資金調達の方法を紹介 あなたの会社の資金繰りを解決します

資金調達の方法を紹介 あなたの会社の資金繰りを解決します 資金調達

資金調達の種類と資金調達が必要になるケース

資金調達の種類

資金調達の種類には「借入・融資・補助金・助成金」といったものがあります。

借入はローンだったり、親兄弟や知り合いからの借入があてはまります。

融資は銀行などの「銀行・信用金庫・公庫・マル経」が代表的です。

出資には自己資金や社員持株会、ベンチャーキャピタルや近年注目を集めるエンジェル投資家などが挙げられます。

不特定多数に出資を募る「クラウドファンディング」もその1つです。

補助金や助成金は、事業の種類や内容が条件を満たすことで、一定額を上限に補助や助成が受けられるものです。

資金調達が必要になるケース

資金調達が必要になるケースとしては、短期的には開業資金や軌道に乗るまでの運転資金、長期的には事業拡大があります。

事業を続ける中で資金不足に陥りそうな場面はいくつもありますし、本当に資金不足に直面して困るケースも出てくるでしょう。

その為、会社を経営するなら資金調達方法の種類の理解と、資金調達が必要になりそうな場面の把握が不可欠だといえます。

開業資金や事業拡大のように、資金が必要なタイミングや金額の大きさが分かるケースばかりとは限りません。万が一の備えとしての資金調達方法の確保も大事です。

会社経営に資金を欠かすことはできず、不足が発生すれば身動きが取れなくなったり、やがて窒息することになるのは確かです。

資金調達方法「借入」

資金調達方法の1つ「借入」とは、文字通り資金を借りて会社経営や事業に充てる方法です。

銀行融資は広く知られている借入方法ですし、公的機関やノンバンク、社債の発行といった方法もあり選択肢が豊富なのが特徴です。

返済を伴うので計画的に無理なく借りて返すことが大事ですが、まとまった資金が借りやすいメリットがあります。

銀行などの金融機関も公的機関も、そもそも資金調達のニーズに応える機関です。相談しやすく借入がしやすいのは当然といえば当然です。

ノンバンクのように銀行以外の金融機関についても、資金の調達先としてはポピュラーですし、資金調達の選択肢として真っ先に頭に思い浮かぶと思われます。

審査を受けて返済能力や信用を確認してもらうことになるので、相談しても必ず借入できるとは限らないです。

しかし、選択肢が沢山あって異なる複数の相談先に相談できますから、諦めなければ借入が実現する可能性があります。

銀行融資は融資とつきますが、性質的には金融機関からの借入となります。

まさに資金調達の目的に応える融資なので、法人や個人事業主にとって割りと身近です。

公的機関は国や自治体が融資を行うもので、条件にあてはまれば比較的低い金利で借りられることが多いです。

事業拡大の際には、投資家に資金を募る社債の発行も現実的な借入の方法となります。

資金調達の方法「投資(出資)」

資金調達には投資(出資)も代表的なもので、第三者割当増資やベンチャーキャピタル(VC)、エンジェル投資家やクラウドファンディングなどがあります。

第三者割当増資

第三者割当増資とは、特定の第三者による株式の有償引受のことで、株主かどうかに関係なく新株発行などのタイミングで出資してもらう資金調達方法です。

ベンチャーキャピタル(VC)

ベンチャーキャピタル(VC)は、将来性のある企業や事業に投資を行う、投資会社による出資を指します。

短期間に成長する企業でまだ上場していなかったり、斬新なアイデアで成長が見込まれる企業に、将来のリターンを見込んで投資として出資が行われます。

エンジェル投資

エンジェル投資はベンチャーキャピタル(VC)に似ていますが、投資会社ではなく潤沢な資金を持つ個人というのが決定的な違いです。

創業したばかりでこれから本格的にビジネスを始める、そういう企業が投資(出資)対象となります。

投資(出資)が行われるかどうかは、エンジェル投資家の判断次第ですから、必ず資金調達が実現するという保証はないです。

クラウドファンディング

クラウドファンディングはどちらかといえば積極的に、広く投資(出資)を募るやり方です。

使い道を提示して出資してもらうのは他の投資方法と共通ですが、投資会社や富裕層を問わず、一般の個人も含めて出資してもらえる可能性があるのがクラウドファンディングの強みです。

資金調達の方法「資産を売却」

資産の売却は、実現可能性が高くて短期間に資金調達が行える方法となります。

資産を売却とは、具体的には不動産の売却やリースバック、売掛債権のファクタリングなどです。

不動産売却・リースバック

不動産の売却は分かりやすい資金調達方法ですし、従来から一般的に行われてきたやり方だといえるでしょう。

リースバックは事務所や倉庫、工場などを売却してリース契約を結ぶ方法です。

普通の不動産売却との違いは、売却後も事務所などを使い続けることが可能で、売却による資金が手元に残ることです。

つまり、売却した不動産を明け渡す必要がありませんから、不動産の売却の売却よりもハードルが低いわけです。

引っ越す必要がないので引っ越し先を探したり、準備して荷物を運び出すことも不要です。

リースバックでは、売却相手に賃料を支払って借りる形となります。

ファクタリング

ファクタリングとは端的にいえば売掛債権の譲渡で、主にファクタリング会社に債権を買い取ってもらい、現金化する資金調達方法を指します。

売掛債権の回収が早く確実に行えますし、即日入金に対応している会社も珍しくないので、新たな資金調達方法として注目を集めています

特に売掛債権が頻繁に発生しやすく、資金不足のリスクや資金調達の必要性が高い中小企業を中心に活用されます。

ファクタリングについて詳しく知りたい方はこちら「ファクタリングとは」をご覧ください。

資金調達の方法「補助金や助成金」

資金調達方法にはもう1つ、「補助金・助成金」といった資金繰りの方法もあります。

補助金や助成金で資金調達するメリットといえば、やはり返済不要なケースが多いことでしょう。

借入や融資だと返済が必要になりますが、それが不要となれば負担がなくなり、かなり資金繰りに余裕が生まれるはずです。

補助金や助成金にはそれなりに厳しい要件、審査がありますから、審査をクリアして資金調達が実現すれば事業の価値、企業の価値が認められることにもなります。

とはいえ、一度費用を負担してから後日精算して資金を出してもらう後払いなので、事業に使う資金を他の方法で調達する必要があるのは間違いないです。

税法上の扱いは収入にあたるので、課税対象になることも念頭に置いておきたいポイントです。

これらの方法で資金調達をするのに最適なのは、新しく事業を立ち上げたり、起業して挑戦を考えているケースです。

まとめ

資金調達方法をまとめると、借入は一般的で投資(出資)の選択肢も多く現実的で、資産を売却する方法も検討に値することが分かります。

どれも一長一短あって資金調達に適するケースは異なりますから、資金の使い道に合わせて最適と思われる方法を選んだり、使い分ける必要がありそうです。

即日買取と満足を実現する優良ファクタリング業者

ファクタリングは、あなたの持っている請求書・発注書・契約書などの「売掛債権を買い取る」サービスです。

お金は最短当日に受け取れるので、いまスグ現金が欲しい方の資金調達方法として法人・個人事業主問わず絶大な支持を得ています。

ファクタリング利用を考えているなら、即日即金高額買取来店不要ノートラブルを実現する、大手優良ファクタリング業者を利用することが失敗しないコツです。

ただ数多くのファクタリング会社があるので、どこを選べばいいのか迷うこともあると思います。

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プロテクトワン

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手数料率1.5%〜と業界でもトップクラスの低さです!審査通過率も96%以上なので審査の柔軟さも魅了です。

完全オンライン契約が可能ですが、希望があれば来店や訪問での取引も可能!

個人事業主に特化したサービスも評判が良く、売掛金も10万円から買取可能で個人やフリーランスの悩みに親密に答えてくれます。

さらにプロテクトワンは原則即日入金に対応しているのでお急ぎでの資金調達を希望の際はプロテクトワンに決まりです!

プロテクトワン基本情報

即金可能額 10万円~1億円
入金まで 最短1時間
買取手数料 1.5%~


ベストファクター

ベストファクター

ネット完結で超お手軽に請求書を買取

ベストファクターは申し込み画面から請求書を送るだけで簡単に現金化ができます。

さらに新サービスの注文書買取サービスは仕事を受ける前の「受注書・契約書」をお金にすることができるため、経営者・個人事業主から大きな支持を得ています。

担保や保証人は不要、手数料も優良店の証である最低手数料2%~を実現sのネット完結・最短翌日に入金なのでファクタリングを始めようかなと思っている方に心からおススメできる優良企業です。

ベストファクター基本情報

特色 請求書以外に仕事前の受注書・契約書・発注書の買取が可能
入金まで 最短24時間
買取手数料 2%~

紹介記事:ベストファクターの特徴を徹底考察!評判・口コミは?


LINK(リンク)

リンク

最短60分で契約締結!資金繰り改善ならLINK!

LINKのファクタリングは「最短60分のスピード買取が可能」です。

手数料は業界最低水準の1.5%~となっています。

LINKは初めての利用の人にも分かりやすくAI用いた「10秒で終わる無料診断」を行っています。ファクタリングが利用できるのかスグにわかります。

法人・個人事業主どちらも利用できるので、初めてファクタリングを利用したい方などにおすすめです。

他社からのLINKへお乗り換えを希望される方には、手数料引き下げをなど 様々な特典があります。

初心者から乗り換えまで幅広く対応している会社といえましょう。

LINK基本情報

即金可能額 5000万円
入金まで 最短60分
買取手数料 1.5%〜

紹介記事:LINK(リンク)の特徴を徹底考察!評判・口コミは?


けんせつくん

けんせつくん

建設業界専用ファクタリング会社のけんせつくん

けんせつくんは建設業界に特化したファクタリング会社です。

建設業界の事情に精通したスタッフが対応してくれるので安心な上、けんせつくんはスマートフォンさえあれば簡単に申し込むことが可能です。

法人化している会社だけでなく個人事業主でも利用できるため、一人親方などでも安心して利用することができます。

嬉しいことに売掛債権の買取金額に制限がなく、少額からでも依頼可能です。土日祝日も対応してもらえるので、不規則な働き方になることが多い建設業界の方でもスムーズに利用できます。

基本情報

即金可能額 下限・上限なし
入金まで 最短2時間
買取手数料 5%〜
 

Easy factor/イージーファクター

easy factor(イージーファクター)

easy factor(イージーファクター)は、人気の優良ファクタリング会社株式会社NO.1が運営するオンライン完結型のファクタリングサービスになります。

イージーファクターの魅力は、申し込みから契約・入金までのスピードが他社に比べて非常に早い点や、発生する手数料が一般的なファクタリング会社に比べて非常に低いといった点を挙げることができます。

オンラインで全て完結させることができるので、手続きがしやすい点もイージーファクターの強みになります。

基本情報

即金可能額 50万円〜5000万円
入金まで 最短60分(最短10分で見積提示)
買取手数料 2%〜8%
 

Terasu(テラス)

テラス

テラスのファクタリングは豊富なサービス種類と対応可能な業種多数!

テラスは診療報酬、介護報酬、経営支援コンサルティングなどの様々な種類のファクタリングサービスを展開しています。

そのため多種多様な業種に対応しており、幅広い利用者がいます。

他社からの乗り換えプランなどもあるので初めての方から現在利用中の方までおすすめです。

無料30秒診断で利用の可否がすぐにわかるので試してみましょう。

基本情報

即金可能額 下限〜上限なし
入金まで 最短即日
買取手数料 5%〜
 

ファンドワン

ファンドワン

ファンドワンは7つの融資商品から資金調達プランを選べます!

ファンドワンは、資金面で不安を覚える中小企業経営者の皆さまのニーズに耳を傾け、事業資金問題に携ってきた経験豊富なスタッフが、最適のプランを提案しています。

近年注目を集める売掛債権担保にも対応しており、売り掛け先への通知もなく、必要なキャッシュを迅速に調達します。

売掛債権担保の場合、即日30万円〜5000万円の融資が可能です!

基本情報

即金可能額 5000万円以内
入金まで 最短即日
利率 年利5.00%~18.0%以下
 

MSFJ

MSFJ

成功者に選ばれるファクタリング会社MSFJ

MSFJでは選べる3つのプランから自分にあったプランを選択できます!

プランごとに特徴が分かれており以下の通りとなっています。

クイックプラン・・限度額100万円まで 手数料3.8%~ 審査スピード 1営業日

プレミアムプラン・・限度額 5,000万円まで 最低手数料 1.8%~  審査スピード 最短1営業日

個人事業主プラン・・限度額 10万円~500万円まで 最低手数料 3.8%~9.8% 審査スピード 最短当日振込

基本情報

即金可能額 10万円〜5000万円
入金まで 最短即日
買取手数料 1.8%〜上限不明

アクセルファクター

アクセルファクター

ファクタリングするならまずはじめに

アクセルファクターの「買取上限は1億円」なのでまとまった資金が必要な時も安心です。「審査通過率も90%以上」と非常に高いため多くの中小企業・個人事業主から支持されています。

買取代金は「最短即日で振り込まれる」ので、スグに資金が必要な経営者にとって非常に利便性が高くなっています。「手数料はわずか2%~」と非常に安いため、多くの事業主様が利用しています。

売掛債権の売却を考えているならまずはじめに利用しておきたいファクタリング業者です。

アクセルファクター基本情報

即金可能額 1億円
入金まで 最短2時間
買取手数料 2%~

ペイブリッジ

paybridge

広告・IT業界専門の資金調達サービスはペイブリッジ

創業12年になる老舗ファクタリング会社ペイブリッジは広告・IT業界専門にサービス展開をしており、手数料は0.5%〜と業界最安値となります。

また5万件以上の実績もあり安心して利用できるのもメリットです。
オンラインまたは来店どちらでも契約可能となっており最短2時間で資金調達できるスピード感も魅力的です。
審査通過率も95%と高い水準なので他社で断られてしまった方なども一度ペイブリッジに相談してみて下さい。

基本情報

即金可能額 下限不明〜3億円
入金まで 最短即日
買取手数料 0.5%〜上限不明

株式会社No.1

ファクタリング会社「株式会社NO.1」の特徴・メリットを徹底解説・申し込みから入金までを説明

満足度95%オーバー!スピード契約なら株式会社No.1

株式会社No.1の魅力はなんと言ってもそのスピード感です!業界最速のスピード審査で不安な審査の時間を一瞬で終わらせます。

さらに少額の10万円から利用できるので債権の額が低い個人事業主の方にも利用しやすいです。

手数料も1%〜で利用できるので安価に抑えられます。

9時から20時までと遅くまで営業しているので仕事が終わるタイミングでも申し込みいただけます。

株式会社No.1の圧倒的に早い入金スピードをぜひ体験ください。

基本情報

即金可能額 10万円〜5000万円
入金まで 最短即日
買取手数料 3%〜15%

事業資金エージェント

MSFJ

最短3時間で事業資金を資金調達可能!

事業資金エージェンとは500万円以下の申し込みの場合最短3時間で資金調達が可能なとてもスピード感のあるサービス展開をしています。

20万円からの少額の資金調達にも特化しており他社と比べて少額契約の場合の手数料は大幅に低い水準となっています。

万が一の時に備えた見積もりや相談だけでもOKなので一度自社の売掛債権がいくらになるのか確かめるのもおすすめです。

基本情報

即金可能額 20万円〜1億円
入金まで 最短即日
買取手数料 1.5%〜20%

Cool Pay

coolpay

独自のAIスコアリング審査!オンライン完結の資金調達

CoolPayは最短60分のスピード買取が可能になっています!
請求書を写真でアップするだけで、独自のAIスコアリングによる審査が行われることにより、驚きのスピード買取が実現します!

買取可能額は20万円〜となっており、少額の取引にも対応しているのが特徴です。

法人、個人ともに利用可能となっている使い勝手のいいサービスといえます。

Cool Pay基本情報

即金可能額 20万円~
入金まで 即日振込
買取手数料 2%~
 


ネクストワン

ネクストワン

金融業界に精通したスタッフが対応!成約率96%!

ネクストワンは最短即日の資金調達が可能でその契約率は96%と様々な売掛債権を買い取ってくれます。オンラインで完結のため全国どこでも申し込み可能です。

手数料も業界最安水準の1.5%〜からとなっており初めてのファクタリング利用にもおすすめです。

またスタッフは元銀行員など金融業界に精通した資金調達のプロたちが対応してくれます。そのためファクタリング以外の資金調達やその他会社経営に対すコンサルティングにも期待できます。

基本情報

即金可能額 30万円〜上限なし
入金まで 最短即日
買取手数料 1.5%〜10%

トラストゲートウェイ

トラストゲートウェイ

クラウド契約で自宅にいながらスピーディーな資金調達が可能

トラストゲートウェイは業界最安水準の手数料率を誇り保証人や担保も不要なファクタリングサービスです。

トップクラスの買取率でリーピート率も98%以上!

全てオンラインで完結するため来店は不要ですし、審査通過率も驚異の95%です。
そのため大手で利用を断られてしまった場合などもトラストゲートウェイで利用可能な実績も多数あります。

初めての利用から他社からの乗り換えにも適した優良会社です。

基本情報

即金可能額 10万円〜5000万円
入金まで 最短即日
買取手数料 3%〜10%

エスコム

scom

「安心・効率的・迅速」をコンセプトの優良会社エスコム!

エスコムは 顧客満足度98.5%!成約率87.5%!乗り換え満足度92.7%

と利用者からの好評の優良ファクタリングサイトです。

手数料も1.5%〜となっており業界最安水準です。また二社間三社間共に対応しおり、介護報酬や診療報酬にも対応しているため初心者から利用中の方まで幅広い層の利用者から支持されています。

基本情報

即金可能額 30万円〜1億円
入金まで 最短即日
買取手数料 1.5%〜12%

トライ

トライ

全国対応で即日入金のファクタリング会社トライ

トライのファクタリングは徹底した秘密厳守を約束してくれ、2社間ファクタリングでも取引先に知られる事なく、資金調達が可能です。

さらに良心的な手数料が設定されており、これまでの実績を生かしたスピード審査で最短即日入金が可能となります。

個人事業主や介護報酬ファクタリングにも対応しているのでどなたでも申し込みいただけます。

全国対応のオンラインファクタリングを見積もりだけでもとってみては如何でしょうか。

基本情報

即金可能額 10万円〜5000万円
入金まで 最短即日
買取手数料 3%〜15%

ファクタリングZERO(ゼロ)

ZERO

西日本の企業に対応特化したZEROのファクタリングサービス!

ゼロのファクタリングは最短即日資金調達が可能、来店不要のオンライン型、診療報酬や介護報酬にも対応しており、幅広い利用者がいます。

そんなゼロは「西日本の企業向けに展開」されており、東日本側の企業は残念ながら利用できません。地域密着型だからこそのサービスとなっております。

基本情報

即金可能額 20万円〜5000万円
入金まで 最短即日
買取手数料 1.5%~10%

トップマネジメント

トップマネジメント

実績は45000件以上!安心のサービス

トップマネジメントは安全オンラインでファクタリングサービスを利用できます

そのため全国どこの企業様も利用することが可能です。

また豊富な資金力が売りで最大買取金額は3億円となり小さな資金需要から大きなものまで幅広い対応をしてくれます。

またプラン設定も豊富に揃えているため、利用者の状況にあった様々なファクタリングサービスを受けることが可能になっています。

初めての方から現在、他社を利用中の方までおすすめです。

基本情報

即金可能額 30万円〜3億円
入金まで 最短即日
買取手数料 2者間3者間ともに3.5〜12.5%(ゼロファク利用時最大10%の優遇措置あり)

ファクタリング福岡

ファクタリング福岡

福岡に拠点をおき九州から西日本地域に特化!

ファクタリング福岡が選ばれる理由は最安手数料が1.5%〜となっており業界でも最安の水準となり30万円〜無制限の買取可能金額により幅広い利用者に向けサービス展開しているためです。

もちろん法人・個人に対応しており、資金調達まで最短即日のスピード感も持ち合わせています。福岡に拠点を置き、九州地方の会社や西日本を中心とした会社に特化してサービス展開しているのでその地域の方にはおすすめです!

基本情報

即金可能額 30万円〜無制限
入金まで 最短即日
買取手数料 1,5%〜
 

QuQuMo

ququmo

手数料安さ業界トップクラス!完全オンライン型ファクタリング!

QUQUMOは完全オンライン型のファクタリングサービスを展開しています。
契約完了まで「最短2時間」というスピードが特徴です。

時間が早いだけではありません。手数料も1%〜と業界トップクラスの安さを誇ります。

また事務手数料無料、債権譲渡登記も不要です。

必要な書類は「請求書」「通帳のコピー」の二点のみ。と非常に手軽です。

今すぐ現金が欲しい!手数料はなるべく抑えたい!

そんな風に思っている方におすすめのファクタリング業者です。

QuQuMo基本情報

即金可能額 〜1億円
入金まで 最短2時間
買取手数料 1%~
 

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