日本中小企業金融サポート機構は、中小企業や個人事業主を対象に様々な金融サービスを提供しています。特にファクタリングにおいては、資金繰りに困っている企業にとって非常に有用な選択肢となり得ます。しかしながら、その具体的なサービス内容や利用条件、評判などを詳しく知っている方は少ないかもしれません。この記事では、日本中小企業金融サポート機構について詳しく解説し、ファクタリング手数料や審査についても深掘りします。
- 日本中小企業金融サポート機構とはどのような組織か知りたい。
- ファクタリング手数料はどのくらいなのか。
- 日本中小企業金融サポート機構の評判や口コミはどうなっているのか。
日本中小企業金融サポート機構とは
日本中小企業金融サポート機構は、中小企業や個人事業主の資金繰りを支援することを目的とした組織です。さまざまな金融商品を提供し、特にファクタリングサービスにおいては、迅速な資金調達手段として評価されています。
例えば、売掛金をすぐに現金化したいが、銀行の貸付は難しいといったケースにも柔軟に対応します。具体的には以下のような特徴があります。
- ローリスクで確実な資金調達を可能にする。
- 審査が早く、翌日には資金が手に入ることも。
- 債権者からの催促を受ける心配がない。
このような特長を備えた日本中小企業金融サポート機構は、資金調達に関する多くの問題を抱える方々にとって強力なパートナーとなるでしょう。
日本中小企業金融サポート機構の特徴
日本中小企業金融サポート機構のファクタリングサービスには、いくつかの独自の特徴があります。特に以下のポイントが注目されます。
- 即対応：契約完了までの時間が短く、急ぎの資金調達に向いています。
- 柔軟性：個別の事情やニーズに合わせたプランニングが可能です。
- 透明性：手数料や契約内容が明確で、隠れたコストがありません。
こうした特長により、多くの中小企業が効果的に資金調達を行い、事業の安定化を図っています。
日本中小企業金融サポート機構の手数料
ファクタリング手数料は以下の通りです。詳しい内容については公式サイトで必ず確認してください。
| サービス種別 | 手数料率 |
|---|---|
| 通常ファクタリング | 3% – 10% |
| 買取ファクタリング | 1% – 5% |
日本中小企業金融サポート機構の必要書類
ファクタリングを利用する際には、以下の書類が必要です。これらの書類を準備してスムーズに契約を進めましょう。
| 書類名 | 備考 |
|---|---|
| 身分証明書 | 運転免許証やパスポートなど |
| 商業登記簿謄本 | 法人の場合 |
| 納税証明書 | 最新のもの |
| 売掛金の証拠書類 | 請求書、契約書など |
必要な書類を揃えておくことで、審査がスムーズに進むことが期待できます。
日本中小企業金融サポート機構の運営会社
| 名称 | 一般社団法人 日本中小企業金融サポート機構 |
|---|---|
| 所在地 |
〒105-0012 東京都港区芝大門1-2-18-2F （商業登記上の本店所在地：東京都中央区銀座六丁目６番１号） |
| 連絡先 |
TEL: 03-6435-7371 FAX: 03-6435-8728 |
| 設立 | 2017年（平成29年）5月 |
| 代表理事 | 谷口 亮 |
| 事業内容 | 資金調達、資本政策、企業の財務及び事業再生等に関するアドバイザリー及びコンサルティング業務 |
日本中小企業金融サポート機構は、多岐にわたる金融サービスの提供を通じて、中小企業と個人事業主の資金調達を支援しています。
日本中小企業金融サポート機構のメリット強み
日本中小企業金融サポート機構を利用する最大のメリットが、スピーディーかつシンプルな手続きかもしれません。ここでは、その主要なメリットを詳しく見ていきます。
手続きが簡単
ファクタリングの手続きは非常にシンプルで、煩雑な書類の提出を最小限に抑えています。これにより、利用者は迅速に資金を得ることができます。
短期間での資金調達が可能
受け取った売掛金を即座に現金化することで、資金繰りに迫られたときも安心です。
リスクが低い
銀行からの融資とは異なり、債務を負うリスクがないため、安心して利用できます。
日本中小企業金融サポート機構のデメリット
ファクタリングにはいくつかの注意点も存在します。以下にそのデメリットを詳しく紹介します。
手数料が発生する
一部のケースでは手数料が高くなる可能性があります。利用にあたっては事前にコストを確認することが重要です。
契約解除が難しい
契約の途中で条件を変更したり、解除したりするのが難しい場合があります。契約内容には充分な注意が必要です。
取引先に知られる可能性
特定の状況では、取引先にファクタリングの利用が知られるリスクもあります。
日本中小企業金融サポート機構の評判
利用者の評判や口コミは、サービスを選ぶ上で非常に重要な指標となります。ここでは、日本中小企業金融サポート機構の実際の利用者から集まった評判をまとめました。
良い口コミ
- 「とても迅速に対応してくれたので、急な資金調達ができました。」
- 「手続きが簡単で、最小の書類で済んだ。」
- 「担当者が親切でとても安心感がありました。」
- 「手数料も予算範囲内で助かりました。」
- 「急な取引にも柔軟に応じてくれて、大変助かりました。」
悪い口コミ
- 「契約内容が事前に説明されたより複雑でわかりにくかった。」
- 「手数料が予想より高くついた。」
- 「質問に対する回答が遅かった。」
- 「契約解除には手間取った。」
- 「解決までに少し時間がかかった。」
日本中小企業金融サポート機構利用におすすめな個人事業主と企業
以下のどれかに当てはまっていたら、ファクタリングの利用をお勧めします！
- 売掛金の回収に時間がかかり、現金化したい。
- 突発的な資金ニーズに対応したい。
- 銀行からの融資が難しい状態にある。
- 資金繰りを安定させたい。
- 新しい事業の立ち上げを計画している。
- 急な発注や納品が発生した。
- 手軽に資金を調達したい。
- 融資を受ける上でのリスクを避けたい。
日本中小企業金融サポート機構でファクタリングを利用する流れ
ステップ1: 初回相談
まずは担当者に相談し、必要な手続きを確認します。
ステップ2: 書類提出
必要な書類を準備し、審査のために提出します。
ステップ3: 審査と契約
審査を通過したら、正式に契約を結びます。
ステップ4: 資金受取
契約成立後、迅速に売掛金が振り込まれます。
日本中小企業金融サポート機構のよくある質問
利用を検討する際の疑問や不安を解消すべく、よくある質問をまとめました。
- ファクタリングとはどのようなサービスですか
- 売掛金をすぐに現金化するサービスです。
- どのような企業が利用できますか
- 売掛金を持つ企業なら利用可能です。
- 手数料はどのくらいかかりますか
- 取引の内容により異なりますが、3%から10%が一般的です。
- 審査にはどのくらい時間がかかりますか
- 一般的には数日以内です。
- 取引先にファクタリングの利用が知られることはありますか
- 通常はありませんが、契約内容によります。
- 資金はいつ受け取れますか
- 審査が通れば即日から数日で受け取れます。
- 他に必要な書類はありますか
- 多くの場合は指定の基本書類で充分です。
- コンフィデンシャルな保持はされますか
- 厳格な情報管理がされています。
- 契約後に手数料が変わることはありますか
- 契約時に決めた手数料が適用されます。
- 途中で解約できますか
- 契約内容によっては可能です。
日本中小企業金融サポート機構の評判やクチコミまとめ
日本中小企業金融サポート機構は、迅速かつ柔軟なサービスを提供し、多くの中小企業の資金調達をスムーズにしています。特に急を要する資金ニーズに対しては、ローリスクで活用できる有用なオプションとなり得るでしょう。
ファクタリングを通じて堅実な資金計画を立てたい方や手軽に資金を得たい方には、非常に有益な選択肢と言えるでしょう。
おすすめファクタリング業者【最新版】手数料・スピード・安全性で厳選！
企業の資金繰り改善に役立つファクタリング。しかし、利用するファクタリング業者によって手数料の差や資金化までのスピード、信頼性には大きな違いがあります。
特に、悪質な業者を選んでしまうと法外な手数料を請求される、資金化が遅れる、契約内容に不透明な点があるなどのリスクも伴います。
そのため、安全かつ適正な条件で資金調達を行うためには、信頼できるファクタリング会社を選ぶことが重要です。
本記事では、数多くのファクタリング業者を「手数料の安さ」「資金調達スピード」「利用しやすさ」「信頼性」の観点で比較し、特におすすめできる業者を厳選しました。
初めてファクタリングを利用する方や、現在のファクタリング業者からの乗り換えを検討している方にも役立つ内容となっています。
それでは、おすすめのファクタリング業者をランキング形式でご紹介します。
あなたのビジネスに最適な資金調達方法を見つけてください！
アリアファクタリング
ネット完結で超お手軽に請求書を買取
アリアファクタリングは申し込み画面から請求書を送るだけで簡単に現金化ができます。
さらに、柔軟なファクタリングサービスを提供しており、個人事業主や中小企業経営者にとって便利な選択肢となっています。
担保や保証人は不要、手数料は金額大小関係なく10％一律！ネット完結・最短即日入金なので、ファクタリングを始めようかなと思っている方に心からおススメできる優良企業です。
アリアファクタリング基本情報
| 特色 | 保証人・担保不要、ネット完結 |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 一律10% |
ベストファクター
ネット完結で超お手軽に請求書を買取
ベストファクターは申し込み画面から請求書を送るだけで簡単に現金化ができます。
さらに新サービスの注文書買取サービスは仕事を受ける前の「受注書・契約書」をお金にすることができるため、経営者・個人事業主から大きな支持を得ています。
担保や保証人は不要、手数料も優良店の証である最低手数料2％～を実現sのネット完結・最短翌日に入金なのでファクタリングを始めようかなと思っている方に心からおススメできる優良企業です。
ベストファクター基本情報
| 特色 | 請求書以外に仕事前の受注書・契約書・発注書の買取が可能 |
| 入金まで | 最短24時間 |
| 買取手数料 | 2％～ |
【法人限定】ファクタリングベスト
【法人限定】ファクタリングベストとは、複数のファクタリング会社へ一括で見積もりを依頼できる法人限定サービスです。売掛金（売掛債権）を早期に現金化したい企業が、簡単なオンライン申請（最短1分程度）で優良なファクタリング会社最大4社に相見積もりを依頼可能な仕組みになっています。ファクタリング各社から提示された条件を比較（比較検討）し、最も条件の良い会社と契約を結ぶことで、スピーディーかつ有利な資金調達が実現できます。
ファクタリングベスト基本情報
| 特色 | 最大4社の一括見積サービス |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 2％～ |
Cool Pay
独自のAIスコアリング審査！オンライン完結の資金調達
CoolPayは最短60分のスピード買取が可能になっています！
請求書を写真でアップするだけで、独自のAIスコアリングによる審査が行われることにより、驚きのスピード買取が実現します！
買取可能額は20万円〜となっており、少額の取引にも対応しているのが特徴です。
法人、個人ともに利用可能となっている使い勝手のいいサービスといえます。
Cool Pay基本情報
| 即金可能額 | 20万円～ |
| 入金まで | 即日振込 |
| 買取手数料 | 2％～ |
ファンドワン
ファンドワンは７つの融資商品から資金調達プランを選べます！
ファンドワンは、資金面で不安を覚える中小企業経営者の皆さまのニーズに耳を傾け、事業資金問題に携ってきた経験豊富なスタッフが、最適のプランを提案しています。
近年注目を集める売掛債権担保にも対応しており、売り掛け先への通知もなく、必要なキャッシュを迅速に調達します。
売掛債権担保の場合、即日30万円〜5000万円の融資が可能です！
基本情報
| 即金可能額 | 5000万円以内 |
| 入金まで | 最短即日 |
| 利率 | 年利5.00％～18.0％以下 |
QuQuMo
手数料安さ業界トップクラス！完全オンライン型ファクタリング！
QUQUMOは完全オンライン型のファクタリングサービスを展開しています。
契約完了まで「最短2時間」というスピードが特徴です。
時間が早いだけではありません。手数料も1%〜と業界トップクラスの安さを誇ります。
また事務手数料無料、債権譲渡登記も不要です。
必要な書類は「請求書」「通帳のコピー」の二点のみ。と非常に手軽です。
今すぐ現金が欲しい！手数料はなるべく抑えたい！
そんな風に思っている方におすすめのファクタリング業者です。
QuQuMo基本情報
| 即金可能額 | 〜1億円 |
| 入金まで | 最短2時間 |
| 買取手数料 | 1％～ |
資金調達本舗
完全オンラインで非対面完結取
資金調達本舗のファクタリングの良いところは何と言っても、申し込みから取引完了までオンラインで完結することです。
資金調達本舗は電子契約のクラウドサインを取り入れていますから、契約すらも対面不要で、書面にサインをする必要もなく完結します。
つまり全国どこからでもネットで申し込み可能で、オンラインで簡単に問い合わせたり契約できることを意味します。
また忙しくて時間が取れなかったり、急に資金が必要になった場合でも、焦らず確実に資金の確保実現を目指せるのがファクタリングの魅力的で、資金調達本舗の見逃せないポイントです。
資金調達本舗基本情報
| 即金可能額 | 下限・上限なし |
| 入金まで | 最短2時間 |
| 買取手数料 | 2％～ |
ビートレーディング
最短５時間で資金調達可能
ビートレーディングなら、即金可能額に上限なし。請求書はもちろん、仕事が決まる前の受注書・契約書も最短5時間で現金化できます。
担保・保証人不要で、手数料は業界最低水準の2%～（3社間）と、他の会社と比べて圧倒的に安いです。
ネット完結だから、いつでもどこでも簡単にお金に。経営者・個人事業主の方の強い味方です。経営の効率化を図りたい方は、ぜひご利用ください。
ビートレーディング基本情報
| 即金可能額 | 下限・上限設定なし |
| 入金まで | 最短５時間 |
| 買取手数料 | 2%~（3社間）/ 5％~（2社間） |
Easy factor/イージーファクター
easy factor（イージーファクター）は、人気の優良ファクタリング会社株式会社NO.1が運営するオンライン完結型のファクタリングサービスになります。
イージーファクターの魅力は、申し込みから契約・入金までのスピードが他社に比べて非常に早い点や、発生する手数料が一般的なファクタリング会社に比べて非常に低いといった点を挙げることができます。
オンラインで全て完結させることができるので、手続きがしやすい点もイージーファクターの強みになります。
基本情報
| 即金可能額 | 50万円〜5000万円 |
| 入金まで | 最短60分（最短10分で見積提示） |
| 買取手数料 | 2％〜8% |
ペイブリッジ
広告・IT業界専門の資金調達サービスはペイブリッジ
創業12年になる老舗ファクタリング会社ペイブリッジは広告・IT業界専門にサービス展開をしており、手数料は０.５％〜と業界最安値となります。
また5万件以上の実績もあり安心して利用できるのもメリットです。
オンラインまたは来店どちらでも契約可能となっており最短2時間で資金調達できるスピード感も魅力的です。
審査通過率も９５％と高い水準なので他社で断られてしまった方なども一度ペイブリッジに相談してみて下さい。
基本情報
| 即金可能額 | 下限不明〜3億円 |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 0.5％〜上限不明 |
MSFJ
成功者に選ばれるファクタリング会社MSFJ
MSFJでは選べる３つのプランから自分にあったプランを選択できます！
プランごとに特徴が分かれており以下の通りとなっています。
クイックプラン・・限度額100万円まで 手数料3.8％～ 審査スピード １営業日
プレミアムプラン・・限度額 5,000万円まで 最低手数料 1.8%～ 審査スピード 最短１営業日
個人事業主プラン・・限度額 10万円～500万円まで 最低手数料 3.8%～9.8% 審査スピード 最短当日振込
基本情報
| 即金可能額 | 10万円〜5000万円 |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 1.8％〜上限不明 |
アクセルファクター
ファクタリングするならまずはじめに
アクセルファクターの「買取上限は1億円」なのでまとまった資金が必要な時も安心です。「審査通過率も90％以上」と非常に高いため多くの中小企業・個人事業主から支持されています。
買取代金は「最短即日で振り込まれる」ので、スグに資金が必要な経営者にとって非常に利便性が高くなっています。「手数料はわずか2％～」と非常に安いため、多くの事業主様が利用しています。
売掛債権の売却を考えているならまずはじめに利用しておきたいファクタリング業者です。
アクセルファクター基本情報
| 即金可能額 | 30万円～無制限 |
| 入金まで | 最短2時間 |
| 買取手数料 | 2％～ |
株式会社No.1
満足度95％オーバー！スピード契約なら株式会社No.１
株式会社No.1の魅力はなんと言ってもそのスピード感です！業界最速のスピード審査で不安な審査の時間を一瞬で終わらせます。
さらに少額の１０万円から利用できるので債権の額が低い個人事業主の方にも利用しやすいです。
手数料も1％〜で利用できるので安価に抑えられます。
9時から20時までと遅くまで営業しているので仕事が終わるタイミングでも申し込みいただけます。
株式会社No.1の圧倒的に早い入金スピードをぜひ体験ください。
基本情報
| 即金可能額 | 10万円〜5000万円 |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 3％〜15％ |
エスコム
「安心・効率的・迅速」をコンセプトの優良会社エスコム！
エスコムは 顧客満足度９８.５％！成約率８７.５％！乗り換え満足度９２.７％
と利用者からの好評の優良ファクタリングサイトです。
手数料も１.５％〜となっており業界最安水準です。また二社間三社間共に対応しおり、介護報酬や診療報酬にも対応しているため初心者から利用中の方まで幅広い層の利用者から支持されています。
基本情報
| 即金可能額 | 30万円〜1億円 |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 1.5％〜12％ |
ネクストワン
金融業界に精通したスタッフが対応！成約率９６％！
ネクストワンは最短即日の資金調達が可能でその契約率は９６％と様々な売掛債権を買い取ってくれます。オンラインで完結のため全国どこでも申し込み可能です。
手数料も業界最安水準の1.5％〜からとなっており初めてのファクタリング利用にもおすすめです。
またスタッフは元銀行員など金融業界に精通した資金調達のプロたちが対応してくれます。そのためファクタリング以外の資金調達やその他会社経営に対すコンサルティングにも期待できます。
基本情報
| 即金可能額 | 30万円〜上限なし |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 1.5％〜10％ |
プロテクトワン
個人事業主に特化したサービスも提供！原則即日入金！
手数料率1.5％〜と業界でもトップクラスの低さです！審査通過率も96％以上なので審査の柔軟さも魅了です。
完全オンライン契約が可能ですが、希望があれば来店や訪問での取引も可能！
個人事業主に特化したサービスも評判が良く、売掛金も10万円から買取可能で個人やフリーランスの悩みに親密に答えてくれます。
さらにプロテクトワンは原則即日入金に対応しているのでお急ぎでの資金調達を希望の際はプロテクトワンに決まりです！
プロテクトワン基本情報
| 即金可能額 | 10万円～1億円 |
| 入金まで | 最短1時間 |
| 買取手数料 | 1.5％～ |
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