債権譲渡登記とは?意味や手続きの方法までわかりやすく解説!

債権譲渡登記とは?意味や手続きの方法までわかりやすく解説! 資金調達

債権譲渡登記とは?

債権譲渡登記は2社間ファクタリングを行う際に、よく聞く言葉です。今回はそんな債権譲渡登記とは わかりやすく解説していきます。

債権譲渡登記の意味は文字通り、債権の譲渡に関する手続きのことで、つまりは誰から誰にどういった債権が譲渡されたか証明するものとなります。

ファクタリングにおけるその目的は、債務者を除く第三者への対抗要件に対する備えの部分が大きいです。

債権譲渡登記をすることで、債務者に通知をして債権の譲渡に関する承諾を得なくても、売掛金を譲渡することが可能となります。

手続きを行うのは登記所で、公的な証明が実現しますから、後は債権者が堂々と譲渡するだけです。

債権譲渡登記は、債権者だけでなく売掛金を買い取るファクタリング会社を守ることにも繋がります。

売却を行う債権者以外に、売掛金の権利を主張する者が現れると厄介ですから、そういうリスクに備える意味でも登記が行われます。

手続きには手間と費用も発生するので、売掛金を売りたい企業にとっては面倒ですが、余計なリスクに巻き込まれない為には大事です。

債権譲渡登記はなぜ必要?

ファクタリングで気になるのは債権譲渡登記の必要性ですが、実は必ずしも必要というわけではないです。

ファクタリング会社が債権譲渡登記を求めるのは、売掛金の債権の二重譲渡を恐れるからです。

二重譲渡というのは、1つの債権を複数の相手に譲渡することを意味します。

当然ながら二重譲渡された債権は無効ですし、譲渡を受けた者同士の間で、権利の主張が行われることになります。

こうなると業務に支障をきたしますし、何より売掛金の回収が実現しなくなる可能性が出てきますから、債権譲渡登記を必要とするところがあるわけです。

逆に債権譲渡登記を不要としているところは、他の方法で債権の保有者を確認したり、何らかの形で二重ではない譲渡を確認するのが普通です。

メリット・デメリット

メリット

債権譲渡登記のメリットは、売掛先に通知が届く3社間ファクタリングではなく、ファクタリング会社との間で取引が完了する2社間ファクタリングが実現することです。

勿論、二重譲渡が発生することもなくなりますから、ファクタリング会社も売掛金を譲渡する企業にとっても安心です。

債権譲渡登記をすることで、ファクタリング会社は売掛金の債権を正式に譲り受けたことを証明できるので、その意味でもメリットがあります。

債権譲渡登記 信用不安がなくなるわけです。

デメリット

債権譲渡登記のデメリットは、売掛先に債権の譲渡が知られる恐れが出てくること、信用確認の一環として登記が参照されることがあることから、融資に影響する懸念が挙げられます。

売掛先にファクタリングの利用が知られることは、資金繰りが悪化しているのではないかと、不安を与えてしまうことに繋がります。

債権譲渡登記をしたからといって、それだけで今後の融資が受けられなくなることはまずありませんが、少なからず審査に影響があるのは確かです。

何が一番のデメリットかは人によるでしょうが、何かと費用が掛かるのは間違いなく債権譲渡登記のデメリットの1つです。

登録免許税だけでも1万円前後、司法書士報酬は数万円が当たり前ですし、延長登記や抹消登記が必要になればこれらの費用も負担に加わります。

ファクタリングに掛かるその他の費用についてはこちら

債権譲渡登記の閲覧する手続きの方法

債権譲渡登記 閲覧は、法務局に申請をすることで誰でもできます。

手数料は掛かるものの、譲渡人の本店所在地がある法務局に出向き、概要記録事項証明書を交付してもらう手続きを行うことになります。

譲渡の直後に債権譲渡登記を閲覧したい場合は、東京法務局で登記事項概要証明書を確認する必要があります。

詳細の確認には登記事項証明書の交付を要しますが、登記事項証明書の交付請求ができるのは譲渡人か譲受人、債権を取得した人や差し押さえにおける債権者などです。

難易度でいえば登記事項概要証明書や概要記録事項証明書の方が低く、交付してもらえる可能性が高いといえます。

債権譲渡登記 必要書類は主に交付申請書類で、譲渡人や債権譲渡登記のファイルの指定、そして所定の手数料を支払い申請することになります。

債権譲渡登記が存在しないケースでは記録なし、登記があれば譲受人と商号などの記載がある証明書が交付されます。

基本的には譲渡人の本店所在地の法務局に出向いて手続きを行いますが、オンラインでも申請したり交付が受けられます。

システムの利用に必要なプログラムのインストールと、証明書の受け取りの際に窓口で本人確認書類の提示が必要ですが、申請はオンラインでできるので便利です。

オンラインでの申請の場合は「法務省公式ホームページ」で申請してください。

債権譲渡登記のよくある質問 Q&A

Q.債権譲渡登記の対象となる債権について制限はありますか。
A.債権譲渡登記の対象となる債権については,譲渡人が法人であり,譲渡する債権が指名債権である金銭債権に限られます(特例法第4条第1項)。
Q.担保目的のために債権を譲渡した場合でも,債権譲渡登記をすることができますか。
A.可能です。この場合,譲渡担保設定者を譲渡人,譲渡担保権者を譲受人とし,登記原因を「譲渡担保」として,債権譲渡登記を申請することとなります。
Q.譲渡の対象となる債権は,どのように特定すればよいのですか。
A.申請データに記録する債権の原債権者,債務者,債権の種類,債権発生原因,債権の発生年月日,債権額等により特定します(債権の種類及び債権発生原因については,以下の記録例をご参照ください。)。

債権を特定する方法の記録例(令和元年7月更新)[PDF]

Q.登記事項証明書の交付を求めることができる者が制限されている理由は何ですか。
A.登記事項証明書の交付の請求をすることができる者は,特例法第11条第2項各号に掲げられた債権譲渡の当事者や利害関係人等に限られています。これは,登記事項証明書には,債務者のプライバシーに関する情報,あるいは譲渡人の営業秘密や事業戦略に関わる情報が記載されているためです。
Q.債権譲渡登記の証明書は,証明書に記載された債権の存在を証明するものですか。
A.債権譲渡登記の申請に際しては,譲渡された債権自体の存在を証する書面やその譲渡があったことを証する書面の添付は必要とされていません。したがって,債権譲渡登記は,譲渡された債権が真実に存在することや真実に譲渡がされたことまでを公示・証明するものではありません。

注意点

債権譲渡登記の注意点を挙げるとしたら、それは債権の保有と譲渡を証明する明確な書類が必要なことです。

契約書がないと権利の証明が難しくなるので、内容がしっかりしている契約書の作成がポイントとなります。

それから、譲渡禁止の債権はそのままだとファクタリングが無効化される恐れがあるので、売掛先と交渉して譲渡禁止を解除してもらうことが必要です。ただし、譲渡禁止の解除の交渉は債権の譲渡を意味しますから、ファクタリングの利用が売掛先に知られることは避けられないでしょう。

資金繰りの悪化が疑われたり、今後の取引に影響することもあり得るので、譲渡禁止の債権のファクタリングについては細心の注意が不可欠です。

このように、債権譲渡登記も不備のない契約などの前提が肝心で、決して万能ではないことを頭に入れておくべきです。

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プロテクトワン

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プロテクトワン基本情報

即金可能額 10万円~1億円
入金まで 最短1時間
買取手数料 1.5%~


ベストファクター

ベストファクター

ネット完結で超お手軽に請求書を買取

ベストファクターは申し込み画面から請求書を送るだけで簡単に現金化ができます。

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ベストファクター基本情報

特色 請求書以外に仕事前の受注書・契約書・発注書の買取が可能
入金まで 最短24時間
買取手数料 2%~

紹介記事:ベストファクターの特徴を徹底考察!評判・口コミは?


LINK(リンク)

リンク

最短60分で契約締結!資金繰り改善ならLINK!

LINKのファクタリングは「最短60分のスピード買取が可能」です。

手数料は業界最低水準の1.5%~となっています。

LINKは初めての利用の人にも分かりやすくAI用いた「10秒で終わる無料診断」を行っています。ファクタリングが利用できるのかスグにわかります。

法人・個人事業主どちらも利用できるので、初めてファクタリングを利用したい方などにおすすめです。

他社からのLINKへお乗り換えを希望される方には、手数料引き下げをなど 様々な特典があります。

初心者から乗り換えまで幅広く対応している会社といえましょう。

LINK基本情報

即金可能額 5000万円
入金まで 最短60分
買取手数料 1.5%〜

紹介記事:LINK(リンク)の特徴を徹底考察!評判・口コミは?


けんせつくん

けんせつくん

建設業界専用ファクタリング会社のけんせつくん

けんせつくんは建設業界に特化したファクタリング会社です。

建設業界の事情に精通したスタッフが対応してくれるので安心な上、けんせつくんはスマートフォンさえあれば簡単に申し込むことが可能です。

法人化している会社だけでなく個人事業主でも利用できるため、一人親方などでも安心して利用することができます。

嬉しいことに売掛債権の買取金額に制限がなく、少額からでも依頼可能です。土日祝日も対応してもらえるので、不規則な働き方になることが多い建設業界の方でもスムーズに利用できます。

基本情報

即金可能額 下限・上限なし
入金まで 最短2時間
買取手数料 5%〜
 

Easy factor/イージーファクター

easy factor(イージーファクター)

easy factor(イージーファクター)は、人気の優良ファクタリング会社株式会社NO.1が運営するオンライン完結型のファクタリングサービスになります。

イージーファクターの魅力は、申し込みから契約・入金までのスピードが他社に比べて非常に早い点や、発生する手数料が一般的なファクタリング会社に比べて非常に低いといった点を挙げることができます。

オンラインで全て完結させることができるので、手続きがしやすい点もイージーファクターの強みになります。

基本情報

即金可能額 50万円〜5000万円
入金まで 最短60分(最短10分で見積提示)
買取手数料 2%〜8%
 

Terasu(テラス)

テラス

テラスのファクタリングは豊富なサービス種類と対応可能な業種多数!

テラスは診療報酬、介護報酬、経営支援コンサルティングなどの様々な種類のファクタリングサービスを展開しています。

そのため多種多様な業種に対応しており、幅広い利用者がいます。

他社からの乗り換えプランなどもあるので初めての方から現在利用中の方までおすすめです。

無料30秒診断で利用の可否がすぐにわかるので試してみましょう。

基本情報

即金可能額 下限〜上限なし
入金まで 最短即日
買取手数料 5%〜
 

ファンドワン

ファンドワン

ファンドワンは7つの融資商品から資金調達プランを選べます!

ファンドワンは、資金面で不安を覚える中小企業経営者の皆さまのニーズに耳を傾け、事業資金問題に携ってきた経験豊富なスタッフが、最適のプランを提案しています。

近年注目を集める売掛債権担保にも対応しており、売り掛け先への通知もなく、必要なキャッシュを迅速に調達します。

売掛債権担保の場合、即日30万円〜5000万円の融資が可能です!

基本情報

即金可能額 5000万円以内
入金まで 最短即日
利率 年利5.00%~18.0%以下
 

MSFJ

MSFJ

成功者に選ばれるファクタリング会社MSFJ

MSFJでは選べる3つのプランから自分にあったプランを選択できます!

プランごとに特徴が分かれており以下の通りとなっています。

クイックプラン・・限度額100万円まで 手数料3.8%~ 審査スピード 1営業日

プレミアムプラン・・限度額 5,000万円まで 最低手数料 1.8%~  審査スピード 最短1営業日

個人事業主プラン・・限度額 10万円~500万円まで 最低手数料 3.8%~9.8% 審査スピード 最短当日振込

基本情報

即金可能額 10万円〜5000万円
入金まで 最短即日
買取手数料 1.8%〜上限不明

アクセルファクター

アクセルファクター

ファクタリングするならまずはじめに

アクセルファクターの「買取上限は1億円」なのでまとまった資金が必要な時も安心です。「審査通過率も90%以上」と非常に高いため多くの中小企業・個人事業主から支持されています。

買取代金は「最短即日で振り込まれる」ので、スグに資金が必要な経営者にとって非常に利便性が高くなっています。「手数料はわずか2%~」と非常に安いため、多くの事業主様が利用しています。

売掛債権の売却を考えているならまずはじめに利用しておきたいファクタリング業者です。

アクセルファクター基本情報

即金可能額 1億円
入金まで 最短2時間
買取手数料 2%~

ペイブリッジ

paybridge

広告・IT業界専門の資金調達サービスはペイブリッジ

創業12年になる老舗ファクタリング会社ペイブリッジは広告・IT業界専門にサービス展開をしており、手数料は0.5%〜と業界最安値となります。

また5万件以上の実績もあり安心して利用できるのもメリットです。
オンラインまたは来店どちらでも契約可能となっており最短2時間で資金調達できるスピード感も魅力的です。
審査通過率も95%と高い水準なので他社で断られてしまった方なども一度ペイブリッジに相談してみて下さい。

基本情報

即金可能額 下限不明〜3億円
入金まで 最短即日
買取手数料 0.5%〜上限不明

株式会社No.1

ファクタリング会社「株式会社NO.1」の特徴・メリットを徹底解説・申し込みから入金までを説明

満足度95%オーバー!スピード契約なら株式会社No.1

株式会社No.1の魅力はなんと言ってもそのスピード感です!業界最速のスピード審査で不安な審査の時間を一瞬で終わらせます。

さらに少額の10万円から利用できるので債権の額が低い個人事業主の方にも利用しやすいです。

手数料も1%〜で利用できるので安価に抑えられます。

9時から20時までと遅くまで営業しているので仕事が終わるタイミングでも申し込みいただけます。

株式会社No.1の圧倒的に早い入金スピードをぜひ体験ください。

基本情報

即金可能額 10万円〜5000万円
入金まで 最短即日
買取手数料 3%〜15%

事業資金エージェント

MSFJ

最短3時間で事業資金を資金調達可能!

事業資金エージェンとは500万円以下の申し込みの場合最短3時間で資金調達が可能なとてもスピード感のあるサービス展開をしています。

20万円からの少額の資金調達にも特化しており他社と比べて少額契約の場合の手数料は大幅に低い水準となっています。

万が一の時に備えた見積もりや相談だけでもOKなので一度自社の売掛債権がいくらになるのか確かめるのもおすすめです。

基本情報

即金可能額 20万円〜1億円
入金まで 最短即日
買取手数料 1.5%〜20%

Cool Pay

coolpay

独自のAIスコアリング審査!オンライン完結の資金調達

CoolPayは最短60分のスピード買取が可能になっています!
請求書を写真でアップするだけで、独自のAIスコアリングによる審査が行われることにより、驚きのスピード買取が実現します!

買取可能額は20万円〜となっており、少額の取引にも対応しているのが特徴です。

法人、個人ともに利用可能となっている使い勝手のいいサービスといえます。

Cool Pay基本情報

即金可能額 20万円~
入金まで 即日振込
買取手数料 2%~
 


ネクストワン

ネクストワン

金融業界に精通したスタッフが対応!成約率96%!

ネクストワンは最短即日の資金調達が可能でその契約率は96%と様々な売掛債権を買い取ってくれます。オンラインで完結のため全国どこでも申し込み可能です。

手数料も業界最安水準の1.5%〜からとなっており初めてのファクタリング利用にもおすすめです。

またスタッフは元銀行員など金融業界に精通した資金調達のプロたちが対応してくれます。そのためファクタリング以外の資金調達やその他会社経営に対すコンサルティングにも期待できます。

基本情報

即金可能額 30万円〜上限なし
入金まで 最短即日
買取手数料 1.5%〜10%

トラストゲートウェイ

トラストゲートウェイ

クラウド契約で自宅にいながらスピーディーな資金調達が可能

トラストゲートウェイは業界最安水準の手数料率を誇り保証人や担保も不要なファクタリングサービスです。

トップクラスの買取率でリーピート率も98%以上!

全てオンラインで完結するため来店は不要ですし、審査通過率も驚異の95%です。
そのため大手で利用を断られてしまった場合などもトラストゲートウェイで利用可能な実績も多数あります。

初めての利用から他社からの乗り換えにも適した優良会社です。

基本情報

即金可能額 10万円〜5000万円
入金まで 最短即日
買取手数料 3%〜10%

エスコム

scom

「安心・効率的・迅速」をコンセプトの優良会社エスコム!

エスコムは 顧客満足度98.5%!成約率87.5%!乗り換え満足度92.7%

と利用者からの好評の優良ファクタリングサイトです。

手数料も1.5%〜となっており業界最安水準です。また二社間三社間共に対応しおり、介護報酬や診療報酬にも対応しているため初心者から利用中の方まで幅広い層の利用者から支持されています。

基本情報

即金可能額 30万円〜1億円
入金まで 最短即日
買取手数料 1.5%〜12%

トライ

トライ

全国対応で即日入金のファクタリング会社トライ

トライのファクタリングは徹底した秘密厳守を約束してくれ、2社間ファクタリングでも取引先に知られる事なく、資金調達が可能です。

さらに良心的な手数料が設定されており、これまでの実績を生かしたスピード審査で最短即日入金が可能となります。

個人事業主や介護報酬ファクタリングにも対応しているのでどなたでも申し込みいただけます。

全国対応のオンラインファクタリングを見積もりだけでもとってみては如何でしょうか。

基本情報

即金可能額 10万円〜5000万円
入金まで 最短即日
買取手数料 3%〜15%

ファクタリングZERO(ゼロ)

ZERO

西日本の企業に対応特化したZEROのファクタリングサービス!

ゼロのファクタリングは最短即日資金調達が可能、来店不要のオンライン型、診療報酬や介護報酬にも対応しており、幅広い利用者がいます。

そんなゼロは「西日本の企業向けに展開」されており、東日本側の企業は残念ながら利用できません。地域密着型だからこそのサービスとなっております。

基本情報

即金可能額 20万円〜5000万円
入金まで 最短即日
買取手数料 1.5%~10%

トップマネジメント

トップマネジメント

実績は45000件以上!安心のサービス

トップマネジメントは安全オンラインでファクタリングサービスを利用できます

そのため全国どこの企業様も利用することが可能です。

また豊富な資金力が売りで最大買取金額は3億円となり小さな資金需要から大きなものまで幅広い対応をしてくれます。

またプラン設定も豊富に揃えているため、利用者の状況にあった様々なファクタリングサービスを受けることが可能になっています。

初めての方から現在、他社を利用中の方までおすすめです。

基本情報

即金可能額 30万円〜3億円
入金まで 最短即日
買取手数料 2者間3者間ともに3.5〜12.5%(ゼロファク利用時最大10%の優遇措置あり)

ファクタリング福岡

ファクタリング福岡

福岡に拠点をおき九州から西日本地域に特化!

ファクタリング福岡が選ばれる理由は最安手数料が1.5%〜となっており業界でも最安の水準となり30万円〜無制限の買取可能金額により幅広い利用者に向けサービス展開しているためです。

もちろん法人・個人に対応しており、資金調達まで最短即日のスピード感も持ち合わせています。福岡に拠点を置き、九州地方の会社や西日本を中心とした会社に特化してサービス展開しているのでその地域の方にはおすすめです!

基本情報

即金可能額 30万円〜無制限
入金まで 最短即日
買取手数料 1,5%〜
 

QuQuMo

ququmo

手数料安さ業界トップクラス!完全オンライン型ファクタリング!

QUQUMOは完全オンライン型のファクタリングサービスを展開しています。
契約完了まで「最短2時間」というスピードが特徴です。

時間が早いだけではありません。手数料も1%〜と業界トップクラスの安さを誇ります。

また事務手数料無料、債権譲渡登記も不要です。

必要な書類は「請求書」「通帳のコピー」の二点のみ。と非常に手軽です。

今すぐ現金が欲しい!手数料はなるべく抑えたい!

そんな風に思っている方におすすめのファクタリング業者です。

QuQuMo基本情報

即金可能額 〜1億円
入金まで 最短2時間
買取手数料 1%~
 

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