「すぐに資金が必要なのに、銀行融資は間に合わない…」そんなときに頼れるのが、メンターキャピタルのファクタリングサービスです。
ファクタリングとは、売掛金(取引先に対する未回収の請求書)を専門業者に買い取ってもらい、早期に現金化するサービスのこと。メンターキャピタルはこのファクタリングを通じて、個人事業主から法人経営者まで幅広い方々の資金繰りをサポートしています。
初心者にも分かりやすく、親しみやすい対応で人気の同社サービスについて、ポイントを押さえながらご紹介しますね。
メンターキャピタルのファクタリングサービスの特徴
メンターキャピタルのファクタリングが選ばれる理由はたくさんあります。以下に主な特徴をまとめました。
スピード最優先!最短1時間で即日入金
とにかく早い資金調達が可能です。申し込みから最短2時間で指定口座に振り込まれるスピード対応が魅力で、急な支払いが迫っているときにも安心です。
例えば「今日中に100万円用意しなきゃ!」というピンチでも、メンターキャピタルならその日のうちに資金を手にできます。業界内でもトップクラスの対応速度で、時間との勝負にも強い味方です。
5万円から1億円まで対応、柔軟な買取金額
ごく少額の5万円から、最大1億円の高額売掛金まで幅広く対応しています。小口の売掛金しかなくても「数十万円足りない…」というときに利用できますし、逆に大口の資金調達が必要な場合でも安心です。
一般的に「1億円規模まで買い取りできる」とうたうファクタリング会社は多いですが、実際にそこまで対応できる会社は限られます。その点、メンターキャピタルは資本金4000万円と業界内でも資本力があり、高額債権の現金化にも対応できる体制があります。小さな額から大きな額まで、必要な分だけ資金調達できる柔軟さは大きな魅力です。
個人事業主も法人経営者もOK!初心者にもやさしい
メンターキャピタルのサービスは、事業規模や業種を問わず利用可能です。個人事業主の方から中小企業の経営者の方まで、どなたでも相談できます。初めてファクタリングを利用する「初心者」でも心配いりません。
メンターキャピタルは経営コンサルティング事業も行っており、資金繰りに不慣れな方には親身にアドバイスしてもらえます。スタッフの対応が丁寧で親切だという口コミも多く、初めての方でも安心して利用できる環境が整っています。
選べる2社間・3社間ファクタリング、良心的な手数料
取引形態は2社間ファクタリングと3社間ファクタリングの両方に対応しています。
3社間ファクタリング(取引先も交えた形)では手数料が1.6%~と非常に低く抑えられています。
一方、よりスピーディーで取引先に知られずに資金化できる2社間ファクタリングでも手数料2%~15%程度と、業界水準で見ても良心的な範囲です。手数料は売掛金の額や取引先の信用状況などによって変動しますが、「高い手数料で損をした…」という心配は少ないでしょう。必要な資金を確保しつつ、コスト面でも納得できるサービスと言えます。
業種不問!どんな業界でも利用可能
売掛金さえあれば業種は一切問いません。建設業でも医療業でも、IT企業でも個人のフリーランスでも、業界を限定せずに対応してもらえます。「自分の業種でも利用できるのかな?」と不安に思う必要はありません。
メンターキャピタルは様々な業界・業種からの相談実績があり、どのようなビジネスの方でも気軽に利用できます。
他社で断られた方でもOK!柔軟な審査対応
メンターキャピタルは審査基準が柔軟で、他社で断られた案件でも積極的に検討してくれます。実際に審査通過率は92%と非常に高く(公式発表)、赤字決算や債務超過で銀行融資が難しいケースでも前向きに対応してくれると評判です。
他社で「ちょっと難しいですね…」と言われてしまった方も、あきらめずに相談してみる価値があります。
売掛先の信用さえ極端に悪くなければ、資金化できる可能性は十分にあります。
申し込み簡単!シンプルな入力フォーム
利用までのハードルが低いのも嬉しいポイントです。
公式サイトにはシンプルな申し込みフォームが用意されており、必要事項を入力するだけで手続きがスタートします。
複雑な書類を最初から用意したり、面倒な手続きを踏んだりする必要はありません(必要書類の提出は後ほどありますが、最初の申し込みはとても手軽です)。オンラインで完結するためパソコンやスマホから空いた時間に申し込めて、とても便利です。
全国対応&来店不要
東京の会社ではありますが、全国どこからでも利用可能です。契約のために直接オフィスに出向く必要はなく、郵送やオンラインで契約手続きが完了します。
遠方の方や忙しくて来店できない方でも問題なく利用できるので、日本中の事業者が恩恵を受けられます。「地方だから対応してもらえないのでは?」という心配も無用です。もちろん対面での打ち合わせが不要なので、現在の社会情勢でも安心して利用できます。
信頼性と実績もバッチリ!安心して利用できる理由
「とはいえ、初めて利用する会社だと信頼できるか不安…」という方もいるでしょう。メンターキャピタルなら、その信頼性と実績の面でも安心材料が豊富です。
まず、運営実績が15年以上と業界でも老舗の部類に入ります。設立は2009年で、ファクタリングが注目される以前から事業を行っており、ここ数年で乱立した新興業者とは一味違います。長年の運営歴自体が、同社の信頼性を物語っています。
さらに、年間取引件数は3,000件以上と豊富な実績があります(特に首都圏で多数)。多くの事業者がメンターキャピタルで資金調達を成功させており、その蓄積された経験があるからこそスピーディーかつ的確なサービス提供が可能になっています。利用者からの満足度も92%と高く、スタッフの丁寧な対応や相談しやすさに定評があります。
また、メンターキャピタルは資本金4000万円を有する企業で、この資本力が高額買取にも対応できる安心感に繋がっています。経営者向けの専門メディアや口コミサイトでも度々紹介されており、知名度・信頼度ともに業界トップクラスと言えるでしょう。「本当に大丈夫な会社かな?」と不安な方でも、これだけ実績があれば安心してお任せできますね。
申し込みから入金までの流れ
実際にメンターキャピタルでファクタリングを利用する場合、具体的にどのような手順になるのかも気になりますよね。初心者の方にも分かるよう、申し込みから入金までの基本的な流れをステップごとに説明します。
- 入力フォームからお申込み – まずは公式サイトの簡単な入力フォームから申し込みを行います。必要な情報(会社名や連絡先、売掛金の金額など)を入力し、送信しましょう。所要時間はわずか数分です。
- リターンメール受信 – 申し込み後、メンターキャピタルから受付確認の返信メールが届きます。今後の手続き案内が記載されていますので、内容を確認してください。
- 必要資料の提出 – 続いて、案内に従って必要書類を提出します。一般的には請求書の写しや本人確認書類、場合によっては取引先との基本契約書などが求められます。書類はメール添付やファックス、オンラインアップロードなど指示された方法で提出しましょう。
- ヒアリング – 書類提出後、メンターキャピタルの担当者からヒアリングがあります。資金調達の目的や売掛金の発生背景、返済(売掛先からの入金)までのスケジュールなどについて簡単に質問を受けます。不明点があればこのタイミングで相談できますので、気になることは遠慮なく聞いてみましょう。
- 審査 – 提出した資料とヒアリング内容をもとに、メンターキャピタルが審査を行います。審査といっても銀行融資のように厳格なものではなく、主に売掛先の信用力や請求書の内容確認が中心です。他社に比べ柔軟な審査姿勢で知られており、基本的には迅速に結果が出ます。早ければ当日中に審査完了となります。
- 担当者から結果説明(振込日・手数料など) – 審査に通過すると、担当者から契約内容の説明があります。実際の振込予定日や手数料率、最終的な買取金額(手数料差引後に受け取れる額)など、重要なポイントをここで確認できます。疑問があればこの段階で解消しておきましょう。内容に問題がなければ契約手続きに進みます。
- 契約締結 – 提示された条件に同意できたら、正式に契約を締結します。契約書類はオンライン上で対応可能な場合もありますし、メールや郵送でやり取りして取り交わすこともあります(来店不要です)。契約書に署名・捺印(電子署名の場合も)を行い返送すれば契約完了です。
- 買取代金の振込 – 契約が完了すると、メンターキャピタルから指定の銀行口座へ売掛金の買取代金が振り込まれます。早ければ契約当日中に入金され、これで資金調達が完了します。あとは売掛先から通常通り支払いがあった際に、買取代金相当額をメンターキャピタルに支払います(2社間ファクタリングの場合)。お疲れ様でした!
以上が大まかな流れです。初めてでも流れが明確なので安心ですね。必要書類の準備さえスムーズに行えば、朝申し込んで夕方には入金確認…なんてことも夢ではありません。
まとめ:メンターキャピタルで安心・迅速な資金調達を
メンターキャピタルのファクタリングサービスは、「早い」「安い」「簡単」「安心」の四拍子が揃った心強い資金調達手段です。最短2時間での即日入金や少額から高額までの柔軟な対応、そして初心者にも優しいサポート体制と実績に裏打ちされた信頼感は、大きな魅力と言えるでしょう。
資金繰りにお悩みの個人事業主・法人経営者の方は、ぜひ一度メンターキャピタルに相談してみてください。銀行からの借入と違って保証人や担保も不要ですし、他社で断られたケースでも道が開けるかもしれません。「資金繰りで困ったらとりあえずメンターキャピタルに相談」というくらい、頼れる存在ですよ。
迅速かつ確実なファクタリングで、あなたのビジネスのピンチを乗り切りましょう!メンターキャピタルは資金調達のメンター(良き指導者)として、あなたの心強いパートナーになってくれるはずです。ぜひ活用して、安心して本業に専念してくださいね。
おすすめファクタリング業者【最新版】手数料・スピード・安全性で厳選!
企業の資金繰り改善に役立つファクタリング。しかし、利用するファクタリング業者によって手数料の差や資金化までのスピード、信頼性には大きな違いがあります。
特に、悪質な業者を選んでしまうと法外な手数料を請求される、資金化が遅れる、契約内容に不透明な点があるなどのリスクも伴います。
そのため、安全かつ適正な条件で資金調達を行うためには、信頼できるファクタリング会社を選ぶことが重要です。
本記事では、数多くのファクタリング業者を「手数料の安さ」「資金調達スピード」「利用しやすさ」「信頼性」の観点で比較し、特におすすめできる業者を厳選しました。
初めてファクタリングを利用する方や、現在のファクタリング業者からの乗り換えを検討している方にも役立つ内容となっています。
それでは、おすすめのファクタリング業者をランキング形式でご紹介します。
あなたのビジネスに最適な資金調達方法を見つけてください!
【法人限定】ファクタリングベスト
【法人限定】ファクタリングベストとは、複数のファクタリング会社へ一括で見積もりを依頼できる法人限定サービスです。売掛金(売掛債権)を早期に現金化したい企業が、簡単なオンライン申請(最短1分程度)で優良なファクタリング会社最大4社に相見積もりを依頼可能な仕組みになっています。ファクタリング各社から提示された条件を比較(比較検討)し、最も条件の良い会社と契約を結ぶことで、スピーディーかつ有利な資金調達が実現できます。
ファクタリングベスト基本情報
特色 | 最大4社の一括見積サービス |
入金まで | 最短即日 |
買取手数料 | 2%~ |
アリアファクタリング
ネット完結で超お手軽に請求書を買取
アリアファクタリングは申し込み画面から請求書を送るだけで簡単に現金化ができます。
さらに、柔軟なファクタリングサービスを提供しており、個人事業主や中小企業経営者にとって便利な選択肢となっています。
担保や保証人は不要、手数料は金額大小関係なく10%一律!ネット完結・最短即日入金なので、ファクタリングを始めようかなと思っている方に心からおススメできる優良企業です。
アリアファクタリング基本情報
特色 | 保証人・担保不要、ネット完結 |
入金まで | 最短即日 |
買取手数料 | 一律10% |
ベストファクター
ネット完結で超お手軽に請求書を買取
ベストファクターは申し込み画面から請求書を送るだけで簡単に現金化ができます。
さらに新サービスの注文書買取サービスは仕事を受ける前の「受注書・契約書」をお金にすることができるため、経営者・個人事業主から大きな支持を得ています。
担保や保証人は不要、手数料も優良店の証である最低手数料2%~を実現sのネット完結・最短翌日に入金なのでファクタリングを始めようかなと思っている方に心からおススメできる優良企業です。
ベストファクター基本情報
特色 | 請求書以外に仕事前の受注書・契約書・発注書の買取が可能 |
入金まで | 最短24時間 |
買取手数料 | 2%~ |
Cool Pay
独自のAIスコアリング審査!オンライン完結の資金調達
CoolPayは最短60分のスピード買取が可能になっています!
請求書を写真でアップするだけで、独自のAIスコアリングによる審査が行われることにより、驚きのスピード買取が実現します!
買取可能額は20万円〜となっており、少額の取引にも対応しているのが特徴です。
法人、個人ともに利用可能となっている使い勝手のいいサービスといえます。
Cool Pay基本情報
即金可能額 | 20万円~ |
入金まで | 即日振込 |
買取手数料 | 2%~ |
ファンドワン
ファンドワンは7つの融資商品から資金調達プランを選べます!
ファンドワンは、資金面で不安を覚える中小企業経営者の皆さまのニーズに耳を傾け、事業資金問題に携ってきた経験豊富なスタッフが、最適のプランを提案しています。
近年注目を集める売掛債権担保にも対応しており、売り掛け先への通知もなく、必要なキャッシュを迅速に調達します。
売掛債権担保の場合、即日30万円〜5000万円の融資が可能です!
基本情報
即金可能額 | 5000万円以内 |
入金まで | 最短即日 |
利率 | 年利5.00%~18.0%以下 |
QuQuMo
手数料安さ業界トップクラス!完全オンライン型ファクタリング!
QUQUMOは完全オンライン型のファクタリングサービスを展開しています。
契約完了まで「最短2時間」というスピードが特徴です。
時間が早いだけではありません。手数料も1%〜と業界トップクラスの安さを誇ります。
また事務手数料無料、債権譲渡登記も不要です。
必要な書類は「請求書」「通帳のコピー」の二点のみ。と非常に手軽です。
今すぐ現金が欲しい!手数料はなるべく抑えたい!
そんな風に思っている方におすすめのファクタリング業者です。
QuQuMo基本情報
即金可能額 | 〜1億円 |
入金まで | 最短2時間 |
買取手数料 | 1%~ |
資金調達本舗
完全オンラインで非対面完結取
資金調達本舗のファクタリングの良いところは何と言っても、申し込みから取引完了までオンラインで完結することです。
資金調達本舗は電子契約のクラウドサインを取り入れていますから、契約すらも対面不要で、書面にサインをする必要もなく完結します。
つまり全国どこからでもネットで申し込み可能で、オンラインで簡単に問い合わせたり契約できることを意味します。
また忙しくて時間が取れなかったり、急に資金が必要になった場合でも、焦らず確実に資金の確保実現を目指せるのがファクタリングの魅力的で、資金調達本舗の見逃せないポイントです。
資金調達本舗基本情報
即金可能額 | 下限・上限なし |
入金まで | 最短2時間 |
買取手数料 | 2%~ |
ビートレーディング
最短5時間で資金調達可能
ビートレーディングなら、即金可能額に上限なし。請求書はもちろん、仕事が決まる前の受注書・契約書も最短5時間で現金化できます。
担保・保証人不要で、手数料は業界最低水準の2%~(3社間)と、他の会社と比べて圧倒的に安いです。
ネット完結だから、いつでもどこでも簡単にお金に。経営者・個人事業主の方の強い味方です。経営の効率化を図りたい方は、ぜひご利用ください。
ビートレーディング基本情報
即金可能額 | 下限・上限設定なし |
入金まで | 最短5時間 |
買取手数料 | 2%~(3社間)/ 5%~(2社間) |
Easy factor/イージーファクター
easy factor(イージーファクター)は、人気の優良ファクタリング会社株式会社NO.1が運営するオンライン完結型のファクタリングサービスになります。
イージーファクターの魅力は、申し込みから契約・入金までのスピードが他社に比べて非常に早い点や、発生する手数料が一般的なファクタリング会社に比べて非常に低いといった点を挙げることができます。
オンラインで全て完結させることができるので、手続きがしやすい点もイージーファクターの強みになります。
基本情報
即金可能額 | 50万円〜5000万円 |
入金まで | 最短60分(最短10分で見積提示) |
買取手数料 | 2%〜8% |
ペイブリッジ
広告・IT業界専門の資金調達サービスはペイブリッジ
創業12年になる老舗ファクタリング会社ペイブリッジは広告・IT業界専門にサービス展開をしており、手数料は0.5%〜と業界最安値となります。
また5万件以上の実績もあり安心して利用できるのもメリットです。
オンラインまたは来店どちらでも契約可能となっており最短2時間で資金調達できるスピード感も魅力的です。
審査通過率も95%と高い水準なので他社で断られてしまった方なども一度ペイブリッジに相談してみて下さい。
基本情報
即金可能額 | 下限不明〜3億円 |
入金まで | 最短即日 |
買取手数料 | 0.5%〜上限不明 |
MSFJ
成功者に選ばれるファクタリング会社MSFJ
MSFJでは選べる3つのプランから自分にあったプランを選択できます!
プランごとに特徴が分かれており以下の通りとなっています。
クイックプラン・・限度額100万円まで 手数料3.8%~ 審査スピード 1営業日
プレミアムプラン・・限度額 5,000万円まで 最低手数料 1.8%~ 審査スピード 最短1営業日
個人事業主プラン・・限度額 10万円~500万円まで 最低手数料 3.8%~9.8% 審査スピード 最短当日振込
基本情報
即金可能額 | 10万円〜5000万円 |
入金まで | 最短即日 |
買取手数料 | 1.8%〜上限不明 |
アクセルファクター
ファクタリングするならまずはじめに
アクセルファクターの「買取上限は1億円」なのでまとまった資金が必要な時も安心です。「審査通過率も90%以上」と非常に高いため多くの中小企業・個人事業主から支持されています。
買取代金は「最短即日で振り込まれる」ので、スグに資金が必要な経営者にとって非常に利便性が高くなっています。「手数料はわずか2%~」と非常に安いため、多くの事業主様が利用しています。
売掛債権の売却を考えているならまずはじめに利用しておきたいファクタリング業者です。
アクセルファクター基本情報
即金可能額 | 30万円~無制限 |
入金まで | 最短2時間 |
買取手数料 | 2%~ |
株式会社No.1
満足度95%オーバー!スピード契約なら株式会社No.1
株式会社No.1の魅力はなんと言ってもそのスピード感です!業界最速のスピード審査で不安な審査の時間を一瞬で終わらせます。
さらに少額の10万円から利用できるので債権の額が低い個人事業主の方にも利用しやすいです。
手数料も1%〜で利用できるので安価に抑えられます。
9時から20時までと遅くまで営業しているので仕事が終わるタイミングでも申し込みいただけます。
株式会社No.1の圧倒的に早い入金スピードをぜひ体験ください。
基本情報
即金可能額 | 10万円〜5000万円 |
入金まで | 最短即日 |
買取手数料 | 3%〜15% |
エスコム
「安心・効率的・迅速」をコンセプトの優良会社エスコム!
エスコムは 顧客満足度98.5%!成約率87.5%!乗り換え満足度92.7%
と利用者からの好評の優良ファクタリングサイトです。
手数料も1.5%〜となっており業界最安水準です。また二社間三社間共に対応しおり、介護報酬や診療報酬にも対応しているため初心者から利用中の方まで幅広い層の利用者から支持されています。
基本情報
即金可能額 | 30万円〜1億円 |
入金まで | 最短即日 |
買取手数料 | 1.5%〜12% |
ネクストワン
金融業界に精通したスタッフが対応!成約率96%!
ネクストワンは最短即日の資金調達が可能でその契約率は96%と様々な売掛債権を買い取ってくれます。オンラインで完結のため全国どこでも申し込み可能です。
手数料も業界最安水準の1.5%〜からとなっており初めてのファクタリング利用にもおすすめです。
またスタッフは元銀行員など金融業界に精通した資金調達のプロたちが対応してくれます。そのためファクタリング以外の資金調達やその他会社経営に対すコンサルティングにも期待できます。
基本情報
即金可能額 | 30万円〜上限なし |
入金まで | 最短即日 |
買取手数料 | 1.5%〜10% |
プロテクトワン
個人事業主に特化したサービスも提供!原則即日入金!
手数料率1.5%〜と業界でもトップクラスの低さです!審査通過率も96%以上なので審査の柔軟さも魅了です。
完全オンライン契約が可能ですが、希望があれば来店や訪問での取引も可能!
個人事業主に特化したサービスも評判が良く、売掛金も10万円から買取可能で個人やフリーランスの悩みに親密に答えてくれます。
さらにプロテクトワンは原則即日入金に対応しているのでお急ぎでの資金調達を希望の際はプロテクトワンに決まりです!
プロテクトワン基本情報
即金可能額 | 10万円~1億円 |
入金まで | 最短1時間 |
買取手数料 | 1.5%~ |
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