建設業界における資金繰りの解決策
建設業界は大型プロジェクトが多く、それぞれが長期間にわたって進行するため、その特性上、資金繰りが非常に重要な課題となっています。
ここでは、そのような建設業界の資金繰りの難しさを解消するための手段として、ファクタリングがどのように活用され、どうして人気となっているのかを探ります。
ファクタリングとは
ファクタリングとは、企業が持っている売掛金を現金化するための手法の一つです。建設業界では、プロジェクトが完了するまでに時間がかかるため、売掛金の期間も長くなりがちで、これが資金繰りを難しくしています。ファクタリングは、この売掛金を事業者が握っている間の資金繰りの問題を解消し、その分を事業運営に回すことを可能にします。
建設業界とファクタリング
建設業界は資金繰りの課題が特に大きい業界と言えます。特に、大型の建設プロジェクトでは、作業が完了するまでに長期間かかり、その間に発生するコストが膨大です。材料費や労務費、設備費用など、日々の運営に必要な資金が常に必要となります。
そのため、売掛金が期日まで回収できないという問題は、建設業者にとって深刻な経営上のリスクとなります。ここでファクタリングが重要な役割を果たします。この手法を用いることで、売掛金を即座に現金化し、流動性を確保することができます。これにより、建設業者はプロジェクトを順調に進行させるための資金を確保できます。
なぜファクタリングが人気なのか
ファクタリングの最大の利点は、迅速な現金化とリスクの軽減です。建設業者は自社の財務状況を安定させることができ、事業継続のための安定した資金繰りを確保できます。
また、ファクタリング会社は売掛金の回収リスクを負うため、建設業者は売掛金の回収に関連するリスクから解放されます。これにより、建設業者は自社のコアビジネスに集中できるようになります。
さらに、建設業者が直面するもう一つの問題、即ち現場での労働力の確保もファクタリングにより改善されます。すなわち、ファクタリングによって迅速に現金化される売掛金により、建設業者は適切な報酬を支払い、質の高い労働力を確保することが可能となります。
以上のような理由から、ファクタリングは建設業界において人気の資金繰りの解決策となっています。今後もこの動きは続くと考えられます。
下請け業者が多く入る建設業界では二社間取引がおすすめ
二社間取引とは、取引を行う2つの組織間で直接行われる取引のことを指します。建設業界においては、特に大型のプロジェクトでは一つのプロジェクトに複数の下請け会社が関与することが一般的です。
そのため、二社間取引が重宝される理由としては以下の点が挙げられます。
1. 直接性と透明性：
二社間取引では、契約する両者間で直接的なコミュニケーションがとれ、取引内容についての透明性が保たれます。これは、互いの誤解を避けるために重要な要素であり、特に建設プロジェクトのように複数のパーティが関与する場合には有益です。
2. コストと時間の節約：
中間業者を通さずに直接取引を行うことで、中間マージンを省略し、全体のコストを削減できます。また、直接取引ならではの迅速な意思決定が可能となり、時間を節約できます。
3. 契約条件の調整可能性：
二社間取引では、契約条件を両者の間で直接調整できます。これにより、特定のプロジェクトに対して柔軟に対応することが可能となります。
以上のような理由から、下請け会社が多く関与する建設業界では二社間取引が重宝されます。特に、下請け会社と主契約者との間で直接取引を行うことで、各企業間のコミュニケーションが向上し、プロジェクト全体の進行を円滑にすることが可能となります。
1人親方と言われる個人事業主でもファクタリングは利用可能？
建設業の個人事業主でもファクタリングは利用可能です。ファクタリングは、ある企業や個人事業主がサービスを提供した後に発生する売掛金を現金化する手法です。このサービスは企業の規模や形態に関わらず、資金繰りに困っているすべてのビジネスに対して提供されるものです。
建設業の個人事業主は特にファクタリングによる恩恵を受けることが可能です。なぜなら、建設プロジェクトは通常、完了までに長い期間を要し、その間に多額のコストが発生するからです。そのため、売掛金を即座に現金化できるファクタリングは、事業の運営資金を確保し、生産性を維持する上で有用なツールとなり得ます。
しかし、ファクタリング業者を選ぶ際には注意が必要です。特に個人事業主の場合、ファクタリング会社が小規模ビジネスや個人事業主に対応しているかどうかを確認することが重要です。
また、その他の重要な要素としては、取引のスピード、サービス料の透明性、カスタマーサービスの質などが挙げられます。適切な業者を選ぶことで、ファクタリングは個人事業主にとっても強力な財務ツールとなるでしょう。
建設会社が最適なファクタリング業者を選ぶためには？
建設会社が最適なファクタリング業者を選ぶためには、以下のポイントを考慮すると良いでしょう。
1. 信頼性と経験：
ファクタリング業者の選定では、業者の実績や評判を調査することが重要です。具体的には、その業者がどの程度の期間ファクタリング業務を行ってきたのか、また、建設業界に対する理解度や経験はどの程度なのかを評価します。
2. サービスの詳細：
業者が提供するサービス内容をよく理解することも重要です。具体的には、売掛金をどの程度の割合で現金化してくれるのか、ファクタリング手数料はいくらか、いつ、どのように支払われるのかなど、サービスの具体的な内容を詳しく把握します。
3. スピード：
ファクタリングの目的は迅速な現金化にありますから、業者が売掛金をどの程度のスピードで現金化してくれるかも重要な判断基準となります。
4. カスタマーサービス：
ファクタリング業者とのやりとりは頻繁に発生しますので、良好なカスタマーサービスが提供されていることも大切です。疑問点や問題が発生した際に迅速且つ適切に対応してくれる業者を選ぶべきです。
5. 柔軟性：
すべての建設プロジェクトが同じではないように、ファクタリングのニーズもそれぞれです。そのため、企業の具体的な状況やニーズに合わせてサービスを提供できる柔軟性が求められます。
以上のポイントを基に、最適なファクタリング業者を選ぶことが可能です。資金繰りは企業の生命線であるため、慎重な選定が必要となります。
建設業に人気のファクタリング会社ランキングTOP６！
１位 けんせつくん
ファクタリング会社を利用する業種が多いことがわかることの一つに建設業に特化した建設業専門のファクタリング会社が存在します。
けんせつくんは建設業に特化したファクタリング会社のため他の業種の方は利用することができません。
けんせつくんは建設業の資金繰りに対して知り尽くしており、利用しやすく、顧客に寄り添ったサービスを提供してくれます。もちろんけんせつくん 評判は建設業の方から多くの支持を受けています。建設くん ファクタリングのメリットを少しだけ紹介します。
けんせつくんのメリット
- 最短2時間で入金
- 個人事業主利用可能
- 最低・最高利用可能額の設定がない
- 注文書も買取可能
- 土日も利用可能
- 電話・メール・LINEで問い合わせ可能
- 審査・必要書類が建築業向け
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２位 ビートレーディング
注文書買取で建設業の資金調達を早期に改善！
ビートレーディングは、ファクタリング業務をはじめ、資金調達に関するコンサルタント業務・経営再建事業など、様々な経営支援を行っている会社です。
経営再建のプロ集団がファクタリングサービスを行っているという安心感は絶大です！
現金化まで最短即日対応しており、手数料も5％〜と業界最低水準です。
公式サイトにも建設業に特化していると記載があります。さらに建設業でよく利用する注文書を買取りしてもらえるので、請求書よりも1〜3ヶ月ほど早く資金調達が可能です。
基本情報
| 即金可能額 | 〜１億円 |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 5％〜 |
３位 MSFJ
成功者に選ばれるファクタリング会社MSFJ
公式サイトに建設業のコラムを多数掲載！建設業の債権を得意としていると豪語しています。
MSFJでは選べる３つのプランから自分にあったプランを選択できます！プランごとに特徴が分かれており以下の通りとなっています。
- クイックプラン・・限度額100万円まで 手数料3.8％～ 審査スピード １営業日
- プレミアムプラン・・限度額 5,000万円まで 最低手数料 1.8%～ 審査スピード 最短１営業日
- 個人事業主プラン・・限度額 10万円～500万円まで 最低手数料 3.8%～9.8% 審査スピード 最短当日振込
４位 トップマネジメント
実績は45000件以上！安心のサービス
トップマネジメントでは安全なオンラインファクタリングサービスを利用できます。
そのため全国どこの企業様も利用することが可能です。
また豊富な資金力が売りで最大買取金額は3億円となり小さな資金需要から大きなものまで幅広い対応をしてくれます。
またプラン設定も豊富に揃えているため、利用者の状況にあった様々なファクタリングサービスを受けることが可能になっています。
初めての方から現在、他社を利用中の方までおすすめです。
基本情報
| 即金可能額 | 30万円〜3億円 |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 2者間3者間ともに3.5〜12.5％ |
５位 QuQuMo（ククモ）
利用者の約３割が建設業の事業者
QuQuMoは優良ファクタリング会社のアクティブサポートが運営しているオンライン型ファクタリングサービスの先駆け的存在です。
手数料は1％〜利用でき、入金スピードも申し込みから最短2時間で入金されるなどトップクラスのサービスを提供しています。
さらにオンライン契約で対面不要なのでいつでも気軽に申し込むことができます。
一位になる実力はあるのですが、今回は営業時間が一位よりも短いため総合的に判断し、２位に輝きました。
基本情報
| 即金可能額 | 上限なし |
| 入金まで | 最短2時間 |
| 買取手数料 | 1.0％〜20％ |
６位 アクセルファクター
公式サイト内で建設業と相性が良いと豪語！
アクセルファクターの「買取上限は1億円」なのでまとまった資金が必要な時も安心です。「審査通過率も90％以上」と非常に高いため多くの中小企業・個人事業主から支持されています。
買取代金は「最短即日で振り込まれる」ので、スグに資金が必要な経営者にとって非常に利便性が高くなっています。「手数料はわずか2％～」と非常に安いため、多くの事業主様が利用しています。
売掛債権の売却を考えているならまずはじめに利用しておきたいファクタリング業者です。
基本情報
| 即金可能額 | １億円 |
| 入金まで | 最短2時間 |
| 買取手数料 | 2％〜 |
まとめ
ファクタリングは、売掛金を現金化する手法として建設業界で広く活用されています。これは、建設プロジェクトの長期間にわたる進行と高い初期投資コストにより、資金繰りの課題が特に顕著であるからです。ファクタリングは、早期に現金を得ることで、これらの課題を軽減し、企業の流動性を改善します。
二社間取引は、特に下請け会社が多く関与する建設業界では重宝されます。その理由は、取引の直接性と透明性、コストと時間の節約、契約条件の調整可能性にあります。
一方、大手ゼネコンからの受注を希望する場合、三社間取引も考慮に入れるべきです。三社間取引には、安定性、専門知識の利用、プロジェクト管理の効率化などの利点があります。
建設業の個人事業主もファクタリングを利用可能です。事業の運営資金を確保し、生産性を維持するための財務ツールとして活用できます。
ただし、ファクタリング会社を選ぶ際には、透明性の有無、料金の妥当性、評判、契約期間の制約、カスタマーサービスの質などに注意が必要です。これらの要素を考慮に入れて適切なファクタリングパートナーを選ぶことで、資金繰りの問題を解決し、ビジネスの成長をサポートすることができます。
即日買取と満足を実現する優良ファクタリング業者
ファクタリングは、あなたの持っている請求書・発注書・契約書などの「売掛債権を買い取る」サービスです。
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ファクタリング利用を考えているなら、即日即金・高額買取・来店不要・ノートラブルを実現する、大手優良ファクタリング業者を利用することが失敗しないコツです。
ただ数多くのファクタリング会社があるので、どこを選べばいいのか迷うこともあると思います。
どこがいいのか分からない…そんな方は、下記の優良保証・厳選ファクタリング会社を利用するといいでしょう。
ベストファクター
ネット完結で超お手軽に請求書を買取
ベストファクターは申し込み画面から請求書を送るだけで簡単に現金化ができます。
さらに新サービスの注文書買取サービスは仕事を受ける前の「受注書・契約書」をお金にすることができるため、経営者・個人事業主から大きな支持を得ています。
担保や保証人は不要、手数料も優良店の証である最低手数料2％～を実現sのネット完結・最短翌日に入金なのでファクタリングを始めようかなと思っている方に心からおススメできる優良企業です。
ベストファクター基本情報
| 特色 | 請求書以外に仕事前の受注書・契約書・発注書の買取が可能 |
| 入金まで | 最短24時間 |
| 買取手数料 | 2％～ |
紹介記事：ベストファクターの特徴を徹底考察！評判・口コミは？
事業資金エージェント
1000万円以下の買い取りに特化したファクタリング!!
事業資金エージェントは電話1本で申し込めることが特徴的なファクタリングサービスです。
事業資金エージェントであれば電話だけで素早く対応してもらえるため、ネットの扱いが不慣れな人でも安心です。
しかも最短2時間での入金が可能となっています。
最小10万円上限無制限で買取対応しているため、幅広い会社が資金調達のために利用しやすいこともポイントです。
1.5％〜と低い手数料で利用できるので、手数料も他のファクタリング会社とくらべても業界トップレベルです！
基本情報
| 即金可能額 | 10万円〜無制限 |
| 入金まで | 最短2時間 |
| 買取手数料 | 1.5％〜 |
アクセルファクター
ファクタリングするならまずはじめに
アクセルファクターの「買取上限は1億円」なのでまとまった資金が必要な時も安心です。「審査通過率も90％以上」と非常に高いため多くの中小企業・個人事業主から支持されています。
買取代金は「最短即日で振り込まれる」ので、スグに資金が必要な経営者にとって非常に利便性が高くなっています。「手数料はわずか2％～」と非常に安いため、多くの事業主様が利用しています。
売掛債権の売却を考えているならまずはじめに利用しておきたいファクタリング業者です。
アクセルファクター基本情報
| 即金可能額 | 30万円～無制限 |
| 入金まで | 最短2時間 |
| 買取手数料 | 2％～ |
ファンドワン
ファンドワンは７つの融資商品から資金調達プランを選べます！
ファンドワンは、資金面で不安を覚える中小企業経営者の皆さまのニーズに耳を傾け、事業資金問題に携ってきた経験豊富なスタッフが、最適のプランを提案しています。
近年注目を集める売掛債権担保にも対応しており、売り掛け先への通知もなく、必要なキャッシュを迅速に調達します。
売掛債権担保の場合、即日30万円〜5000万円の融資が可能です！
基本情報
| 即金可能額 | 5000万円以内 |
| 入金まで | 最短即日 |
| 利率 | 年利5.00％～18.0％以下 |
LINK(リンク）
最短60分で契約締結！資金繰り改善ならLINK！
LINKのファクタリングは「最短60分のスピード買取が可能」です。
手数料は業界最低水準の1.5％～となっています。
LINKは初めての利用の人にも分かりやすくAI用いた「10秒で終わる無料診断」を行っています。ファクタリングが利用できるのかスグにわかります。
法人・個人事業主どちらも利用できるので、初めてファクタリングを利用したい方などにおすすめです。
他社からのLINKへお乗り換えを希望される方には、手数料引き下げをなど 様々な特典があります。
初心者から乗り換えまで幅広く対応している会社といえましょう。
LINK基本情報
| 即金可能額 | 5000万円 |
| 入金まで | 最短60分 |
| 買取手数料 | 1.5％〜 |
資金調達本舗
完全オンラインで非対面完結取
資金調達本舗のファクタリングの良いところは何と言っても、申し込みから取引完了までオンラインで完結することです。
資金調達本舗は電子契約のクラウドサインを取り入れていますから、契約すらも対面不要で、書面にサインをする必要もなく完結します。
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また忙しくて時間が取れなかったり、急に資金が必要になった場合でも、焦らず確実に資金の確保実現を目指せるのがファクタリングの魅力的で、資金調達本舗の見逃せないポイントです。
資金調達本舗基本情報
| 即金可能額 | 下限・上限なし |
| 入金まで | 最短2時間 |
| 買取手数料 | 2％～ |
Cool Pay
独自のAIスコアリング審査！オンライン完結の資金調達
CoolPayは最短60分のスピード買取が可能になっています！
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買取可能額は20万円〜となっており、少額の取引にも対応しているのが特徴です。
法人、個人ともに利用可能となっている使い勝手のいいサービスといえます。
Cool Pay基本情報
| 即金可能額 | 20万円～ |
| 入金まで | 即日振込 |
| 買取手数料 | 2％～ |
ペイブリッジ
広告・IT業界専門の資金調達サービスはペイブリッジ
創業12年になる老舗ファクタリング会社ペイブリッジは広告・IT業界専門にサービス展開をしており、手数料は０.５％〜と業界最安値となります。
また5万件以上の実績もあり安心して利用できるのもメリットです。
オンラインまたは来店どちらでも契約可能となっており最短2時間で資金調達できるスピード感も魅力的です。
審査通過率も９５％と高い水準なので他社で断られてしまった方なども一度ペイブリッジに相談してみて下さい。
基本情報
| 即金可能額 | 下限不明〜3億円 |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 0.5％〜上限不明 |
QuQuMo
手数料安さ業界トップクラス！完全オンライン型ファクタリング！
QUQUMOは完全オンライン型のファクタリングサービスを展開しています。
契約完了まで「最短2時間」というスピードが特徴です。
時間が早いだけではありません。手数料も1%〜と業界トップクラスの安さを誇ります。
また事務手数料無料、債権譲渡登記も不要です。
必要な書類は「請求書」「通帳のコピー」の二点のみ。と非常に手軽です。
今すぐ現金が欲しい！手数料はなるべく抑えたい！
そんな風に思っている方におすすめのファクタリング業者です。
QuQuMo基本情報
| 即金可能額 | 〜1億円 |
| 入金まで | 最短2時間 |
| 買取手数料 | 1％～ |
MSFJ
成功者に選ばれるファクタリング会社MSFJ
MSFJでは選べる３つのプランから自分にあったプランを選択できます！
プランごとに特徴が分かれており以下の通りとなっています。
クイックプラン・・限度額100万円まで 手数料3.8％～ 審査スピード １営業日
プレミアムプラン・・限度額 5,000万円まで 最低手数料 1.8%～ 審査スピード 最短１営業日
個人事業主プラン・・限度額 10万円～500万円まで 最低手数料 3.8%～9.8% 審査スピード 最短当日振込
基本情報
| 即金可能額 | 10万円〜5000万円 |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 1.8％〜上限不明 |
株式会社No.1
満足度95％オーバー！スピード契約なら株式会社No.１
株式会社No.1の魅力はなんと言ってもそのスピード感です！業界最速のスピード審査で不安な審査の時間を一瞬で終わらせます。
さらに少額の１０万円から利用できるので債権の額が低い個人事業主の方にも利用しやすいです。
手数料も1％〜で利用できるので安価に抑えられます。
9時から20時までと遅くまで営業しているので仕事が終わるタイミングでも申し込みいただけます。
株式会社No.1の圧倒的に早い入金スピードをぜひ体験ください。
基本情報
| 即金可能額 | 10万円〜5000万円 |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 3％〜15％ |
ネクストワン
金融業界に精通したスタッフが対応！成約率９６％！
ネクストワンは最短即日の資金調達が可能でその契約率は９６％と様々な売掛債権を買い取ってくれます。オンラインで完結のため全国どこでも申し込み可能です。
手数料も業界最安水準の1.5％〜からとなっており初めてのファクタリング利用にもおすすめです。
またスタッフは元銀行員など金融業界に精通した資金調達のプロたちが対応してくれます。そのためファクタリング以外の資金調達やその他会社経営に対すコンサルティングにも期待できます。
基本情報
| 即金可能額 | 30万円〜上限なし |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 1.5％〜10％ |
ファクタリング福岡
福岡に拠点をおき九州から西日本地域に特化！
ファクタリング福岡が選ばれる理由は最安手数料が１.５％〜となっており業界でも最安の水準となり３０万円〜無制限の買取可能金額により幅広い利用者に向けサービス展開しているためです。
もちろん法人・個人に対応しており、資金調達まで最短即日のスピード感も持ち合わせています。福岡に拠点を置き、九州地方の会社や西日本を中心とした会社に特化してサービス展開しているのでその地域の方にはおすすめです！
基本情報
| 即金可能額 | 30万円〜無制限 |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 1,5％〜 |
10万社以上が利用！急速に支持を拡大している資金調達方法
急な資金繰り・黒字倒産・キャッシュフローの改善など様々なお金の悩みを解決できる資金調達の新定番！
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