GMO BtoB早払いとは？
今回は様々なファクタリング会社ランキングで上位をとり、今注目を集めているGMO BtoB早払いの評判・口コミ・手数料・審査基準などを徹底調査しました。
ファクタリングを行う際に必要な知識を詰め込みました。ぜひ、最後まで読んでいただき、ファクタリングをする際の参考にしてください！
GMO BtoB早払いとは、東証一部上場企業のGMOペイメントゲートウェイが運営する安心安全なファクタリングサービスで、次のような資金操りの悩みを持つ人におすすめとされています。
- 資金不足などの影響で、売掛金の入金に時間がかかってしまう
- 材料や人材への費用が用意できないため、手持ち資金に余裕がない
- 借入を増やしたくないので、銀行借入以外での資金調達をしたい
- 急な事情により、早期で仕入資金が必要になった
- 取引先に知られずに資金調達をしたい
さらに手数料も業界最低基準なのでお得に利用できます。
※同じくGMOが運営するフリーランス向けファクタリングサービス「フリーナンス」の解説をご覧になりたい方は「フリーナンスを徹底解説！」←をクリック！
GMO BtoB早払いサービスの概要
| 運営会社 | |
| 公式サイト | |
| 代表 | 相浦一成 |
| 所在地 |
東京都渋谷区道玄坂1-2-3フクラス15F
|
| 設立 | 平成7年3月 |
| 電話番号 | 03-5784-3610 |
| 営業時間 |
平日09：00〜18：00
|
| 契約種類 | 2社間・3社間 |
| 対象 | 法人のみ |
| 手数料 | 1％〜10％ |
| 入金スピード | 最短２営業日 |
| 買取金額 |
100万円〜１億円
|
| 対象地域 | 全国 |
GMO BtoB早払いサービスのメリット
業界最低基準の手数料
ファクタリングを利用するときに一番気になる点は手数料ですよね。
GMO BtoB 早払いは業界最低レベルの手数料です。
二社間取引にも関わらず1％から10％の手数料で利用できます。
他のファクタリング会社に比べても段違いに安価な設定がされています。
通常私がファクタリングを紹介させてもらうときは、2％〜20％の手数料がかかる。と普段から言わせてもらっています。
そのため、1％〜がどれほど低価格かわかってもらえると思います。
ファクタリングを実際に利用した声です。
- 現金調達はできたが、手数料が多くかかり悪循環になってしまった
- 手数料は安かったが、諸経費が多くかかった
- 確かに安かったが、サービス内容が悪かった
最低手数料と謳っている業者は多くありますが実際に利用した方達からはあまり良い評価をもらってないのが、利用者の意見でした。
では、なぜ”GMO BtoB早払い”がそこまでの低価格で提供できるのでしょうか。
その違いは他の業者との資金力の大きさです。
実は、他のファクタリング会社はノンバンク等から資金調達しています。資金調達にそもそも金利がかかっているため、ファクタリングサービスを提供する時はその金利を踏まえ手数料設定しています。
ですが、GMOBtoB早払いを提供しているGMOペイメントゲートウェイ株式会社は東証一部上場企業です。なんと2021年の売上が約416億円もある大企業です。その為、自社資金を使いファクタリングサービスを実施しているので圧倒的に安くファクタリング手数料を設定できます。
手数料が安いファクタリングサービスを探しているのであれば、GMOBtoB早払いはぜひお勧めできます。
注文書を買取してもらえる
GMO BtoB早払いでは注文書買取サービスがあります。
通常のファクタリングでは請求書（売掛債権）を買取ってもらうのが主流になります。
請求書は受注してから納品後、サービス完了後などに発行されるものです。
一方、注文書は受注段階で発行される書類になります。
GMOBtoB早払いでは請求書よりも一歩早い段階の注文書の買取をしてくれます。
つまり請求書をファクタリングするよりも断然早い段階で現金化することができます。
注文書買取でも最短２営業日で買取してもらえ、手数料は通常よりやや上がり、2.5％〜12％です。それでも最低水準の範囲に入っているのがありがたいですね。
償還請求権なし
GMO BtoB先早払いの全ての取引では償還請求されることがありません。
つまり、売掛債権を現金化してもらった後に取引先の返済能力がなくなったとしても自社に請求されることはありません。
ファクタリングを利用した会社にデメリットがないということですね。言い換えれば、不当たりのリスクもファクタリング会社が負担してくれます。
その他メリット
GMO BtoB早払いのメリットはまだまだあります。
・債権譲渡登記が２社間では不要のため、債権譲渡登記の費用と手間を抑えてご利用いただけます。
・契約書に譲渡禁止特約が記載されていても、買い取ってもらえます。
他のファクタリング会社では断られることの多い譲渡禁止特約も買取ってもらえるのも嬉しいサービスですね。
・最大１８０日先の債権まで買取してもらうことができます。
支払い期日が半年先でも債権を売買できます。そのためどんな業種にも利用しやすいです。
・赤字・債務超過の場合でも税金を滞納していても売掛債権を買取してもらえます。
ただし、税金や社会保険料の分納手続きをしていない場合は買取ってもらうことができないので注意が必要です。
GMO BtoB早払いのデメリット
個人事業主は利用できない
GMO BtoB早払いでは法人しか利用できません。
個人事業主の方には同じGMOグループが運営する”フリーナンス”というサービスをご利用ください。
最低買取金額
GMOBtoB早払いの最低買取金額は100万円からになります。
そのため小規模な取引には向いていないと言えます。
即日入金はできない
GMOBtoB早払いは最短２営業日の入金になるため、他のファクタリング会社でよくある当日入金などのサービスはできません。
多少の時間の余裕がないと利用できないのは大きなデメリットですね。
しかし注文書買取を利用すれば他のファクタリング会社よりも格段に早い段階で現金化できることは確かです。
審査基準が高い
GMOBtoB早払いは他のファクタリング会社と比べて審査が厳しめだと言われています。
上場企業が運営していることもあり、取引先にそれなりの信用力がないと利用することができない場合が多いので注意しましょう。
GMO BtoB早払いの利用手順
①申し込み
ホームページから必要事項などを入力し、申し込みを行います。
②書類の提出&審査
審査に必要な書類などを提出します。
③買取申し込み
本審査を行います。この申し込みで取引先の信用情報などが審査され、ファクタリングが利用できるか確定します。
④買取
審査が通り、契約内容に納得できれば買取を実行します。
その後現金を得ることができます。
⑤支払い
取引先から入金があったら、その代金をGMO BtoB早払いに支払います。
以上が一連の流れになります。
継続プランのご利用であれば①〜③までの手順は次回から省略することができます。
必要書類
GMO BtoB早払いで提出する必要書類は下記の通りです。
- ・決算書（二期分）
- ・審査依頼書
- ・買取希望の債権の請求書・見積書・注文書
上記が主な必要書類になります。
GMO Btob早払いの評判・口コミ
初回のためだったのか入金までに４日間ほどかかりました。それ以外目の面ではとても優秀なファクタリングでした。手数料は以前使っていた会社よりも４％ほどやすくなり、利用方法も分かりやすかったです。今後も継続して利用しようと思います。
さすがはGMOさん。他社が悪いわけではないですが担当者の対応に差が出ますね。GMOさんの担当の方は親身になってしっかりサポートしてくれました。少額の利用ができないのは残念ですが機会があればまた利用させてもらいます。
仕事柄、先に出て行くお金が多いのと売掛金の回収までに時間がかかるのでGMOのBtob早払いを使ってみました。初めて注文書買取使ったのですが、３日ほどで入金されたので本当に助かりました。その後の事業でも資金繰りの心配をしなくて良くなったので順調に仕上げることができました。
GMO Btob早払いのよくある質問 Q＆A
- Q.gmobtob早 払い 金利はかかりますか？
- A.金利や利息はかからないのですが１％〜10％の手数料がかかります。
- Q.gmo btob売掛保証とは別物ですか？
- A.同じGMOペイメントゲートウェイが運営しているサービスになりますが、別物になります。ファクタリングと違い売掛債権に保証をかけるサービスになります。
- Q.GMO ペイメントゲートウェイと はどんな会社？
- A.主にオンライン上での決済サービスを提供している会社になります。資本金は約１３３億円になり、1995年に設立されました。
- Q.gmobtob早払いは個人やフリーランスでも利用できますか？
- A.個人事業主の方やフリーランスの方は同じ運営会社のGMOフリーランスファクタリングを利用しましょう！
- Q.申し込みから振り込みまでどのくらいかかりますか？
- A.最短２営業日で申し込みから審査振り込みまでが完了します。
GMO BtoB早払い〜まとめ〜
GMOBtoB早払いがどういったサービスかご理解いただけましたか？
主に大きい取引の時に利用したいファクタリングサービスですね。
手数料も業界最低水準なので大きい金額になればなるほど、お得に利用してもらえます。
何よりインターネット大手のGMOグループが運営しているため、とても安心して取引できることが一番の魅力ではないでしょうか。
継続利用の際は手数料が下がるので、続けて利用したい方にもおすすめです。
即日買取と満足を実現する優良ファクタリング業者
ファクタリングは、あなたの持っている請求書・発注書・契約書などの「売掛債権を買い取る」サービスです。
お金は最短当日に受け取れるので、いまスグ現金が欲しい方の資金調達方法として法人・個人事業主問わず絶大な支持を得ています。
ファクタリング利用を考えているなら、即日即金・高額買取・来店不要・ノートラブルを実現する、大手優良ファクタリング業者を利用することが失敗しないコツです。
ただ数多くのファクタリング会社があるので、どこを選べばいいのか迷うこともあると思います。
どこがいいのか分からない…そんな方は、下記の優良保証・厳選ファクタリング会社を利用するといいでしょう。
ベストファクター
ネット完結で超お手軽に請求書を買取
ベストファクターは申し込み画面から請求書を送るだけで簡単に現金化ができます。
さらに新サービスの注文書買取サービスは仕事を受ける前の「受注書・契約書」をお金にすることができるため、経営者・個人事業主から大きな支持を得ています。
担保や保証人は不要、手数料も優良店の証である最低手数料2％～を実現sのネット完結・最短翌日に入金なのでファクタリングを始めようかなと思っている方に心からおススメできる優良企業です。
ベストファクター基本情報
| 特色 | 請求書以外に仕事前の受注書・契約書・発注書の買取が可能 |
| 入金まで | 最短24時間 |
| 買取手数料 | 2％～ |
紹介記事：ベストファクターの特徴を徹底考察！評判・口コミは？
事業資金エージェント
1000万円以下の買い取りに特化したファクタリング!!
事業資金エージェントは電話1本で申し込めることが特徴的なファクタリングサービスです。
事業資金エージェントであれば電話だけで素早く対応してもらえるため、ネットの扱いが不慣れな人でも安心です。
しかも最短2時間での入金が可能となっています。
最小10万円上限無制限で買取対応しているため、幅広い会社が資金調達のために利用しやすいこともポイントです。
1.5％〜と低い手数料で利用できるので、手数料も他のファクタリング会社とくらべても業界トップレベルです！
基本情報
| 即金可能額 | 10万円〜無制限 |
| 入金まで | 最短2時間 |
| 買取手数料 | 1.5％〜 |
アクセルファクター
ファクタリングするならまずはじめに
アクセルファクターの「買取上限は1億円」なのでまとまった資金が必要な時も安心です。「審査通過率も90％以上」と非常に高いため多くの中小企業・個人事業主から支持されています。
買取代金は「最短即日で振り込まれる」ので、スグに資金が必要な経営者にとって非常に利便性が高くなっています。「手数料はわずか2％～」と非常に安いため、多くの事業主様が利用しています。
売掛債権の売却を考えているならまずはじめに利用しておきたいファクタリング業者です。
アクセルファクター基本情報
| 即金可能額 | 30万円～無制限 |
| 入金まで | 最短2時間 |
| 買取手数料 | 2％～ |
ファンドワン
ファンドワンは７つの融資商品から資金調達プランを選べます！
ファンドワンは、資金面で不安を覚える中小企業経営者の皆さまのニーズに耳を傾け、事業資金問題に携ってきた経験豊富なスタッフが、最適のプランを提案しています。
近年注目を集める売掛債権担保にも対応しており、売り掛け先への通知もなく、必要なキャッシュを迅速に調達します。
売掛債権担保の場合、即日30万円〜5000万円の融資が可能です！
基本情報
| 即金可能額 | 5000万円以内 |
| 入金まで | 最短即日 |
| 利率 | 年利5.00％～18.0％以下 |
LINK(リンク）
最短60分で契約締結！資金繰り改善ならLINK！
LINKのファクタリングは「最短60分のスピード買取が可能」です。
手数料は業界最低水準の1.5％～となっています。
LINKは初めての利用の人にも分かりやすくAI用いた「10秒で終わる無料診断」を行っています。ファクタリングが利用できるのかスグにわかります。
法人・個人事業主どちらも利用できるので、初めてファクタリングを利用したい方などにおすすめです。
他社からのLINKへお乗り換えを希望される方には、手数料引き下げをなど 様々な特典があります。
初心者から乗り換えまで幅広く対応している会社といえましょう。
LINK基本情報
| 即金可能額 | 5000万円 |
| 入金まで | 最短60分 |
| 買取手数料 | 1.5％〜 |
資金調達本舗
完全オンラインで非対面完結取
資金調達本舗のファクタリングの良いところは何と言っても、申し込みから取引完了までオンラインで完結することです。
資金調達本舗は電子契約のクラウドサインを取り入れていますから、契約すらも対面不要で、書面にサインをする必要もなく完結します。
つまり全国どこからでもネットで申し込み可能で、オンラインで簡単に問い合わせたり契約できることを意味します。
また忙しくて時間が取れなかったり、急に資金が必要になった場合でも、焦らず確実に資金の確保実現を目指せるのがファクタリングの魅力的で、資金調達本舗の見逃せないポイントです。
資金調達本舗基本情報
| 即金可能額 | 下限・上限なし |
| 入金まで | 最短2時間 |
| 買取手数料 | 2％～ |
Cool Pay
独自のAIスコアリング審査！オンライン完結の資金調達
CoolPayは最短60分のスピード買取が可能になっています！
請求書を写真でアップするだけで、独自のAIスコアリングによる審査が行われることにより、驚きのスピード買取が実現します！
買取可能額は20万円〜となっており、少額の取引にも対応しているのが特徴です。
法人、個人ともに利用可能となっている使い勝手のいいサービスといえます。
Cool Pay基本情報
| 即金可能額 | 20万円～ |
| 入金まで | 即日振込 |
| 買取手数料 | 2％～ |
ペイブリッジ
広告・IT業界専門の資金調達サービスはペイブリッジ
創業12年になる老舗ファクタリング会社ペイブリッジは広告・IT業界専門にサービス展開をしており、手数料は０.５％〜と業界最安値となります。
また5万件以上の実績もあり安心して利用できるのもメリットです。
オンラインまたは来店どちらでも契約可能となっており最短2時間で資金調達できるスピード感も魅力的です。
審査通過率も９５％と高い水準なので他社で断られてしまった方なども一度ペイブリッジに相談してみて下さい。
基本情報
| 即金可能額 | 下限不明〜3億円 |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 0.5％〜上限不明 |
QuQuMo
手数料安さ業界トップクラス！完全オンライン型ファクタリング！
QUQUMOは完全オンライン型のファクタリングサービスを展開しています。
契約完了まで「最短2時間」というスピードが特徴です。
時間が早いだけではありません。手数料も1%〜と業界トップクラスの安さを誇ります。
また事務手数料無料、債権譲渡登記も不要です。
必要な書類は「請求書」「通帳のコピー」の二点のみ。と非常に手軽です。
今すぐ現金が欲しい！手数料はなるべく抑えたい！
そんな風に思っている方におすすめのファクタリング業者です。
QuQuMo基本情報
| 即金可能額 | 〜1億円 |
| 入金まで | 最短2時間 |
| 買取手数料 | 1％～ |
MSFJ
成功者に選ばれるファクタリング会社MSFJ
MSFJでは選べる３つのプランから自分にあったプランを選択できます！
プランごとに特徴が分かれており以下の通りとなっています。
クイックプラン・・限度額100万円まで 手数料3.8％～ 審査スピード １営業日
プレミアムプラン・・限度額 5,000万円まで 最低手数料 1.8%～ 審査スピード 最短１営業日
個人事業主プラン・・限度額 10万円～500万円まで 最低手数料 3.8%～9.8% 審査スピード 最短当日振込
基本情報
| 即金可能額 | 10万円〜5000万円 |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 1.8％〜上限不明 |
株式会社No.1
満足度95％オーバー！スピード契約なら株式会社No.１
株式会社No.1の魅力はなんと言ってもそのスピード感です！業界最速のスピード審査で不安な審査の時間を一瞬で終わらせます。
さらに少額の１０万円から利用できるので債権の額が低い個人事業主の方にも利用しやすいです。
手数料も1％〜で利用できるので安価に抑えられます。
9時から20時までと遅くまで営業しているので仕事が終わるタイミングでも申し込みいただけます。
株式会社No.1の圧倒的に早い入金スピードをぜひ体験ください。
基本情報
| 即金可能額 | 10万円〜5000万円 |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 3％〜15％ |
ネクストワン
金融業界に精通したスタッフが対応！成約率９６％！
ネクストワンは最短即日の資金調達が可能でその契約率は９６％と様々な売掛債権を買い取ってくれます。オンラインで完結のため全国どこでも申し込み可能です。
手数料も業界最安水準の1.5％〜からとなっており初めてのファクタリング利用にもおすすめです。
またスタッフは元銀行員など金融業界に精通した資金調達のプロたちが対応してくれます。そのためファクタリング以外の資金調達やその他会社経営に対すコンサルティングにも期待できます。
基本情報
| 即金可能額 | 30万円〜上限なし |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 1.5％〜10％ |
ファクタリング福岡
福岡に拠点をおき九州から西日本地域に特化！
ファクタリング福岡が選ばれる理由は最安手数料が１.５％〜となっており業界でも最安の水準となり３０万円〜無制限の買取可能金額により幅広い利用者に向けサービス展開しているためです。
もちろん法人・個人に対応しており、資金調達まで最短即日のスピード感も持ち合わせています。福岡に拠点を置き、九州地方の会社や西日本を中心とした会社に特化してサービス展開しているのでその地域の方にはおすすめです！
基本情報
| 即金可能額 | 30万円〜無制限 |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 1,5％〜 |
10万社以上が利用！急速に支持を拡大している資金調達方法
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