ファクタリングの書類って何が必要?それぞれの意味と取得方法を解説!1

ファクタリングの書類って何が必要?それぞれの意味と取得方法を解説 資金調達

はじめに

売掛債権の譲渡による現金化で注目を集めるファクタリング、そんなファクタリングに必要な書類についてわかりやすく解説していきます。ファクタリングの書類を知ることは、売掛債権を使った資金調達方法を知ることに繋がります。

そしてそれは資金繰りの安定化、急な資金不足に対応するのに役立つことになります。

大切なのは必要書類の意味と、それを取得する方法を理解することで、いずれもファクタリングの利用における大事なポイントです。

一見難しそうに思えても、1つ1つ確認して理解していけば、やがてファクタリングは実用的で難しくないものと捉えられるようになるでしょう。

①登記簿謄本(法人の場合)

登記簿謄本

ファクタリングの必要書類の1つで特に重要なのは、いわゆる登記簿謄本です。

登記簿謄本は法人がファクタリングを利用する場合に必要なものです。

登記簿謄本とは正確には商業登記簿謄本と呼ばれる書類で、会社に関する基本的な情報が記されています。

例えば本社所在地や会社名に役員の名前、会社が設立された目的などが含まれます。

これは事業の事実を証明する書類でもあって、履歴事項証明書や現在事項証明書、閉鎖事項全部証明書と代表者事項証明書に分けられます。

取得方法は窓口が法務局で、直接出向いて申請書の提出か証明書発行請求機の操作、郵送で収入印紙や切手つき返信用封筒と共に申請、オンライン申請のいずれかとなります。

法務局のオンライン申請を利用される場合は下記のリンクをご利用ください「オンライン申請のご案内」はこちら

②身分証明書

身分証明書

身分証明書は会社の代表者のもので、銀行口座を開設する時などに用意するものと同じで、免許証やパスポート、マイナンバーカードといった写真つきの公的な書類が該当します。

どの身分証明書の提出を認めるかはファクタリング会社によりますが、これらの書類は大抵の場合認められるケースが多いです。

取得方法は当然のことながらそれぞれ異なり、免許証であれば試験を受けて合格、パスポートは書類を揃えて申請が基本となります。

マイナンバーカードはスマホやパソコンの他、郵送や証明写真機で申請します。

受け取りは市区町村から届いた交付通知書と身分証明書などを持参して、指定の窓口に出向いて行います。

③決算書(法人の場合)or 確定申告(個人の場合)

決算書

決算書は法人の場合、ファクタリング会社が企業の業績を確認する目的で必要となる書類です。

決算書とは正式名を財務諸表といって、一定期間の経営成績や財務状態を知るのに役立ちます。

具体的には貸借対照表や損益計算書、株主資本等変動計算書やキャッシュ・フロー計算書などがあてはまります。

しかし開業したばかりで決算書が用意できない場合は、ファクタリング会社に相談する必要があるでしょう。

決算書の取得方法は自社で作成するのが基本で、パソコンを使いソフトに項目を入力して作成できます。

経理部や会計担当がいる会社であれば、これらに問い合わせることで決算書を取得できる可能性があります。

個人事業主の場合は決算書ではなく確定申告書類を提出することになります。

これは税務署に申告済みの確定申告書を用意するのが基本です。

いずれも直近3ヶ月分の状況がわかる書類が望ましいといえます。

④通帳

通帳

通帳は説明不要ですが、これは過去の取引を証明する書類となります。

こちらも過去3ヶ月分の用意と提出がポイントで、ファクタリング会社に取引の事実を確認してもらうのに必要です。

通帳は基本的に手元に置いてあるはずですが、ない場合は金融機関に申請して発行が不可欠です。

⑤印鑑証明書 

印鑑登録証明

印鑑証明書とは印鑑が本物と証明する為の書類で、印鑑登録証かマイナンバーカードを用意して申請となります。

これらの取得に必要な書類は、役所の窓口だけでなくコンビニでも取得できます。

コンビニの場合はマイナンバーカードのみが有効で、他に手数料が必要となります。

⑥請求書・発注書・納品書・契約書など売掛債権の存在を確認できる物

請求書

売掛債権の存在を認識してもらう書類とは、請求書や発注書に納品書、それと契約書があります。

ファクタリング利用者と取引先との取引内容を証明したり、売掛債権の金額や入金日などを知るのに必須です。

請求書は取引が発生した際に発行されたものが必要で、紛失しないように保管することが大事ですが、紛失してしまったら再発行となります。

発注書は文字通り発注する側が取引先にその旨を伝える書類で、発注時に作成され発行されます。

同様に、納品書は商品が納品された時に発行されるもので、契約書は取引の契約が締結される時に作成、発行される書類です。

いずれにしても売掛が発生したことを証明するのに欠かせませんから、必ず有効な書類を用意して提出することが求められます。

契約が架空のものではないこと、売掛債権とその存在を認識してもらう書類が正真正銘の本物とファクタリング会社に認めてもらうことが肝心です。

⑦売掛先企業との基本契約書 

基本契約書

売掛先企業との基本契約書は、継続的な取引などで請求書や納品書といった書類がない場合に必要です。

基本契約書とは継続的取引の際に、継続される取引の契約内容を予めまとめて合意する内容の契約書です。

基本契約書の取得方法は、契約時に作成して保管しておいたものを提出となります。

基本契約書には契約の目的と納入や検収に関すること、所有権が移転するタイミングや瑕疵が発生した場合の責任の所在などが記されるのが一般的です。

他にも契約期間や契約解除に関する項目、個別契約が適用される範囲なども内容に含まれます。

基本契約書は作成後、相手方に送付して押印してもらい返送となります。

郵送だと印紙代が掛かりますが、電子契約書なら不要です。

ファクタリングの必要書類ーまとめー

ファクタリングに必要な書類をまとめると、会社の基本情報といえる登記簿謄本や身分証明書、業績を確認する為の決算書や確定申告書、取引を把握する為の通帳が必要だとわかります。

これらの他にも印鑑を本物と証明する印鑑証明書、請求書や発注書に納品書、契約書といった売掛債権の存在を確認する書類も必要となります。

取得方法は異なりますが、どれもファクタリング会社にとって、ひいては売掛債権の譲渡に必要な書類と理解して用意すること、提出を行うことが大事です。

また、ファクタリング 初回のみ提出物が多いですが2回目からの利用は必要書類が少なくなることもあります。初回の利用でもファクタリング 請求書のみで行える会社もあります。

即日買取と満足を実現する優良ファクタリング業者

ファクタリングは、あなたの持っている請求書・発注書・契約書などの「売掛債権を買い取る」サービスです。

お金は最短当日に受け取れるので、いまスグ現金が欲しい方の資金調達方法として法人・個人事業主問わず絶大な支持を得ています。

ファクタリング利用を考えているなら、即日即金高額買取来店不要ノートラブルを実現する、大手優良ファクタリング業者を利用することが失敗しないコツです。

ただ数多くのファクタリング会社があるので、どこを選べばいいのか迷うこともあると思います。

どこがいいのか分からない…そんな方は、下記の優良保証・厳選ファクタリング会社を利用するといいでしょう。

プロテクトワン

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個人事業主に特化したサービスも提供!原則即日入金!

手数料率1.5%〜と業界でもトップクラスの低さです!審査通過率も96%以上なので審査の柔軟さも魅了です。

完全オンライン契約が可能ですが、希望があれば来店や訪問での取引も可能!

個人事業主に特化したサービスも評判が良く、売掛金も10万円から買取可能で個人やフリーランスの悩みに親密に答えてくれます。

さらにプロテクトワンは原則即日入金に対応しているのでお急ぎでの資金調達を希望の際はプロテクトワンに決まりです!

プロテクトワン基本情報

即金可能額 10万円~1億円
入金まで 最短1時間
買取手数料 1.5%~


ベストファクター

ベストファクター

ネット完結で超お手軽に請求書を買取

ベストファクターは申し込み画面から請求書を送るだけで簡単に現金化ができます。

さらに新サービスの注文書買取サービスは仕事を受ける前の「受注書・契約書」をお金にすることができるため、経営者・個人事業主から大きな支持を得ています。

担保や保証人は不要、手数料も優良店の証である最低手数料2%~を実現sのネット完結・最短翌日に入金なのでファクタリングを始めようかなと思っている方に心からおススメできる優良企業です。

ベストファクター基本情報

特色 請求書以外に仕事前の受注書・契約書・発注書の買取が可能
入金まで 最短24時間
買取手数料 2%~

紹介記事:ベストファクターの特徴を徹底考察!評判・口コミは?


LINK(リンク)

リンク

最短60分で契約締結!資金繰り改善ならLINK!

LINKのファクタリングは「最短60分のスピード買取が可能」です。

手数料は業界最低水準の1.5%~となっています。

LINKは初めての利用の人にも分かりやすくAI用いた「10秒で終わる無料診断」を行っています。ファクタリングが利用できるのかスグにわかります。

法人・個人事業主どちらも利用できるので、初めてファクタリングを利用したい方などにおすすめです。

他社からのLINKへお乗り換えを希望される方には、手数料引き下げをなど 様々な特典があります。

初心者から乗り換えまで幅広く対応している会社といえましょう。

LINK基本情報

即金可能額 5000万円
入金まで 最短60分
買取手数料 1.5%〜

紹介記事:LINK(リンク)の特徴を徹底考察!評判・口コミは?


けんせつくん

けんせつくん

建設業界専用ファクタリング会社のけんせつくん

けんせつくんは建設業界に特化したファクタリング会社です。

建設業界の事情に精通したスタッフが対応してくれるので安心な上、けんせつくんはスマートフォンさえあれば簡単に申し込むことが可能です。

法人化している会社だけでなく個人事業主でも利用できるため、一人親方などでも安心して利用することができます。

嬉しいことに売掛債権の買取金額に制限がなく、少額からでも依頼可能です。土日祝日も対応してもらえるので、不規則な働き方になることが多い建設業界の方でもスムーズに利用できます。

基本情報

即金可能額 下限・上限なし
入金まで 最短2時間
買取手数料 5%〜
 

Easy factor/イージーファクター

easy factor(イージーファクター)

easy factor(イージーファクター)は、人気の優良ファクタリング会社株式会社NO.1が運営するオンライン完結型のファクタリングサービスになります。

イージーファクターの魅力は、申し込みから契約・入金までのスピードが他社に比べて非常に早い点や、発生する手数料が一般的なファクタリング会社に比べて非常に低いといった点を挙げることができます。

オンラインで全て完結させることができるので、手続きがしやすい点もイージーファクターの強みになります。

基本情報

即金可能額 50万円〜5000万円
入金まで 最短60分(最短10分で見積提示)
買取手数料 2%〜8%
 

Terasu(テラス)

テラス

テラスのファクタリングは豊富なサービス種類と対応可能な業種多数!

テラスは診療報酬、介護報酬、経営支援コンサルティングなどの様々な種類のファクタリングサービスを展開しています。

そのため多種多様な業種に対応しており、幅広い利用者がいます。

他社からの乗り換えプランなどもあるので初めての方から現在利用中の方までおすすめです。

無料30秒診断で利用の可否がすぐにわかるので試してみましょう。

基本情報

即金可能額 下限〜上限なし
入金まで 最短即日
買取手数料 5%〜
 

ファンドワン

ファンドワン

ファンドワンは7つの融資商品から資金調達プランを選べます!

ファンドワンは、資金面で不安を覚える中小企業経営者の皆さまのニーズに耳を傾け、事業資金問題に携ってきた経験豊富なスタッフが、最適のプランを提案しています。

近年注目を集める売掛債権担保にも対応しており、売り掛け先への通知もなく、必要なキャッシュを迅速に調達します。

売掛債権担保の場合、即日30万円〜5000万円の融資が可能です!

基本情報

即金可能額 5000万円以内
入金まで 最短即日
利率 年利5.00%~18.0%以下
 

MSFJ

MSFJ

成功者に選ばれるファクタリング会社MSFJ

MSFJでは選べる3つのプランから自分にあったプランを選択できます!

プランごとに特徴が分かれており以下の通りとなっています。

クイックプラン・・限度額100万円まで 手数料3.8%~ 審査スピード 1営業日

プレミアムプラン・・限度額 5,000万円まで 最低手数料 1.8%~  審査スピード 最短1営業日

個人事業主プラン・・限度額 10万円~500万円まで 最低手数料 3.8%~9.8% 審査スピード 最短当日振込

基本情報

即金可能額 10万円〜5000万円
入金まで 最短即日
買取手数料 1.8%〜上限不明

アクセルファクター

アクセルファクター

ファクタリングするならまずはじめに

アクセルファクターの「買取上限は1億円」なのでまとまった資金が必要な時も安心です。「審査通過率も90%以上」と非常に高いため多くの中小企業・個人事業主から支持されています。

買取代金は「最短即日で振り込まれる」ので、スグに資金が必要な経営者にとって非常に利便性が高くなっています。「手数料はわずか2%~」と非常に安いため、多くの事業主様が利用しています。

売掛債権の売却を考えているならまずはじめに利用しておきたいファクタリング業者です。

アクセルファクター基本情報

即金可能額 1億円
入金まで 最短2時間
買取手数料 2%~

ペイブリッジ

paybridge

広告・IT業界専門の資金調達サービスはペイブリッジ

創業12年になる老舗ファクタリング会社ペイブリッジは広告・IT業界専門にサービス展開をしており、手数料は0.5%〜と業界最安値となります。

また5万件以上の実績もあり安心して利用できるのもメリットです。
オンラインまたは来店どちらでも契約可能となっており最短2時間で資金調達できるスピード感も魅力的です。
審査通過率も95%と高い水準なので他社で断られてしまった方なども一度ペイブリッジに相談してみて下さい。

基本情報

即金可能額 下限不明〜3億円
入金まで 最短即日
買取手数料 0.5%〜上限不明

株式会社No.1

ファクタリング会社「株式会社NO.1」の特徴・メリットを徹底解説・申し込みから入金までを説明

満足度95%オーバー!スピード契約なら株式会社No.1

株式会社No.1の魅力はなんと言ってもそのスピード感です!業界最速のスピード審査で不安な審査の時間を一瞬で終わらせます。

さらに少額の10万円から利用できるので債権の額が低い個人事業主の方にも利用しやすいです。

手数料も1%〜で利用できるので安価に抑えられます。

9時から20時までと遅くまで営業しているので仕事が終わるタイミングでも申し込みいただけます。

株式会社No.1の圧倒的に早い入金スピードをぜひ体験ください。

基本情報

即金可能額 10万円〜5000万円
入金まで 最短即日
買取手数料 3%〜15%

事業資金エージェント

MSFJ

最短3時間で事業資金を資金調達可能!

事業資金エージェンとは500万円以下の申し込みの場合最短3時間で資金調達が可能なとてもスピード感のあるサービス展開をしています。

20万円からの少額の資金調達にも特化しており他社と比べて少額契約の場合の手数料は大幅に低い水準となっています。

万が一の時に備えた見積もりや相談だけでもOKなので一度自社の売掛債権がいくらになるのか確かめるのもおすすめです。

基本情報

即金可能額 20万円〜1億円
入金まで 最短即日
買取手数料 1.5%〜20%

Cool Pay

coolpay

独自のAIスコアリング審査!オンライン完結の資金調達

CoolPayは最短60分のスピード買取が可能になっています!
請求書を写真でアップするだけで、独自のAIスコアリングによる審査が行われることにより、驚きのスピード買取が実現します!

買取可能額は20万円〜となっており、少額の取引にも対応しているのが特徴です。

法人、個人ともに利用可能となっている使い勝手のいいサービスといえます。

Cool Pay基本情報

即金可能額 20万円~
入金まで 即日振込
買取手数料 2%~
 


ネクストワン

ネクストワン

金融業界に精通したスタッフが対応!成約率96%!

ネクストワンは最短即日の資金調達が可能でその契約率は96%と様々な売掛債権を買い取ってくれます。オンラインで完結のため全国どこでも申し込み可能です。

手数料も業界最安水準の1.5%〜からとなっており初めてのファクタリング利用にもおすすめです。

またスタッフは元銀行員など金融業界に精通した資金調達のプロたちが対応してくれます。そのためファクタリング以外の資金調達やその他会社経営に対すコンサルティングにも期待できます。

基本情報

即金可能額 30万円〜上限なし
入金まで 最短即日
買取手数料 1.5%〜10%

トラストゲートウェイ

トラストゲートウェイ

クラウド契約で自宅にいながらスピーディーな資金調達が可能

トラストゲートウェイは業界最安水準の手数料率を誇り保証人や担保も不要なファクタリングサービスです。

トップクラスの買取率でリーピート率も98%以上!

全てオンラインで完結するため来店は不要ですし、審査通過率も驚異の95%です。
そのため大手で利用を断られてしまった場合などもトラストゲートウェイで利用可能な実績も多数あります。

初めての利用から他社からの乗り換えにも適した優良会社です。

基本情報

即金可能額 10万円〜5000万円
入金まで 最短即日
買取手数料 3%〜10%

エスコム

scom

「安心・効率的・迅速」をコンセプトの優良会社エスコム!

エスコムは 顧客満足度98.5%!成約率87.5%!乗り換え満足度92.7%

と利用者からの好評の優良ファクタリングサイトです。

手数料も1.5%〜となっており業界最安水準です。また二社間三社間共に対応しおり、介護報酬や診療報酬にも対応しているため初心者から利用中の方まで幅広い層の利用者から支持されています。

基本情報

即金可能額 30万円〜1億円
入金まで 最短即日
買取手数料 1.5%〜12%

トライ

トライ

全国対応で即日入金のファクタリング会社トライ

トライのファクタリングは徹底した秘密厳守を約束してくれ、2社間ファクタリングでも取引先に知られる事なく、資金調達が可能です。

さらに良心的な手数料が設定されており、これまでの実績を生かしたスピード審査で最短即日入金が可能となります。

個人事業主や介護報酬ファクタリングにも対応しているのでどなたでも申し込みいただけます。

全国対応のオンラインファクタリングを見積もりだけでもとってみては如何でしょうか。

基本情報

即金可能額 10万円〜5000万円
入金まで 最短即日
買取手数料 3%〜15%

ファクタリングZERO(ゼロ)

ZERO

西日本の企業に対応特化したZEROのファクタリングサービス!

ゼロのファクタリングは最短即日資金調達が可能、来店不要のオンライン型、診療報酬や介護報酬にも対応しており、幅広い利用者がいます。

そんなゼロは「西日本の企業向けに展開」されており、東日本側の企業は残念ながら利用できません。地域密着型だからこそのサービスとなっております。

基本情報

即金可能額 20万円〜5000万円
入金まで 最短即日
買取手数料 1.5%~10%

トップマネジメント

トップマネジメント

実績は45000件以上!安心のサービス

トップマネジメントは安全オンラインでファクタリングサービスを利用できます

そのため全国どこの企業様も利用することが可能です。

また豊富な資金力が売りで最大買取金額は3億円となり小さな資金需要から大きなものまで幅広い対応をしてくれます。

またプラン設定も豊富に揃えているため、利用者の状況にあった様々なファクタリングサービスを受けることが可能になっています。

初めての方から現在、他社を利用中の方までおすすめです。

基本情報

即金可能額 30万円〜3億円
入金まで 最短即日
買取手数料 2者間3者間ともに3.5〜12.5%(ゼロファク利用時最大10%の優遇措置あり)

ファクタリング福岡

ファクタリング福岡

福岡に拠点をおき九州から西日本地域に特化!

ファクタリング福岡が選ばれる理由は最安手数料が1.5%〜となっており業界でも最安の水準となり30万円〜無制限の買取可能金額により幅広い利用者に向けサービス展開しているためです。

もちろん法人・個人に対応しており、資金調達まで最短即日のスピード感も持ち合わせています。福岡に拠点を置き、九州地方の会社や西日本を中心とした会社に特化してサービス展開しているのでその地域の方にはおすすめです!

基本情報

即金可能額 30万円〜無制限
入金まで 最短即日
買取手数料 1,5%〜
 

QuQuMo

ququmo

手数料安さ業界トップクラス!完全オンライン型ファクタリング!

QUQUMOは完全オンライン型のファクタリングサービスを展開しています。
契約完了まで「最短2時間」というスピードが特徴です。

時間が早いだけではありません。手数料も1%〜と業界トップクラスの安さを誇ります。

また事務手数料無料、債権譲渡登記も不要です。

必要な書類は「請求書」「通帳のコピー」の二点のみ。と非常に手軽です。

今すぐ現金が欲しい!手数料はなるべく抑えたい!

そんな風に思っている方におすすめのファクタリング業者です。

QuQuMo基本情報

即金可能額 〜1億円
入金まで 最短2時間
買取手数料 1%~
 

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