ファクタリング会社であるファクターズは、迅速な資金調達を求める経営者や個人事業主にとって、強力なパートナーとなることでしょう。資金繰りの悩みを解決し、ビジネスを安定的に運営するためには、ファクタリングの利用が有効です。本記事では、ファクターズが提供するサービスの詳細、お得な手数料について、実際の利用者の口コミや評判を通して解説します。経営の安定を図りたい皆様へ向けた情報満載の内容です。
- ファクターズとはどのような会社か
- ファクターズの特徴や手数料について理解する
- どのような方にファクタリングの利用がおすすめか
ファクターズとは
ファクターズは、経営者や個人事業主が資金繰りの悩みを解消するために利用できるファクタリングサービスを提供しています。即日資金調達が可能であることや、銀行借入とは異なる柔軟な審査基準など、利用者にとって多くのメリットがあります。顧客の声を大切にし、透明性のある取引を心掛けていることが特徴です。
ファクターズの特徴
ファクターズの特徴には、次のような点があります。
- 即日対応可能な迅速な審査プロセス。
- 利用者に合わせた柔軟な手数料設定。
- オフバランスとなるため貸借対照表への影響が少ない。
- 非対面対応可能で全国対応。
- 独自の顧客サポート体制で安心感を提供。
ファクターズの手数料
ファクターズでは、取引の種類や金額に応じて様々な手数料体系が用意されています。利用者に最も適したプランを提示することに努めています。
| 取引タイプ | 手数料率 | 特徴 |
|---|---|---|
| 2社間ファクタリング | 3%〜15% | スピーディで秘密保持を重視。 |
| 3社間ファクタリング | 1%〜5% | 低コストでの資金調達が可能。 |
ファクターズの必要書類
ファクタリングの利用には、以下の書類が必要です。事前に揃えておくと審査がスムーズに進みます。必要な書類は取引の種類によって異なることもあります。
| 書類の種類 | 詳細 |
|---|---|
| 身分証明書 | 運転免許証やパスポート等 |
| 直近の決算書 | 最近の決算に関する資料 |
| 取引先との契約書 | 売掛債権を証明する契約書 |
| 売掛管理表 | 現状の売掛金状況を把握可能にする資料 |
必要書類を揃えた上で、迅速な対応を可能にすることで資金調達の円滑化を図っています。
ファクターズの運営会社
ファクターズの運営会社は、ファクタリング業界において豊富な経験と実績を持っております。信頼性の高いサービスを提供し、多くの企業様にご利用いただいております。
| 屋号名 | ファクターズ（ファクタープラン） |
|---|---|
| 運営会社 | 株式会社ワイズコーポレーション |
| 所在地 | 東京都豊島区池袋2-53-12 ノーブル池袋3F |
| 代表取締役 | 馬込 喜弘 |
| 連絡先 |
電話：0120-690-070 FAX：03-5924-6901 |
| 営業時間 | 9:00～19:00 (月～金) 休業日：土・日・祝 |
ファクターズのメリット強み
ファクターズを利用することで、得られるメリットや強みは多岐に渡ります。以下にこれらを詳しく解説します。
迅速な資金調達
急場の資金需要にも対応できる即日の取引が可能。経営の安定に寄与する強力なツールとなります。
資金調達の柔軟性
取引の条件や手数料は、ユーザーのニーズや希望に応じて柔軟に対応。資金繰りをサポートします。
信用情報への影響が少ない
ファクタリングによる資金調達はバランスシート外の取引とされ、借入とは異なる資金調達手法です。
取引先に知られずに利用可能
2社間ファクタリングを利用することで、クライアントにファクタリング利用を知られずに調達が可能です。
全国どこでも利用可能
非対面でのサービス提供により、地方でも安心してご利用いただけます。どこからでもお申し込みが可能です。
ファクターズのデメリット
ファクターズのファクタリングを利用する際には、いくつかのデメリットも考慮する必要があります。以下にその詳細を解説します。
手数料が発生する
銀行融資と比較すると手数料が高い場合もあります。コストはサービスのクオリティと対応速度と天秤にかける必要があります。
契約条件の制約
売掛先の信用力や売掛金の種類によって条件が制限されることがあります。審査で明らかになる事もありますので、詳細は事前に確認が必要です。
全ての債権に対応できないことも
特定の債権はファクタリングの対象外となることがあります。具体的には、個人向けや特定の業種における債権が該当することがあります。
定期的な取引の確約が必要
特に大口の売掛金に関しては、定期的な取引履歴が求められる場合があります。取引の安定性が重視されます。
トラブル時の対応が必要
万一、先方企業との間でトラブルが発生した場合、回収業務に関して自ら対応が必要なこともあります。その際には専門家の助言が必要となるケースも考えられます。
ファクターズの評判
ファクターズは多くの利用者から多岐にわたる評価を受けています。以下では、彼らの口コミを紹介します。
良い口コミ
- 「迅速な対応で資金繰りが非常に楽になりました。」
- 「手数料も許容範囲で助かります。担当者の対応も良かったです。」
- 「秘密保持を重視しているので、安心して利用できました。」
- 「ファクタリング利用で事業拡大の資金をスムーズに調達できました。」
- 「オンライン相談ができて、地方でも利用しやすかったです。」
悪い口コミ
- 「手数料が高かったと感じましたが、急いでいたので仕方ないかもしれません。」
- 「希望する条件での資金調達が難しいケースもあるようです。」
- 「毎月の利用で少しずつコストが重なり、見直しが必要かなと考えています。」
- 「すべての債権がファクタリングできなかったのは残念でした。」
- 「もっと分かりやすい手続きガイドがあると助かります。」
ファクターズ利用におすすめな個人事業主と企業
以下のどれかに当てはまる方には、ファクターズの利用をお勧めします！
- 取引先からの入金が遅れ、キャッシュフローが厳しいと感じている方
- 銀行からの融資が難しくスピーディーな資金調達を希望している方
- 売掛先に知られずに資金調達したい方
- 資金調達の手続きに手間をかけたくない方
- 新たなプロジェクトで急に資金が必要になったケース
- 売掛金の未回収リスクを軽減したい企業
- 倒産防止や突発的な資金需要に備えたい方
- 財務戦略としてオフバランス化を検討している方
ファクターズでファクタリングを利用する流れ
ステップ1: 初回相談
お問い合わせフォームや電話での相談を行い、条件や内容を確認します。
ステップ2: お見積り
取引条件に基づいて、迅速に見積もりが提供されます。手数料の詳細もここで確認可能です。
ステップ3: 必要書類の提出
事前に通知された必要書類を用意し、提出します。これがスムーズな審査のための重要なステップです。
ステップ4: 契約の締結
お互いの条件に合意できたら、契約を締結します。すべてのプロセスがオンラインで完了することも可能です。
ステップ5: 資金の受け取り
最短で即日、指定の口座に資金が振り込みされます。これでファクタリングのプロセスは完了です。
ファクターズのよくある質問
ファクタリングに関するよくある質問を以下にまとめました。利用を考慮される方はぜひ参考にしてください。
- ファクターズの手数料はどう計算されますか？
- 手数料は取引条件や売掛金額に応じて異なります。詳細はお問い合わせ時に確認が可能です。
- 契約の際に何が必要ですか？
- 必要な書類は、身分証明書、決算書、取引先との契約書などです。詳細はセッション時にお知らせします。
- 利用できる企業の業種に制限はありますか？
- 基本的には業種を問いませんが、一部業種では特別な審査が必要となる場合があります。
- 資金調達までの平均所要時間はどれくらいですか？
- 成功報酬後、最短即日で資金を調達することができます。
- 秘密保持が心配ですが大丈夫ですか？
- 2社間ファクタリングを利用することで、取引先に知られることなく資金調達が可能です。
- 担保や保証人は必要ですか？
- 原則不要です。当社の審査基準に基づいて判断されます。
- 利用限度額はどれくらいですか？
- 取引額や信用力によりますが、中小企業向けの幅広い資金調達の実績があります。
- 売掛債権の譲渡通知は必要ですか？
- 3社間ファクタリングの場合、必要となります。
- 海外取引の売掛債権はファクタリングできますか？
- 原則国内取引が対象ですが、一部対応可能なケースもありますのでお問い合わせください。
- ファクタリングを利用すると信用情報に影響しますか？
- 与信枠に影響しないため、信用情報には影響しません。
ファクターズの評判やクチコミまとめ
ファクターズは多くの企業や個人事業主にとって、急場の資金繰りを支える強力なパートナーであることが伺えます。利用のしやすさ、手数料の柔軟性、安心感のあるサポート体制など、多くの利点が利用者に支持されています。特に、迅速な資金調達を求める方にとっては、非常に頼もしい存在です。具体的な事例についても参考にしながら、ぜひ一度ご検討いただければ幸いです。
おすすめファクタリング業者【最新版】手数料・スピード・安全性で厳選！
企業の資金繰り改善に役立つファクタリング。しかし、利用するファクタリング業者によって手数料の差や資金化までのスピード、信頼性には大きな違いがあります。
特に、悪質な業者を選んでしまうと法外な手数料を請求される、資金化が遅れる、契約内容に不透明な点があるなどのリスクも伴います。
そのため、安全かつ適正な条件で資金調達を行うためには、信頼できるファクタリング会社を選ぶことが重要です。
本記事では、数多くのファクタリング業者を「手数料の安さ」「資金調達スピード」「利用しやすさ」「信頼性」の観点で比較し、特におすすめできる業者を厳選しました。
初めてファクタリングを利用する方や、現在のファクタリング業者からの乗り換えを検討している方にも役立つ内容となっています。
それでは、おすすめのファクタリング業者をランキング形式でご紹介します。
あなたのビジネスに最適な資金調達方法を見つけてください！
【法人限定】ファクタリングベスト
【法人限定】ファクタリングベストとは、複数のファクタリング会社へ一括で見積もりを依頼できる法人限定サービスです。売掛金（売掛債権）を早期に現金化したい企業が、簡単なオンライン申請（最短1分程度）で優良なファクタリング会社最大4社に相見積もりを依頼可能な仕組みになっています。ファクタリング各社から提示された条件を比較（比較検討）し、最も条件の良い会社と契約を結ぶことで、スピーディーかつ有利な資金調達が実現できます。
ファクタリングベスト基本情報
| 特色 | 最大4社の一括見積サービス |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 2％～ |
アリアファクタリング
ネット完結で超お手軽に請求書を買取
アリアファクタリングは申し込み画面から請求書を送るだけで簡単に現金化ができます。
さらに、柔軟なファクタリングサービスを提供しており、個人事業主や中小企業経営者にとって便利な選択肢となっています。
担保や保証人は不要、手数料は金額大小関係なく10％一律！ネット完結・最短即日入金なので、ファクタリングを始めようかなと思っている方に心からおススメできる優良企業です。
アリアファクタリング基本情報
| 特色 | 保証人・担保不要、ネット完結 |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 一律10% |
ベストファクター
ネット完結で超お手軽に請求書を買取
ベストファクターは申し込み画面から請求書を送るだけで簡単に現金化ができます。
さらに新サービスの注文書買取サービスは仕事を受ける前の「受注書・契約書」をお金にすることができるため、経営者・個人事業主から大きな支持を得ています。
担保や保証人は不要、手数料も優良店の証である最低手数料2％～を実現sのネット完結・最短翌日に入金なのでファクタリングを始めようかなと思っている方に心からおススメできる優良企業です。
ベストファクター基本情報
| 特色 | 請求書以外に仕事前の受注書・契約書・発注書の買取が可能 |
| 入金まで | 最短24時間 |
| 買取手数料 | 2％～ |
Cool Pay
独自のAIスコアリング審査！オンライン完結の資金調達
CoolPayは最短60分のスピード買取が可能になっています！
請求書を写真でアップするだけで、独自のAIスコアリングによる審査が行われることにより、驚きのスピード買取が実現します！
買取可能額は20万円〜となっており、少額の取引にも対応しているのが特徴です。
法人、個人ともに利用可能となっている使い勝手のいいサービスといえます。
Cool Pay基本情報
| 即金可能額 | 20万円～ |
| 入金まで | 即日振込 |
| 買取手数料 | 2％～ |
ファンドワン
ファンドワンは７つの融資商品から資金調達プランを選べます！
ファンドワンは、資金面で不安を覚える中小企業経営者の皆さまのニーズに耳を傾け、事業資金問題に携ってきた経験豊富なスタッフが、最適のプランを提案しています。
近年注目を集める売掛債権担保にも対応しており、売り掛け先への通知もなく、必要なキャッシュを迅速に調達します。
売掛債権担保の場合、即日30万円〜5000万円の融資が可能です！
基本情報
| 即金可能額 | 5000万円以内 |
| 入金まで | 最短即日 |
| 利率 | 年利5.00％～18.0％以下 |
QuQuMo
手数料安さ業界トップクラス！完全オンライン型ファクタリング！
QUQUMOは完全オンライン型のファクタリングサービスを展開しています。
契約完了まで「最短2時間」というスピードが特徴です。
時間が早いだけではありません。手数料も1%〜と業界トップクラスの安さを誇ります。
また事務手数料無料、債権譲渡登記も不要です。
必要な書類は「請求書」「通帳のコピー」の二点のみ。と非常に手軽です。
今すぐ現金が欲しい！手数料はなるべく抑えたい！
そんな風に思っている方におすすめのファクタリング業者です。
QuQuMo基本情報
| 即金可能額 | 〜1億円 |
| 入金まで | 最短2時間 |
| 買取手数料 | 1％～ |
資金調達本舗
完全オンラインで非対面完結取
資金調達本舗のファクタリングの良いところは何と言っても、申し込みから取引完了までオンラインで完結することです。
資金調達本舗は電子契約のクラウドサインを取り入れていますから、契約すらも対面不要で、書面にサインをする必要もなく完結します。
つまり全国どこからでもネットで申し込み可能で、オンラインで簡単に問い合わせたり契約できることを意味します。
また忙しくて時間が取れなかったり、急に資金が必要になった場合でも、焦らず確実に資金の確保実現を目指せるのがファクタリングの魅力的で、資金調達本舗の見逃せないポイントです。
資金調達本舗基本情報
| 即金可能額 | 下限・上限なし |
| 入金まで | 最短2時間 |
| 買取手数料 | 2％～ |
ビートレーディング
最短５時間で資金調達可能
ビートレーディングなら、即金可能額に上限なし。請求書はもちろん、仕事が決まる前の受注書・契約書も最短5時間で現金化できます。
担保・保証人不要で、手数料は業界最低水準の2%～（3社間）と、他の会社と比べて圧倒的に安いです。
ネット完結だから、いつでもどこでも簡単にお金に。経営者・個人事業主の方の強い味方です。経営の効率化を図りたい方は、ぜひご利用ください。
ビートレーディング基本情報
| 即金可能額 | 下限・上限設定なし |
| 入金まで | 最短５時間 |
| 買取手数料 | 2%~（3社間）/ 5％~（2社間） |
Easy factor/イージーファクター
easy factor（イージーファクター）は、人気の優良ファクタリング会社株式会社NO.1が運営するオンライン完結型のファクタリングサービスになります。
イージーファクターの魅力は、申し込みから契約・入金までのスピードが他社に比べて非常に早い点や、発生する手数料が一般的なファクタリング会社に比べて非常に低いといった点を挙げることができます。
オンラインで全て完結させることができるので、手続きがしやすい点もイージーファクターの強みになります。
基本情報
| 即金可能額 | 50万円〜5000万円 |
| 入金まで | 最短60分（最短10分で見積提示） |
| 買取手数料 | 2％〜8% |
ペイブリッジ
広告・IT業界専門の資金調達サービスはペイブリッジ
創業12年になる老舗ファクタリング会社ペイブリッジは広告・IT業界専門にサービス展開をしており、手数料は０.５％〜と業界最安値となります。
また5万件以上の実績もあり安心して利用できるのもメリットです。
オンラインまたは来店どちらでも契約可能となっており最短2時間で資金調達できるスピード感も魅力的です。
審査通過率も９５％と高い水準なので他社で断られてしまった方なども一度ペイブリッジに相談してみて下さい。
基本情報
| 即金可能額 | 下限不明〜3億円 |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 0.5％〜上限不明 |
MSFJ
成功者に選ばれるファクタリング会社MSFJ
MSFJでは選べる３つのプランから自分にあったプランを選択できます！
プランごとに特徴が分かれており以下の通りとなっています。
クイックプラン・・限度額100万円まで 手数料3.8％～ 審査スピード １営業日
プレミアムプラン・・限度額 5,000万円まで 最低手数料 1.8%～ 審査スピード 最短１営業日
個人事業主プラン・・限度額 10万円～500万円まで 最低手数料 3.8%～9.8% 審査スピード 最短当日振込
基本情報
| 即金可能額 | 10万円〜5000万円 |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 1.8％〜上限不明 |
アクセルファクター
ファクタリングするならまずはじめに
アクセルファクターの「買取上限は1億円」なのでまとまった資金が必要な時も安心です。「審査通過率も90％以上」と非常に高いため多くの中小企業・個人事業主から支持されています。
買取代金は「最短即日で振り込まれる」ので、スグに資金が必要な経営者にとって非常に利便性が高くなっています。「手数料はわずか2％～」と非常に安いため、多くの事業主様が利用しています。
売掛債権の売却を考えているならまずはじめに利用しておきたいファクタリング業者です。
アクセルファクター基本情報
| 即金可能額 | 30万円～無制限 |
| 入金まで | 最短2時間 |
| 買取手数料 | 2％～ |
株式会社No.1
満足度95％オーバー！スピード契約なら株式会社No.１
株式会社No.1の魅力はなんと言ってもそのスピード感です！業界最速のスピード審査で不安な審査の時間を一瞬で終わらせます。
さらに少額の１０万円から利用できるので債権の額が低い個人事業主の方にも利用しやすいです。
手数料も1％〜で利用できるので安価に抑えられます。
9時から20時までと遅くまで営業しているので仕事が終わるタイミングでも申し込みいただけます。
株式会社No.1の圧倒的に早い入金スピードをぜひ体験ください。
基本情報
| 即金可能額 | 10万円〜5000万円 |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 3％〜15％ |
エスコム
「安心・効率的・迅速」をコンセプトの優良会社エスコム！
エスコムは 顧客満足度９８.５％！成約率８７.５％！乗り換え満足度９２.７％
と利用者からの好評の優良ファクタリングサイトです。
手数料も１.５％〜となっており業界最安水準です。また二社間三社間共に対応しおり、介護報酬や診療報酬にも対応しているため初心者から利用中の方まで幅広い層の利用者から支持されています。
基本情報
| 即金可能額 | 30万円〜1億円 |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 1.5％〜12％ |
ネクストワン
金融業界に精通したスタッフが対応！成約率９６％！
ネクストワンは最短即日の資金調達が可能でその契約率は９６％と様々な売掛債権を買い取ってくれます。オンラインで完結のため全国どこでも申し込み可能です。
手数料も業界最安水準の1.5％〜からとなっており初めてのファクタリング利用にもおすすめです。
またスタッフは元銀行員など金融業界に精通した資金調達のプロたちが対応してくれます。そのためファクタリング以外の資金調達やその他会社経営に対すコンサルティングにも期待できます。
基本情報
| 即金可能額 | 30万円〜上限なし |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 1.5％〜10％ |
プロテクトワン
個人事業主に特化したサービスも提供！原則即日入金！
手数料率1.5％〜と業界でもトップクラスの低さです！審査通過率も96％以上なので審査の柔軟さも魅了です。
完全オンライン契約が可能ですが、希望があれば来店や訪問での取引も可能！
個人事業主に特化したサービスも評判が良く、売掛金も10万円から買取可能で個人やフリーランスの悩みに親密に答えてくれます。
さらにプロテクトワンは原則即日入金に対応しているのでお急ぎでの資金調達を希望の際はプロテクトワンに決まりです！
プロテクトワン基本情報
| 即金可能額 | 10万円～1億円 |
| 入金まで | 最短1時間 |
| 買取手数料 | 1.5％～ |
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