストファクターは申し込み画面から請求書を送るだけで簡単に現金化ができます。

さらに新サービスの注文書買取サービスは仕事を受ける前の「受注書・契約書」をお金にすることができるため、経営者・個人事業主から大きな支持を得ています。

担保や保証人は不要、手数料も優良店の証である最低手数料2%~を実現sのネット完結・最短翌日に入金なのでファクタリングを始めようかなと思っている方に心からおススメできる優良企業です。

ベストファクター基本情報

特色 請求書以外に仕事前の受注書・契約書・発注書の買取が可能
入金まで 最短24時間
買取手数料 2%~

紹介記事:ベストファクターの特徴を徹底考察!評判・口コミは?


LINK(リンク)

リンク

最短60分で契約締結!資金繰り改善ならLINK!

LINKのファクタリングは「最短60分のスピード買取が可能」です。

手数料は業界最低水準の1.5%~となっています。

LINKは初めての利用の人にも分かりやすくAI用いた「10秒で終わる無料診断」を行っています。ファクタリングが利用できるのかスグにわかります。

法人・個人事業主どちらも利用できるので、初めてファクタリングを利用したい方などにおすすめです。

他社からのLINKへお乗り換えを希望される方には、手数料引き下げをなど 様々な特典があります。

初心者から乗り換えまで幅広く対応している会社といえましょう。

LINK基本情報

即金可能額 5000万円
入金まで 最短60分
買取手数料 1.5%〜

紹介記事:LINK(リンク)の特徴を徹底考察!評判・口コミは?


けんせつくん

けんせつくん

建設業界専用ファクタリング会社のけんせつくん

けんせつくんは建設業界に特化したファクタリング会社です。

建設業界の事情に精通したスタッフが対応してくれるので安心な上、けんせつくんはスマートフォンさえあれば簡単に申し込むことが可能です。

法人化している会社だけでなく個人事業主でも利用できるため、一人親方などでも安心して利用することができます。

嬉しいことに売掛債権の買取金額に制限がなく、少額からでも依頼可能です。土日祝日も対応してもらえるので、不規則な働き方になることが多い建設業界の方でもスムーズに利用できます。

基本情報

即金可能額 下限・上限なし
入金まで 最短2時間
買取手数料 5%〜
 

Easy factor/イージーファクター

easy factor(イージーファクター)

easy factor(イージーファクター)は、人気の優良ファクタリング会社株式会社NO.1が運営するオンライン完結型のファクタリングサービスになります。

イージーファクターの魅力は、申し込みから契約・入金までのスピードが他社に比べて非常に早い点や、発生する手数料が一般的なファクタリング会社に比べて非常に低いといった点を挙げることができます。

オンラインで全て完結させることができるので、手続きがしやすい点もイージーファクターの強みになります。

基本情報

即金可能額 50万円〜5000万円
入金まで 最短60分(最短10分で見積提示)
買取手数料 2%〜8%
 

Terasu(テラス)

テラス

テラスのファクタリングは豊富なサービス種類と対応可能な業種多数!

テラスは診療報酬、介護報酬、経営支援コンサルティングなどの様々な種類のファクタリングサービスを展開しています。

そのため多種多様な業種に対応しており、幅広い利用者がいます。

他社からの乗り換えプランなどもあるので初めての方から現在利用中の方までおすすめです。

無料30秒診断で利用の可否がすぐにわかるので試してみましょう。

基本情報

即金可能額 下限〜上限なし
入金まで 最短即日
買取手数料 5%〜
 

ファンドワン

ファンドワン

ファンドワンは7つの融資商品から資金調達プランを選べます!

ファンドワンは、資金面で不安を覚える中小企業経営者の皆さまのニーズに耳を傾け、事業資金問題に携ってきた経験豊富なスタッフが、最適のプランを提案しています。

近年注目を集める売掛債権担保にも対応しており、売り掛け先への通知もなく、必要なキャッシュを迅速に調達します。

売掛債権担保の場合、即日30万円〜5000万円の融資が可能です!

基本情報

即金可能額 5000万円以内
入金まで 最短即日
利率 年利5.00%~18.0%以下
 

MSFJ

MSFJ

成功者に選ばれるファクタリング会社MSFJ

MSFJでは選べる3つのプランから自分にあったプランを選択できます!

プランごとに特徴が分かれており以下の通りとなっています。

クイックプラン・・限度額100万円まで 手数料3.8%~ 審査スピード 1営業日

プレミアムプラン・・限度額 5,000万円まで 最低手数料 1.8%~  審査スピード 最短1営業日

個人事業主プラン・・限度額 10万円~500万円まで 最低手数料 3.8%~9.8% 審査スピード 最短当日振込

基本情報

即金可能額 10万円〜5000万円
入金まで 最短即日
買取手数料 1.8%〜上限不明

アクセルファクター

アクセルファクター

ファクタリングするならまずはじめに

アクセルファクターの「買取上限は1億円」なのでまとまった資金が必要な時も安心です。「審査通過率も90%以上」と非常に高いため多くの中小企業・個人事業主から支持されています。

買取代金は「最短即日で振り込まれる」ので、スグに資金が必要な経営者にとって非常に利便性が高くなっています。「手数料はわずか2%~」と非常に安いため、多くの事業主様が利用しています。

売掛債権の売却を考えているならまずはじめに利用しておきたいファクタリング業者です。

アクセルファクター基本情報

即金可能額 1億円
入金まで 最短2時間
買取手数料 2%~

ペイブリッジ

paybridge

広告・IT業界専門の資金調達サービスはペイブリッジ

創業12年になる老舗ファクタリング会社ペイブリッジは広告・IT業界専門にサービス展開をしており、手数料は0.5%〜と業界最安値となります。

また5万件以上の実績もあり安心して利用できるのもメリットです。
オンラインまたは来店どちらでも契約可能となっており最短2時間で資金調達できるスピード感も魅力的です。
審査通過率も95%と高い水準なので他社で断られてしまった方なども一度ペイブリッジに相談してみて下さい。

基本情報

即金可能額 下限不明〜3億円
入金まで 最短即日
買取手数料 0.5%〜上限不明

株式会社No.1

ファクタリング会社「株式会社NO.1」の特徴・メリットを徹底解説・申し込みから入金までを説明

満足度95%オーバー!スピード契約なら株式会社No.1

株式会社No.1の魅力はなんと言ってもそのスピード感です!業界最速のスピード審査で不安な審査の時間を一瞬で終わらせます。

さらに少額の10万円から利用できるので債権の額が低い個人事業主の方にも利用しやすいです。

手数料も1%〜で利用できるので安価に抑えられます。

9時から20時までと遅くまで営業しているので仕事が終わるタイミングでも申し込みいただけます。

株式会社No.1の圧倒的に早い入金スピードをぜひ体験ください。

基本情報

即金可能額 10万円〜5000万円
入金まで 最短即日
買取手数料 3%〜15%

事業資金エージェント

MSFJ

最短3時間で事業資金を資金調達可能!

事業資金エージェンとは500万円以下の申し込みの場合最短3時間で資金調達が可能なとてもスピード感のあるサービス展開をしています。

20万円からの少額の資金調達にも特化しており他社と比べて少額契約の場合の手数料は大幅に低い水準となっています。

万が一の時に備えた見積もりや相談だけでもOKなので一度自社の売掛債権がいくらになるのか確かめるのもおすすめです。

基本情報

即金可能額 20万円〜1億円
入金まで 最短即日
買取手数料 1.5%〜20%

Cool Pay

coolpay

独自のAIスコアリング審査!オンライン完結の資金調達

CoolPayは最短60分のスピード買取が可能になっています!
請求書を写真でアップするだけで、独自のAIスコアリングによる審査が行われることにより、驚きのスピード買取が実現します!

買取可能額は20万円〜となっており、少額の取引にも対応しているのが特徴です。

法人、個人ともに利用可能となっている使い勝手のいいサービスといえます。

Cool Pay基本情報

即金可能額 20万円~
入金まで 即日振込
買取手数料 2%~
 


ネクストワン

ネクストワン

金融業界に精通したスタッフが対応!成約率96%!

ネクストワンは最短即日の資金調達が可能でその契約率は96%と様々な売掛債権を買い取ってくれます。オンラインで完結のため全国どこでも申し込み可能です。

手数料も業界最安水準の1.5%〜からとなっており初めてのファクタリング利用にもおすすめです。

またスタッフは元銀行員など金融業界に精通した資金調達のプロたちが対応してくれます。そのためファクタリング以外の資金調達やその他会社経営に対すコンサルティングにも期待できます。

基本情報

即金可能額 30万円〜上限なし
入金まで 最短即日
買取手数料 1.5%〜10%

トラストゲートウェイ

トラストゲートウェイ

クラウド契約で自宅にいながらスピーディーな資金調達が可能

トラストゲートウェイは業界最安水準の手数料率を誇り保証人や担保も不要なファクタリングサービスです。

トップクラスの買取率でリーピート率も98%以上!

全てオンラインで完結するため来店は不要ですし、審査通過率も驚異の95%です。
そのため大手で利用を断られてしまった場合などもトラストゲートウェイで利用可能な実績も多数あります。

初めての利用から他社からの乗り換えにも適した優良会社です。

基本情報

即金可能額 10万円〜5000万円
入金まで 最短即日
買取手数料 3%〜10%

エスコム

scom

「安心・効率的・迅速」をコンセプトの優良会社エスコム!

エスコムは 顧客満足度98.5%!成約率87.5%!乗り換え満足度92.7%

と利用者からの好評の優良ファクタリングサイトです。

手数料も1.5%〜となっており業界最安水準です。また二社間三社間共に対応しおり、介護報酬や診療報酬にも対応しているため初心者から利用中の方まで幅広い層の利用者から支持されています。

基本情報

即金可能額 30万円〜1億円
入金まで 最短即日
買取手数料 1.5%〜12%

トライ

トライ

全国対応で即日入金のファクタリング会社トライ

トライのファクタリングは徹底した秘密厳守を約束してくれ、2社間ファクタリングでも取引先に知られる事なく、資金調達が可能です。

さらに良心的な手数料が設定されており、これまでの実績を生かしたスピード審査で最短即日入金が可能となります。

個人事業主や介護報酬ファクタリングにも対応しているのでどなたでも申し込みいただけます。

全国対応のオンラインファクタリングを見積もりだけでもとってみては如何でしょうか。

基本情報

即金可能額 10万円〜5000万円
入金まで 最短即日
買取手数料 3%〜15%

ファクタリングZERO(ゼロ)

ZERO

西日本の企業に対応特化したZEROのファクタリングサービス!

ゼロのファクタリングは最短即日資金調達が可能、来店不要のオンライン型、診療報酬や介護報酬にも対応しており、幅広い利用者がいます。

そんなゼロは「西日本の企業向けに展開」されており、東日本側の企業は残念ながら利用できません。地域密着型だからこそのサービスとなっております。

基本情報

即金可能額 20万円〜5000万円
入金まで 最短即日
買取手数料 1.5%~10%

トップマネジメント

トップマネジメント

実績は45000件以上!安心のサービス

トップマネジメントは安全オンラインでファクタリングサービスを利用できます

そのため全国どこの企業様も利用することが可能です。

また豊富な資金力が売りで最大買取金額は3億円となり小さな資金需要から大きなものまで幅広い対応をしてくれます。

またプラン設定も豊富に揃えているため、利用者の状況にあった様々なファクタリングサービスを受けることが可能になっています。

初めての方から現在、他社を利用中の方までおすすめです。

基本情報

即金可能額 30万円〜3億円
入金まで 最短即日
買取手数料 2者間3者間ともに3.5〜12.5%(ゼロファク利用時最大10%の優遇措置あり)

ファクタリング福岡

ファクタリング福岡

福岡に拠点をおき九州から西日本地域に特化!

ファクタリング福岡が選ばれる理由は最安手数料が1.5%〜となっており業界でも最安の水準となり30万円〜無制限の買取可能金額により幅広い利用者に向けサービス展開しているためです。

もちろん法人・個人に対応しており、資金調達まで最短即日のスピード感も持ち合わせています。福岡に拠点を置き、九州地方の会社や西日本を中心とした会社に特化してサービス展開しているのでその地域の方にはおすすめです!

基本情報

即金可能額 30万円〜無制限
入金まで 最短即日
買取手数料 1,5%〜
 

QuQuMo

ququmo

手数料安さ業界トップクラス!完全オンライン型ファクタリング!

QUQUMOは完全オンライン型のファクタリングサービスを展開しています。
契約完了まで「最短2時間」というスピードが特徴です。

時間が早いだけではありません。手数料も1%〜と業界トップクラスの安さを誇ります。

また事務手数料無料、債権譲渡登記も不要です。

必要な書類は「請求書」「通帳のコピー」の二点のみ。と非常に手軽です。

今すぐ現金が欲しい!手数料はなるべく抑えたい!

そんな風に思っている方におすすめのファクタリング業者です。

QuQuMo基本情報

即金可能額 〜1億円
入金まで 最短2時間
買取手数料 1%~
 

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