フリーナンスの全てを徹底解説
フリーナンスはGMOが運営するフリーランスや個人事業者向けのファクタリングサービス・保障・無料の専用口座の作成など様々なサービスを展開しています。今回はフリーナンスの全てを徹底解説していきます。
※同じくGMOが運営する法人向けファクタリングサービス「GMO BtoB先払い」の解説をごらになりたい方は「GMO BtoB先払いを解説！」←をクリック！
悪徳ファクタリング業社に注意
ファクタリング業社の中には悪徳ファクタリング業社も存在します。これは金融庁が注意喚起を促す程です。
高額な手数料でファクタリングさせたり、ファクタリングと名乗り闇金融業社が貸し付けを行なってくる被害も多発しています。ファクタリング業社を選ぶ際には必ず優良ファクタリング業社を選びましょう。
当サイトは優良ファクタリング業社しか紹介していないので、安心してご利用ください。
金融庁の「ファクタリングに関する注意喚起」はこちらからご覧ください。
参考：悪徳業者に騙されない！知っておくべく悪徳業者の手口！優良おすすめ会社10選
フリーナンスの概要
| 運営会社 |
GMOクリエイターネットワーク株式会社
|
| 公式サイト | |
| 代表 | 伊藤 毅 |
| 所在地 | |
| 設立 | 2002年4月 |
| 電話番号 |
電話サポートは行っていません
|
| 営業時間 | 24時間365日 |
| 契約種類 | ２社間 |
| 対象 |
個人事業主・フリーランス
|
| 手数料 | 3％〜10％ |
| 入金スピード | 最短即日 |
| 買取金額 |
1万円〜1000万円
|
| 対象地域 | 全国 |
フリーナンスとは？
フリーナンスとはGMOが運営を行っているサービスで、３つのサービスを提供しているのが特徴です。
- フリーランスに特化する損害賠償保険のあんしん補償
- 無料で作成できるフリーナンスの振込専用口座
- 請求書の即日払いの買取
このように、フリーランスに必要不可欠で安心のサービスが充実しているのがフリーナンスというわけです。
サービスの利用によって与信スコアが上がるのも見逃せないポイントで、即日払いの利用限度額が上がったり、利用手数料が安くなるといったメリットに繋がります。
フリーナンス口座
フリーナンス口座は振込専用の口座が無料で作成できる上に、好きな屋号で開設できるのが魅力です。
屋号と口座名を一致させられるので、売掛先の取引先を混乱させる心配がなくなります。
また利用料に加えて振込手数料も無料ですから、何かと負担になりがちな経費が浮きます。
ちなみに、フリーナンス振込専用口座の振替先口座をGMOあおぞらネット銀行にすると、振替が週1から平日毎日に変わります。
フリーナンスの与信スコアアップには、このフリーナンス口座の利用が不可欠で、振込専用口座に継続的な振込が発生することが与信スコアアップの条件となります。
フリーナンスあんしん補償とは？
フリーナンスは様々な不安に対応する、いくつもの補償を無料で提供しています。
フリーナンスあんしん補償は、業務遂行中の事故が最高5,000万円まで、仕事の結果の事故も同じく最高5,000万円まで、受託物の事故は最高500万円まで補償されるものです。
他にも情報漏えいや著作権侵害、納品物の瑕疵に納期遅延と、いずれも最高500万円まで補償されるので安心です。
業務遂行中の事故は、例えば業務におけるドローンの撮影で誰かに怪我をさせてしまった、そういうケースも対応です。
仕事の結果の事故は依頼を受けて納品したものによって、誰かが怪我をしてしまった場合などが対象です。
受託物の事故は、取引相手から預かっていたものをうっかり壊してしまったなどの状況で補償が行われます。
フリーランスにはこのように様々なリスクが存在するわけですが、フリーナンスの補償があると安心感が違います。
業務遂行中の補償は期間中の限度額なし、その他の補償は期間中の限度額が5億円までとこちらも手厚いです。
自己負担額は全くなしの0円ですから、様々な事故から守られるにも関わらず、負担がないというのは魅力的です。
相談しやすくて丁寧なアドバイスがもらえると評判ですから、利用を検討してみる価値はあると思われます。
フリーナンス即日払いの特徴
それではフリーナンスのファクタリングサービス「フリーナンス即日払い」の特徴をみていきましょう。
手数料
フリーナンスの手数料は利用料や振込手数料が無料で、口座維持手数料が掛からないのもポイントです。
フリーナンスの即日払いによる請求書の買取は、手数料が最低3％～最高でも10%となっています。
この手数料はフリーナンスの利用を継続するほど下がる仕組みなので、繰り返し利用することによって他のファクタリング会社よりも安くなります。
買取限度額は最高で1,000万円までになりますから、こちらも魅力的で見逃せないといえます。
関連記事：ファクタリング手数料相場ってどのくらい？手数料からかかる費用について徹底解説
何より取引先に請求書の売却、現金化がバレないことを考えると、かなり好条件で利用できることが理解できます。
フリーナンスは申し込みも登録も利用も全てオンライン完結なので、足を運んだり対面で手続きをする手間がないです。
関連記事：オンライン完結できる即日ファクタリング会社10選！個人事業主もOK！
手続きに最低限必要なのはスマホやパソコンとインターネット環境だけですから、対面による申し込みに抵抗感がある人にも朗報です。
まさに忙しいフリーランスにとっての味方ですし、何から何までオンラインでできるので、ひとりで全てが済ませられます。
請求書の買取も、特定感染症保険のコロナminiサポほけんの手続きもオンライン完結ですから、改めて痒いところに手が届く総合的なサービスだと分かります。
関連記事：2022年コロナ禍の資金調達にはファクタリングがおすすめ！注目される理由や利用のメリットとは？
フリーナンスの振込スピード
フリーナンスの振込スピードは最短当日と、その日のうちに入金が行われます。
手続きのタイミングにもよりますが、少なくとも銀行融資と比べれば圧倒的なスピードなのは間違いないです。
これは急に資金が必要になったり、キャッシュフローが不安定になりそうな場合に安心できます。
振込が最短即日ということはつまり、請求書の審査が早く終わることを意味します。
とてもスピーディーですぐに結果が分かりますから、銀行融資にありがちな審査の遅さによる気を揉むことがなくなります。
関連記事：銀行融資で資金調達！個人・法人どちらにも対応する必要書類6選！初心者向け
ドライバー即日プランとは？
ドライバー即日プランは、運送業や配送業向けに特化している、委託費用の前払いサービスです。
前払いの消込処理の手間がなく、APIやOEMの提供ありと非常に便利です。
初期費用0円に月額費用も0円、ドライバー手数料は～6%、しかもキックバックありと魅力が満載です。
消し込み処理などの事務作業が多くて大変、前払いをするとキャッシュフローの悪化が不安、でもドライバーの募集と定着には前払いが欠かせないという悩みに応えてくれます。
ドライバーは委託費用が即日で受け取れますし、運送会社は前払いの手間なく資金を手元に残すことができて、応募条件に即日払い可能と記載できるのがメリットです。
来店不要でオンライン完結
フリーナンスは申し込みから入金まで全ての取引が来店不要でオンライン上で完結します。
ファクタリングを来店不要で即日資金調達をする方法はこちら
・ファクタリング来店不要で即日現金を用意する方法5選・資金調達・事業ローンおすすめ業者を紹介！
フリーナンスの利用の流れ 必要書類の確認
フリーナンスの利用は、いくつかのステップを踏むだけで利用が可能になります。
ステップ１〜フリーナンス口座の開設〜
まずはフリーナンス口座の開設を行います。本人確認書類などを用意して公式サイトから無料ユーザー登録を行います。
必要書類は下記の通りです。
個人は運転免許証やパスポート、法人であれば登記簿謄本と身分証で、身分証は代表者の写真つきの公的な書類が有効です。
ステップ２〜振込先をフリーナンス口座に指定〜
フリーナンス ログインをし、事業収入の振込先をフリーナンス口座に指定することで、いよいよフリーナンスの利用を始めることができます。
ステップ３〜請求書を登録〜
フリーナンスに請求書を登録ですが、これはオプションとなっています。
このオプションを利用すると、フリーナンス口座へ取引先から振込があることがフリーナンスに伝えられます。
売上の内容や振込がどこからいつ、いくらあるか伝えることで、審査がよりスムーズになります。
フリーナンスの即日払いを利用するのであれば、このオプションは前向きに利用を検討すべきでしょう。
ステップ４〜スコアアップ〜
スコアアップは継続的な利用によって与信スコアをアップさせることです。
与信スコアのアップに繋がるのは、フリーナンス口座へのコンスタントな振込です。
それによって与信スコアは着実に上がり、即日払いの他に今後追加される予定のサービスでも良い結果が得られるようになります。
関連記事：必要書類の少ないファクタリング会社を10社紹介！請求書のみでOKな会社も！口コミも掲載
フリーナンスの評判・口コミ
おすすめファクタリング業者【最新版】手数料・スピード・安全性で厳選！
企業の資金繰り改善に役立つファクタリング。しかし、利用するファクタリング業者によって手数料の差や資金化までのスピード、信頼性には大きな違いがあります。
特に、悪質な業者を選んでしまうと法外な手数料を請求される、資金化が遅れる、契約内容に不透明な点があるなどのリスクも伴います。
そのため、安全かつ適正な条件で資金調達を行うためには、信頼できるファクタリング会社を選ぶことが重要です。
本記事では、数多くのファクタリング業者を「手数料の安さ」「資金調達スピード」「利用しやすさ」「信頼性」の観点で比較し、特におすすめできる業者を厳選しました。
初めてファクタリングを利用する方や、現在のファクタリング業者からの乗り換えを検討している方にも役立つ内容となっています。
それでは、おすすめのファクタリング業者をランキング形式でご紹介します。
あなたのビジネスに最適な資金調達方法を見つけてください！
アリアファクタリング
ネット完結で超お手軽に請求書を買取
アリアファクタリングは申し込み画面から請求書を送るだけで簡単に現金化ができます。
さらに、柔軟なファクタリングサービスを提供しており、個人事業主や中小企業経営者にとって便利な選択肢となっています。
担保や保証人は不要、手数料は金額大小関係なく10％一律！ネット完結・最短即日入金なので、ファクタリングを始めようかなと思っている方に心からおススメできる優良企業です。
アリアファクタリング基本情報
| 特色 | 保証人・担保不要、ネット完結 |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 一律10% |
ベストファクター
ネット完結で超お手軽に請求書を買取
ベストファクターは申し込み画面から請求書を送るだけで簡単に現金化ができます。
さらに新サービスの注文書買取サービスは仕事を受ける前の「受注書・契約書」をお金にすることができるため、経営者・個人事業主から大きな支持を得ています。
担保や保証人は不要、手数料も優良店の証である最低手数料2％～を実現sのネット完結・最短翌日に入金なのでファクタリングを始めようかなと思っている方に心からおススメできる優良企業です。
ベストファクター基本情報
| 特色 | 請求書以外に仕事前の受注書・契約書・発注書の買取が可能 |
| 入金まで | 最短24時間 |
| 買取手数料 | 2％～ |
【法人限定】ファクタリングベスト
【法人限定】ファクタリングベストとは、複数のファクタリング会社へ一括で見積もりを依頼できる法人限定サービスです。売掛金（売掛債権）を早期に現金化したい企業が、簡単なオンライン申請（最短1分程度）で優良なファクタリング会社最大4社に相見積もりを依頼可能な仕組みになっています。ファクタリング各社から提示された条件を比較（比較検討）し、最も条件の良い会社と契約を結ぶことで、スピーディーかつ有利な資金調達が実現できます。
ファクタリングベスト基本情報
| 特色 | 最大4社の一括見積サービス |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 2％～ |
Cool Pay
独自のAIスコアリング審査！オンライン完結の資金調達
CoolPayは最短60分のスピード買取が可能になっています！
請求書を写真でアップするだけで、独自のAIスコアリングによる審査が行われることにより、驚きのスピード買取が実現します！
買取可能額は20万円〜となっており、少額の取引にも対応しているのが特徴です。
法人、個人ともに利用可能となっている使い勝手のいいサービスといえます。
Cool Pay基本情報
| 即金可能額 | 20万円～ |
| 入金まで | 即日振込 |
| 買取手数料 | 2％～ |
ファンドワン
ファンドワンは７つの融資商品から資金調達プランを選べます！
ファンドワンは、資金面で不安を覚える中小企業経営者の皆さまのニーズに耳を傾け、事業資金問題に携ってきた経験豊富なスタッフが、最適のプランを提案しています。
近年注目を集める売掛債権担保にも対応しており、売り掛け先への通知もなく、必要なキャッシュを迅速に調達します。
売掛債権担保の場合、即日30万円〜5000万円の融資が可能です！
基本情報
| 即金可能額 | 5000万円以内 |
| 入金まで | 最短即日 |
| 利率 | 年利5.00％～18.0％以下 |
QuQuMo
手数料安さ業界トップクラス！完全オンライン型ファクタリング！
QUQUMOは完全オンライン型のファクタリングサービスを展開しています。
契約完了まで「最短2時間」というスピードが特徴です。
時間が早いだけではありません。手数料も1%〜と業界トップクラスの安さを誇ります。
また事務手数料無料、債権譲渡登記も不要です。
必要な書類は「請求書」「通帳のコピー」の二点のみ。と非常に手軽です。
今すぐ現金が欲しい！手数料はなるべく抑えたい！
そんな風に思っている方におすすめのファクタリング業者です。
QuQuMo基本情報
| 即金可能額 | 〜1億円 |
| 入金まで | 最短2時間 |
| 買取手数料 | 1％～ |
資金調達本舗
完全オンラインで非対面完結取
資金調達本舗のファクタリングの良いところは何と言っても、申し込みから取引完了までオンラインで完結することです。
資金調達本舗は電子契約のクラウドサインを取り入れていますから、契約すらも対面不要で、書面にサインをする必要もなく完結します。
つまり全国どこからでもネットで申し込み可能で、オンラインで簡単に問い合わせたり契約できることを意味します。
また忙しくて時間が取れなかったり、急に資金が必要になった場合でも、焦らず確実に資金の確保実現を目指せるのがファクタリングの魅力的で、資金調達本舗の見逃せないポイントです。
資金調達本舗基本情報
| 即金可能額 | 下限・上限なし |
| 入金まで | 最短2時間 |
| 買取手数料 | 2％～ |
ビートレーディング
最短５時間で資金調達可能
ビートレーディングなら、即金可能額に上限なし。請求書はもちろん、仕事が決まる前の受注書・契約書も最短5時間で現金化できます。
担保・保証人不要で、手数料は業界最低水準の2%～（3社間）と、他の会社と比べて圧倒的に安いです。
ネット完結だから、いつでもどこでも簡単にお金に。経営者・個人事業主の方の強い味方です。経営の効率化を図りたい方は、ぜひご利用ください。
ビートレーディング基本情報
| 即金可能額 | 下限・上限設定なし |
| 入金まで | 最短５時間 |
| 買取手数料 | 2%~（3社間）/ 5％~（2社間） |
Easy factor/イージーファクター
easy factor（イージーファクター）は、人気の優良ファクタリング会社株式会社NO.1が運営するオンライン完結型のファクタリングサービスになります。
イージーファクターの魅力は、申し込みから契約・入金までのスピードが他社に比べて非常に早い点や、発生する手数料が一般的なファクタリング会社に比べて非常に低いといった点を挙げることができます。
オンラインで全て完結させることができるので、手続きがしやすい点もイージーファクターの強みになります。
基本情報
| 即金可能額 | 50万円〜5000万円 |
| 入金まで | 最短60分（最短10分で見積提示） |
| 買取手数料 | 2％〜8% |
ペイブリッジ
広告・IT業界専門の資金調達サービスはペイブリッジ
創業12年になる老舗ファクタリング会社ペイブリッジは広告・IT業界専門にサービス展開をしており、手数料は０.５％〜と業界最安値となります。
また5万件以上の実績もあり安心して利用できるのもメリットです。
オンラインまたは来店どちらでも契約可能となっており最短2時間で資金調達できるスピード感も魅力的です。
審査通過率も９５％と高い水準なので他社で断られてしまった方なども一度ペイブリッジに相談してみて下さい。
基本情報
| 即金可能額 | 下限不明〜3億円 |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 0.5％〜上限不明 |
MSFJ
成功者に選ばれるファクタリング会社MSFJ
MSFJでは選べる３つのプランから自分にあったプランを選択できます！
プランごとに特徴が分かれており以下の通りとなっています。
クイックプラン・・限度額100万円まで 手数料3.8％～ 審査スピード １営業日
プレミアムプラン・・限度額 5,000万円まで 最低手数料 1.8%～ 審査スピード 最短１営業日
個人事業主プラン・・限度額 10万円～500万円まで 最低手数料 3.8%～9.8% 審査スピード 最短当日振込
基本情報
| 即金可能額 | 10万円〜5000万円 |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 1.8％〜上限不明 |
アクセルファクター
ファクタリングするならまずはじめに
アクセルファクターの「買取上限は1億円」なのでまとまった資金が必要な時も安心です。「審査通過率も90％以上」と非常に高いため多くの中小企業・個人事業主から支持されています。
買取代金は「最短即日で振り込まれる」ので、スグに資金が必要な経営者にとって非常に利便性が高くなっています。「手数料はわずか2％～」と非常に安いため、多くの事業主様が利用しています。
売掛債権の売却を考えているならまずはじめに利用しておきたいファクタリング業者です。
アクセルファクター基本情報
| 即金可能額 | 30万円～無制限 |
| 入金まで | 最短2時間 |
| 買取手数料 | 2％～ |
株式会社No.1
満足度95％オーバー！スピード契約なら株式会社No.１
株式会社No.1の魅力はなんと言ってもそのスピード感です！業界最速のスピード審査で不安な審査の時間を一瞬で終わらせます。
さらに少額の１０万円から利用できるので債権の額が低い個人事業主の方にも利用しやすいです。
手数料も1％〜で利用できるので安価に抑えられます。
9時から20時までと遅くまで営業しているので仕事が終わるタイミングでも申し込みいただけます。
株式会社No.1の圧倒的に早い入金スピードをぜひ体験ください。
基本情報
| 即金可能額 | 10万円〜5000万円 |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 3％〜15％ |
エスコム
「安心・効率的・迅速」をコンセプトの優良会社エスコム！
エスコムは 顧客満足度９８.５％！成約率８７.５％！乗り換え満足度９２.７％
と利用者からの好評の優良ファクタリングサイトです。
手数料も１.５％〜となっており業界最安水準です。また二社間三社間共に対応しおり、介護報酬や診療報酬にも対応しているため初心者から利用中の方まで幅広い層の利用者から支持されています。
基本情報
| 即金可能額 | 30万円〜1億円 |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 1.5％〜12％ |
ネクストワン
金融業界に精通したスタッフが対応！成約率９６％！
ネクストワンは最短即日の資金調達が可能でその契約率は９６％と様々な売掛債権を買い取ってくれます。オンラインで完結のため全国どこでも申し込み可能です。
手数料も業界最安水準の1.5％〜からとなっており初めてのファクタリング利用にもおすすめです。
またスタッフは元銀行員など金融業界に精通した資金調達のプロたちが対応してくれます。そのためファクタリング以外の資金調達やその他会社経営に対すコンサルティングにも期待できます。
基本情報
| 即金可能額 | 30万円〜上限なし |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 1.5％〜10％ |
プロテクトワン
個人事業主に特化したサービスも提供！原則即日入金！
手数料率1.5％〜と業界でもトップクラスの低さです！審査通過率も96％以上なので審査の柔軟さも魅了です。
完全オンライン契約が可能ですが、希望があれば来店や訪問での取引も可能！
個人事業主に特化したサービスも評判が良く、売掛金も10万円から買取可能で個人やフリーランスの悩みに親密に答えてくれます。
さらにプロテクトワンは原則即日入金に対応しているのでお急ぎでの資金調達を希望の際はプロテクトワンに決まりです！
プロテクトワン基本情報
| 即金可能額 | 10万円～1億円 |
| 入金まで | 最短1時間 |
| 買取手数料 | 1.5％～ |
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