話題のみずほファクターを詳しく解説!銀行系の強みとは?

みずほファクター 資金調達
  1. 話題のみずほファクターを詳しく解説
    1. ファクタリングとは
    2. みずほファクターとは
    3. みずほファクターの特徴
  2. みずほファクター利用の流れ
  3. 主な保証は以下の3つ
    1. 回収保証を利用するメリット
  4. 3者間ファクタリングが利用可能!三社間ファクタリングとは
    1. 3者間ファクタリングの流れ
  5. 国際ファクタリングも利用可能
    1. 輸出ファクタリングも利用可能
  6. 国際ファクタリングの手続きの流れ
  7. 電子決済サービスが豊富
  8. みずほファクター利用時に注意する事
  9. みずほファクターがおすすめの人
  10. みずほファクターがおすすめでは無い人
  11. まとめ
  12. 即日買取と満足を実現する優良ファクタリング業者
    1. プロテクトワン
    2. ベストファクター
    3. LINK(リンク)
    4. けんせつくん
    5. Easy factor/イージーファクター
    6. Terasu(テラス)
    7. ファンドワン
  13. MSFJ
    1. 成功者に選ばれるファクタリング会社MSFJ
    2. アクセルファクター
    3. ペイブリッジ
    4. 広告・IT業界専門の資金調達サービスはペイブリッジ
    5. 株式会社No.1
    6. 事業資金エージェント
    7. Cool Pay
    8. ネクストワン
    9. 金融業界に精通したスタッフが対応!成約率96%!
    10. トラストゲートウェイ
    11. エスコム
    12. 「安心・効率的・迅速」をコンセプトの優良会社エスコム!
    13. トライ
    14. ファクタリングZERO(ゼロ)
    15. トップマネジメント
    16. ファクタリング福岡
    17. 福岡に拠点をおき九州から西日本地域に特化!
    18. QuQuMo

話題のみずほファクターを詳しく解説

皆さんはファクタリングという言葉を聞いた事はありますか?ファクタリングとは債権買取という意味で、金融サービスの1つです。
開業したいけれど資金が無い方や、金融機関の融資の審査を通らなかった方などにおすすめのサービスといえます。今回はみずほファクターを例に詳しく解説していきましょう。

ファクタリングとは

上記でも紹介したようにファクタリングとは債権買取という意味で、取引する利用者に対して後から代金の支払いを請求します。簡単に説明すると、売掛金を利用した資金の調達方法です。
ファクタリングを利用する事によって先に資金を調達出来るのですぐに資金が必要な方などには非常に便利な方法といえます。詳しくはこちら

みずほファクターとは

みずほファクターはみずほ銀行が全額出資している子会社です。国内外のファクタリングやでんさい、他にも、債権回収代行・回収保証などを業務としていて、業界では1番の実績と信頼があるのが特徴です。

名称
みずほファクター株式会社
URL https://www.mizuho-factor.co.jp
登録番号
東京都知事(2)第31668号
所在地
本社
〒100-0005
東京都千代田区丸の内1丁目6番2号 新丸の内センタービルディング7階
設立 1977年4月1日
資本金
10億円(みずほ銀行100%)
代表取締役社長 髙橋 直人
従業員数
224名(2022年3月31日現在)
業務内容
国内ファクタリング業務
代金回収業務
国際ファクタリング業務

みずほファクターの特徴

みずほファクターは国内のファクタリングだけではなく、海外の取引先でも対応が出来ます。
大口の取り引き向けではありますが、個人で利用したい方や法人で利用したい方でも取り引き可能です。
また、数あるファクタリングサービスの中でも海外の債権も利用できるのは限りなく少ないです。国内外どちらでも取引が可能なみずほファクターは優良ファクタリングサービスと言って良いでしょう。
大手金融会社のみずほ銀行の子会社であるのも信頼できるポイントです。

みずほファクター利用の流れ

みずほファクター利用の流れ

1.問い合わせする
みずほファクターのホームページから電話で問い合わせする。

2.来店による面談・申し込み
必要書類を用意し来店し、面談する。

必要書類は6点

  • 商業登記簿謄本
  • 印鑑証明
  • 会社の業績が確認できる資料
  • 売掛先企業との契約書
  • 個別の契約書は発注書、 納品書・過去の入金の確認が出来る通帳

書類に不備がある場合利用できない可能性があるので不備なく準備しましょう。

3.審査・契約
書類提出・面談後に厳正な審査が入ります。
審査が通れば契約となります。

4.入金
契約が成立した後、ファクタリング利用者が指定した口座に入金されます。
みずほファクターは回収保証付き
みずほファクターは限度額以内であれば売掛債権を保証してくれます。

主な保証は以下の3つ

1. 包括保証
継続して取引のある販売先の中から複数社を選択し、包括的に保証するものです。
保証極度額を設定したあとに保証料率を全保証先の加重平均で提示させて頂きます。

2.個別保証
個別に与信管理が必要な先に対して、個別に選択頂き保証するものです。
手形・売掛金・電子記録債権の明細単位での保証も可能となります。

3.下請債権保全事業
下請建設企業又は資材業者が、元請建設企業に対して有する下請代金等の債権を保証の対象とするものです。

回収保証を利用するメリット

・売上債権を保証限度額内で最大100%保証
・保証対象にしたい販売先を任意で選定できる為、保証料に無駄が発生しない
・売先に対して保証をかけている事実は一切わからない

3者間ファクタリングが利用可能!三社間ファクタリングとは

  • 利用者
  • 取引先
  • ファクタリング業者

この3者間で行うファクタリングの事です。
取引先が契約に加わる為、金銭を回収出来なくなるリスクを減らす事が出来ます。
またこのようなリスクを減らす事により、手数料が安くなるので手数料を少しでも抑えたいという人におすすめです。

3者間ファクタリングの流れ

  1. 利用者、取引先、ファクタリング会社の3者間で契約
  2. ファクタリング会社が利用者に売掛金から手数料を引いた金額を入金
  3. 取引先がファクタリング会社に売掛金を入金

国際ファクタリングも利用可能

国際ファクタリングとは、貿易業務に携わる日本国内企業が利用するサービスの事です。
これまで貿易信用状 L/Cが主に利用されてきましたが、最近では貿易実務の負担軽減や取引迅速化の観点から、L/Cを用いない送金ベースの決済が主流となりつつあります。 輸出企業の債権回収リスクや売掛金の管理をサポートするため、世界各国の金融機関が連携して、安全・確実な輸出代金の回収サービスを提供するのが国際ファクタリングです。

輸出ファクタリングも利用可能

輸出ファクタリングは、後払い送金ベースの輸出債権の回収をファクタリング会社が行い、インボイス1本毎にその代金回収と管理、万が一の場合のバイヤーの支払い不能リスクを原則100%保証するサービスです。
手数料はいくらかかるのか
みずほファクターのホームページでは手数料は記載されていません。利用時の審査や条件によって決められると予測出来ます。

国際ファクタリングの手続きの流れ

  1. 申込み:クレジットライン設定依頼希望するバイヤーのクレジットライン設定をお申し込みください。
  2. 審査依頼:みずほファクターは、海外提携ファクターに審査を依頼します。
  3. 保証決定:海外提携ファクターから原則2週間後までに結果がみずほファクターに通知されます。
  4. 保証通知:保証限度額通知書により条件を貴社にお知らせいたします。
  5. 商品・インボイス:保証通知書に定められた条件に従い、後払い条件で商品を出荷します。
  6. インボイスコピー等:インボイスと船積書類のコピーをみずほファクターに提出します。
  7. インボイス情報:みずほファクターは、インボイス情報を輸入ファクターに知らせます。
  8. 取立:インボイス期日に輸入ファクターはバイヤーから代金を取り立てます。
  9. 支払:みずほファクターは輸入ファクターから資金が到着次第貴社に支払います。
    ※手続きはオンラインでは完結出来ないのでみずほファクターのホームページをご覧下さい

電子決済サービスが豊富

みずほファクターの決済方法には「みずほ電子債権決済サービス」という電子決済サービスがあります。
このサービスでは決済手段として電子記録債権を利用します。また、第三者に債権譲渡したり分割譲渡することも可能です。
「みずほ電子決済サービス」を運用する「みずほ電子債権記録株式会社」もみずほファクタ―同様、みずほ銀行出資の連結子会社なので安心して利用できます。

みずほファクター利用時に注意する事

みずほファクター利用上の注意

みずほファクターがどんなサービスなのかはお分かりいただけたと思います。
では、みずほファクターを利用する際に注意点などはあるのでしょうか?
手数料が分からない
利用する上で気になるのが手数料ですが、みずほファクターのホームページには手数料の記載はありません。
会社ごとに審査で決まると想定されるので、気になる方は一度みずほファクター株式会社に連絡されてみる事をおすすめします。
みずほファクター株式会社
TEL:(03)3286-2200(代表)
FAX:(03)3286-2511

来店による面談が必要

みずほファクターの手続きはオンラインでは完結できません。みずほファクターのホームページにアップされている書類を作成し、来店する必要があります。

入金のスピードが遅い

みずほファクターの手続きには審査が必要なのですが、その審査は最低でも1週間かかります。
即日対応も行っていないため早急に資金を調達したい方にはおすすめ出来ません。

はっきりとした情報が少ない

サービスを利用する上で、手数料や査定機関、過去の記録などを知っておきたいと思う人が多いと思います。
しかし比較的新しいサービスなので詳しい情報が出されていません。

みずほファクターがおすすめの人

  • 大口の取り引きを希望している
  • 信頼できる会社との取引がしたい

みずほファクターは個人でも利用は出来るもののあくまで法人向けにファクタリングサービスを提供しています。個人で利用する場合でも大口の取り引きがしたい場合に利用しましょう。
また、みずほファクターは上記で紹介したように保証が充実しています。
みずほファクター自体、大手みずほ銀行の子会社が提供しているサービスのため安心して利用する事が出来ます。

みずほファクターがおすすめでは無い人

  • すぐに資金を調達したい
  • オンライン上で手続きを終わらせたい

みずほファクターを利用する際、必要書類を揃えたり、審査に最低でも1週間かかる事からすぐに資金が欲しい方には向いていません。
そして訪問や電話をせずにオンラインで完結させたい方にも不向きです。なぜならホームページに明記されている書類を作成し、訪問・書類提出するのが必須だからです。

まとめ

みずほファクターは、大口の取り引きをしたい方や海外での取り引きをしたい方にとても便利なサービスです。保証も充実している為、安心して取引する事が出来ます。
興味を持たれた方はみずほファクターのホームページをご覧下さい。

即日買取と満足を実現する優良ファクタリング業者

ファクタリングは、あなたの持っている請求書・発注書・契約書などの「売掛債権を買い取る」サービスです。

お金は最短当日に受け取れるので、いまスグ現金が欲しい方の資金調達方法として法人・個人事業主問わず絶大な支持を得ています。

ファクタリング利用を考えているなら、即日即金高額買取来店不要ノートラブルを実現する、大手優良ファクタリング業者を利用することが失敗しないコツです。

ただ数多くのファクタリング会社があるので、どこを選べばいいのか迷うこともあると思います。

どこがいいのか分からない…そんな方は、下記の優良保証・厳選ファクタリング会社を利用するといいでしょう。

プロテクトワン

protect1

個人事業主に特化したサービスも提供!原則即日入金!

手数料率1.5%〜と業界でもトップクラスの低さです!審査通過率も96%以上なので審査の柔軟さも魅了です。

完全オンライン契約が可能ですが、希望があれば来店や訪問での取引も可能!

個人事業主に特化したサービスも評判が良く、売掛金も10万円から買取可能で個人やフリーランスの悩みに親密に答えてくれます。

さらにプロテクトワンは原則即日入金に対応しているのでお急ぎでの資金調達を希望の際はプロテクトワンに決まりです!

プロテクトワン基本情報

即金可能額 10万円~1億円
入金まで 最短1時間
買取手数料 1.5%~


ベストファクター

ベストファクター

ネット完結で超お手軽に請求書を買取

ベストファクターは申し込み画面から請求書を送るだけで簡単に現金化ができます。

さらに新サービスの注文書買取サービスは仕事を受ける前の「受注書・契約書」をお金にすることができるため、経営者・個人事業主から大きな支持を得ています。

担保や保証人は不要、手数料も優良店の証である最低手数料2%~を実現sのネット完結・最短翌日に入金なのでファクタリングを始めようかなと思っている方に心からおススメできる優良企業です。

ベストファクター基本情報

特色 請求書以外に仕事前の受注書・契約書・発注書の買取が可能
入金まで 最短24時間
買取手数料 2%~

紹介記事:ベストファクターの特徴を徹底考察!評判・口コミは?


LINK(リンク)

リンク

最短60分で契約締結!資金繰り改善ならLINK!

LINKのファクタリングは「最短60分のスピード買取が可能」です。

手数料は業界最低水準の1.5%~となっています。

LINKは初めての利用の人にも分かりやすくAI用いた「10秒で終わる無料診断」を行っています。ファクタリングが利用できるのかスグにわかります。

法人・個人事業主どちらも利用できるので、初めてファクタリングを利用したい方などにおすすめです。

他社からのLINKへお乗り換えを希望される方には、手数料引き下げをなど 様々な特典があります。

初心者から乗り換えまで幅広く対応している会社といえましょう。

LINK基本情報

即金可能額 5000万円
入金まで 最短60分
買取手数料 1.5%〜

紹介記事:LINK(リンク)の特徴を徹底考察!評判・口コミは?


けんせつくん

けんせつくん

建設業界専用ファクタリング会社のけんせつくん

けんせつくんは建設業界に特化したファクタリング会社です。

建設業界の事情に精通したスタッフが対応してくれるので安心な上、けんせつくんはスマートフォンさえあれば簡単に申し込むことが可能です。

法人化している会社だけでなく個人事業主でも利用できるため、一人親方などでも安心して利用することができます。

嬉しいことに売掛債権の買取金額に制限がなく、少額からでも依頼可能です。土日祝日も対応してもらえるので、不規則な働き方になることが多い建設業界の方でもスムーズに利用できます。

基本情報

即金可能額 下限・上限なし
入金まで 最短2時間
買取手数料 5%〜
 

Easy factor/イージーファクター

easy factor(イージーファクター)

easy factor(イージーファクター)は、人気の優良ファクタリング会社株式会社NO.1が運営するオンライン完結型のファクタリングサービスになります。

イージーファクターの魅力は、申し込みから契約・入金までのスピードが他社に比べて非常に早い点や、発生する手数料が一般的なファクタリング会社に比べて非常に低いといった点を挙げることができます。

オンラインで全て完結させることができるので、手続きがしやすい点もイージーファクターの強みになります。

基本情報

即金可能額 50万円〜5000万円
入金まで 最短60分(最短10分で見積提示)
買取手数料 2%〜8%
 

Terasu(テラス)

テラス

テラスのファクタリングは豊富なサービス種類と対応可能な業種多数!

テラスは診療報酬、介護報酬、経営支援コンサルティングなどの様々な種類のファクタリングサービスを展開しています。

そのため多種多様な業種に対応しており、幅広い利用者がいます。

他社からの乗り換えプランなどもあるので初めての方から現在利用中の方までおすすめです。

無料30秒診断で利用の可否がすぐにわかるので試してみましょう。

基本情報

即金可能額 下限〜上限なし
入金まで 最短即日
買取手数料 5%〜
 

ファンドワン

ファンドワン

ファンドワンは7つの融資商品から資金調達プランを選べます!

ファンドワンは、資金面で不安を覚える中小企業経営者の皆さまのニーズに耳を傾け、事業資金問題に携ってきた経験豊富なスタッフが、最適のプランを提案しています。

近年注目を集める売掛債権担保にも対応しており、売り掛け先への通知もなく、必要なキャッシュを迅速に調達します。

売掛債権担保の場合、即日30万円〜5000万円の融資が可能です!

基本情報

即金可能額 5000万円以内
入金まで 最短即日
利率 年利5.00%~18.0%以下
 

MSFJ

MSFJ

成功者に選ばれるファクタリング会社MSFJ

MSFJでは選べる3つのプランから自分にあったプランを選択できます!

プランごとに特徴が分かれており以下の通りとなっています。

クイックプラン・・限度額100万円まで 手数料3.8%~ 審査スピード 1営業日

プレミアムプラン・・限度額 5,000万円まで 最低手数料 1.8%~  審査スピード 最短1営業日

個人事業主プラン・・限度額 10万円~500万円まで 最低手数料 3.8%~9.8% 審査スピード 最短当日振込

基本情報

即金可能額 10万円〜5000万円
入金まで 最短即日
買取手数料 1.8%〜上限不明

アクセルファクター

アクセルファクター

ファクタリングするならまずはじめに

アクセルファクターの「買取上限は1億円」なのでまとまった資金が必要な時も安心です。「審査通過率も90%以上」と非常に高いため多くの中小企業・個人事業主から支持されています。

買取代金は「最短即日で振り込まれる」ので、スグに資金が必要な経営者にとって非常に利便性が高くなっています。「手数料はわずか2%~」と非常に安いため、多くの事業主様が利用しています。

売掛債権の売却を考えているならまずはじめに利用しておきたいファクタリング業者です。

アクセルファクター基本情報

即金可能額 1億円
入金まで 最短2時間
買取手数料 2%~

ペイブリッジ

paybridge

広告・IT業界専門の資金調達サービスはペイブリッジ

創業12年になる老舗ファクタリング会社ペイブリッジは広告・IT業界専門にサービス展開をしており、手数料は0.5%〜と業界最安値となります。

また5万件以上の実績もあり安心して利用できるのもメリットです。
オンラインまたは来店どちらでも契約可能となっており最短2時間で資金調達できるスピード感も魅力的です。
審査通過率も95%と高い水準なので他社で断られてしまった方なども一度ペイブリッジに相談してみて下さい。

基本情報

即金可能額 下限不明〜3億円
入金まで 最短即日
買取手数料 0.5%〜上限不明

株式会社No.1

ファクタリング会社「株式会社NO.1」の特徴・メリットを徹底解説・申し込みから入金までを説明

満足度95%オーバー!スピード契約なら株式会社No.1

株式会社No.1の魅力はなんと言ってもそのスピード感です!業界最速のスピード審査で不安な審査の時間を一瞬で終わらせます。

さらに少額の10万円から利用できるので債権の額が低い個人事業主の方にも利用しやすいです。

手数料も1%〜で利用できるので安価に抑えられます。

9時から20時までと遅くまで営業しているので仕事が終わるタイミングでも申し込みいただけます。

株式会社No.1の圧倒的に早い入金スピードをぜひ体験ください。

基本情報

即金可能額 10万円〜5000万円
入金まで 最短即日
買取手数料 3%〜15%

事業資金エージェント

MSFJ

最短3時間で事業資金を資金調達可能!

事業資金エージェンとは500万円以下の申し込みの場合最短3時間で資金調達が可能なとてもスピード感のあるサービス展開をしています。

20万円からの少額の資金調達にも特化しており他社と比べて少額契約の場合の手数料は大幅に低い水準となっています。

万が一の時に備えた見積もりや相談だけでもOKなので一度自社の売掛債権がいくらになるのか確かめるのもおすすめです。

基本情報

即金可能額 20万円〜1億円
入金まで 最短即日
買取手数料 1.5%〜20%

Cool Pay

coolpay

独自のAIスコアリング審査!オンライン完結の資金調達

CoolPayは最短60分のスピード買取が可能になっています!
請求書を写真でアップするだけで、独自のAIスコアリングによる審査が行われることにより、驚きのスピード買取が実現します!

買取可能額は20万円〜となっており、少額の取引にも対応しているのが特徴です。

法人、個人ともに利用可能となっている使い勝手のいいサービスといえます。

Cool Pay基本情報

即金可能額 20万円~
入金まで 即日振込
買取手数料 2%~
 


ネクストワン

ネクストワン

金融業界に精通したスタッフが対応!成約率96%!

ネクストワンは最短即日の資金調達が可能でその契約率は96%と様々な売掛債権を買い取ってくれます。オンラインで完結のため全国どこでも申し込み可能です。

手数料も業界最安水準の1.5%〜からとなっており初めてのファクタリング利用にもおすすめです。

またスタッフは元銀行員など金融業界に精通した資金調達のプロたちが対応してくれます。そのためファクタリング以外の資金調達やその他会社経営に対すコンサルティングにも期待できます。

基本情報

即金可能額 30万円〜上限なし
入金まで 最短即日
買取手数料 1.5%〜10%

トラストゲートウェイ

トラストゲートウェイ

クラウド契約で自宅にいながらスピーディーな資金調達が可能

トラストゲートウェイは業界最安水準の手数料率を誇り保証人や担保も不要なファクタリングサービスです。

トップクラスの買取率でリーピート率も98%以上!

全てオンラインで完結するため来店は不要ですし、審査通過率も驚異の95%です。
そのため大手で利用を断られてしまった場合などもトラストゲートウェイで利用可能な実績も多数あります。

初めての利用から他社からの乗り換えにも適した優良会社です。

基本情報

即金可能額 10万円〜5000万円
入金まで 最短即日
買取手数料 3%〜10%

エスコム

scom

「安心・効率的・迅速」をコンセプトの優良会社エスコム!

エスコムは 顧客満足度98.5%!成約率87.5%!乗り換え満足度92.7%

と利用者からの好評の優良ファクタリングサイトです。

手数料も1.5%〜となっており業界最安水準です。また二社間三社間共に対応しおり、介護報酬や診療報酬にも対応しているため初心者から利用中の方まで幅広い層の利用者から支持されています。

基本情報

即金可能額 30万円〜1億円
入金まで 最短即日
買取手数料 1.5%〜12%

トライ

トライ

全国対応で即日入金のファクタリング会社トライ

トライのファクタリングは徹底した秘密厳守を約束してくれ、2社間ファクタリングでも取引先に知られる事なく、資金調達が可能です。

さらに良心的な手数料が設定されており、これまでの実績を生かしたスピード審査で最短即日入金が可能となります。

個人事業主や介護報酬ファクタリングにも対応しているのでどなたでも申し込みいただけます。

全国対応のオンラインファクタリングを見積もりだけでもとってみては如何でしょうか。

基本情報

即金可能額 10万円〜5000万円
入金まで 最短即日
買取手数料 3%〜15%

ファクタリングZERO(ゼロ)

ZERO

西日本の企業に対応特化したZEROのファクタリングサービス!

ゼロのファクタリングは最短即日資金調達が可能、来店不要のオンライン型、診療報酬や介護報酬にも対応しており、幅広い利用者がいます。

そんなゼロは「西日本の企業向けに展開」されており、東日本側の企業は残念ながら利用できません。地域密着型だからこそのサービスとなっております。

基本情報

即金可能額 20万円〜5000万円
入金まで 最短即日
買取手数料 1.5%~10%

トップマネジメント

トップマネジメント

実績は45000件以上!安心のサービス

トップマネジメントは安全オンラインでファクタリングサービスを利用できます

そのため全国どこの企業様も利用することが可能です。

また豊富な資金力が売りで最大買取金額は3億円となり小さな資金需要から大きなものまで幅広い対応をしてくれます。

またプラン設定も豊富に揃えているため、利用者の状況にあった様々なファクタリングサービスを受けることが可能になっています。

初めての方から現在、他社を利用中の方までおすすめです。

基本情報

即金可能額 30万円〜3億円
入金まで 最短即日
買取手数料 2者間3者間ともに3.5〜12.5%(ゼロファク利用時最大10%の優遇措置あり)

ファクタリング福岡

ファクタリング福岡

福岡に拠点をおき九州から西日本地域に特化!

ファクタリング福岡が選ばれる理由は最安手数料が1.5%〜となっており業界でも最安の水準となり30万円〜無制限の買取可能金額により幅広い利用者に向けサービス展開しているためです。

もちろん法人・個人に対応しており、資金調達まで最短即日のスピード感も持ち合わせています。福岡に拠点を置き、九州地方の会社や西日本を中心とした会社に特化してサービス展開しているのでその地域の方にはおすすめです!

基本情報

即金可能額 30万円〜無制限
入金まで 最短即日
買取手数料 1,5%〜
 

QuQuMo

ququmo

手数料安さ業界トップクラス!完全オンライン型ファクタリング!

QUQUMOは完全オンライン型のファクタリングサービスを展開しています。
契約完了まで「最短2時間」というスピードが特徴です。

時間が早いだけではありません。手数料も1%〜と業界トップクラスの安さを誇ります。

また事務手数料無料、債権譲渡登記も不要です。

必要な書類は「請求書」「通帳のコピー」の二点のみ。と非常に手軽です。

今すぐ現金が欲しい!手数料はなるべく抑えたい!

そんな風に思っている方におすすめのファクタリング業者です。

QuQuMo基本情報

即金可能額 〜1億円
入金まで 最短2時間
買取手数料 1%~
 

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