100パーセント通るファクタリングとは？資金調達を確実に成功させるための完全ガイド

ファクタリング審査を完全攻略

ビジネスを運営する中で、急に資金が必要になる場面が訪れることがあります。例えば、取引先からの支払いが遅れて資金繰りが厳しくなる、急な設備投資が必要になる、あるいは仕入れ資金を調達したいとき。そんな時に便利な「ファクタリング」。

この記事では、ファクタリング利用を考えている方が、審査に100パーセント通るためにはどうすればいいか？に焦点を当て、ファクタリング専門家が解決方法を解説します！

ファクタリングとは？

まず、ファクタリングとは何かを理解することが大切です。ファクタリングとは、売掛金を第三者（ファクタリング会社）に譲渡し、その代金を早期に受け取ることができるサービスです。これにより、取引先からの支払いを待たずに即座に資金を調達することができます。

通常、売掛金が支払われるまでに一定の期間がかかりますが、ファクタリングを利用することでその期間を短縮できるため、急な資金が必要な時に非常に便利です。

審査に100パーセント通すために必要なコト

「100パーセント通るファクタリング」とは、一般的にファクタリングの審査基準をクリアしやすい、または非常に高い確率で審査に通るファクタリングサービスのことを指します。もし100％保証があるのなら審査自体が必要なくなります。

但し可能な限り100%に近くすることは可能です。

ファクタリングは、特にスムーズな資金調達を求めている企業や個人事業主にとって非常に魅力的です。

この章では審査に通るために何が必要か？どんなことが重要なのか？を具体的に解説します。

ファクタリング会社が重要視しているのは当たり前ですが「請求額がしっかり回収できるかどうか」です。そのためファクタリング会社が好む条件を満たせば「審査通過率100％」を実現することができます。

ファクタリング会社重要視しているポイント

1. 売掛先の信用度が高い

ファクタリングでは、売掛先の信用度が非常に重視されます。大企業や信用力のある企業との取引がある場合、ファクタリング会社はその信用を見込み、審査に通りやすくなります。取引先が安定して支払いを行うことが確認できれば、リスクが低いと判断され、審査がスムーズに通過する可能性が高いです。

2. 適切な契約書と売掛金の明細

売掛金がきちんと管理されており、契約書や売掛金の明細が整っていることが重要です。契約内容に問題がない、または売掛金が確実に回収可能であるという証拠をファクタリング会社に提供できれば、審査通過の確率が高まります。事前にこれらの書類をしっかりと整備しておくことが、100パーセント通るファクタリングを利用するための重要なポイントです。

3. 迅速な対応と清算状況の確認

ファクタリング会社は、取引のスムーズさや企業の清算状況も重視します。もし企業が過去に滞納などのトラブルを抱えている場合、それが審査に影響を与える可能性があります。企業の清算状況や過去の信用履歴を良好に保つことが、100パーセント通るための鍵となります。

4. ファクタリング会社との良好な関係

一定の信頼関係を築いているファクタリング会社であれば、審査基準が緩やかになる場合があります。ファクタリング会社によっては、長期にわたる取引実績や過去の利用履歴が評価され、よりスムーズに審査が進むこともあります。

5. ノンリコースファクタリングの利用

ノンリコースファクタリングは、売掛先が支払わなかった場合でも、ファクタリング会社がリスクを負うため、リスクが低いと見なされることがあります。売掛金が確実に支払われると見込める場合、100パーセント通る可能性が高くなります。

どうしたら100％審査が通るようになるか？

審査に100％通るために必要なアクションとして、以下のポイントを実践することが重要です。

1. 取引先の信用調査を行う
   ファクタリング会社が最も重視するのは、売掛金の支払先である取引先の信用です。信頼できる大企業や信用状況が安定している取引先との契約を増やすことが、審査通過の鍵となります。

2. 契約書や請求書を整備する
   契約書や請求書がきちんと整備されていれば、審査がスムーズに進みます。売掛金が確実に支払われることが証明できる書類を準備しておくことが大切です。

3. 事前にファクタリング会社と相談する
   100パーセント通るファクタリングを利用したい場合、事前にファクタリング会社と詳細に相談し、どのような条件が必要かを確認しておきましょう。特に売掛先の条件や契約内容について、ファクタリング会社が求める基準を満たしているかをチェックします。

4. 定期的な信用管理を行う
   自社の信用状況を良好に保つことも大切です。過去の信用トラブルがないか、財務状態が健全であるかを確認し、問題があれば早期に解決しておきましょう。

5. 長期的な取引を重ねる
   可能であれば、特定のファクタリング会社と長期間の取引関係を築くことで、より有利な条件でファクタリングを利用することができます。ファクタリング会社が信頼する企業であれば、審査通過率が高くなります。

まとめ

100パーセント通るファクタリングを利用するためには、売掛先の信用状況や契約書類の整備、企業の財務状況など、いくつかの要素が密接に関わっています。これらの条件を満たすことにより、審査通過の確率を大きく高めることができます。特に、信用度の高い取引先との契約や、事前にしっかりとした準備をしておくことが、100パーセント通るための最も効果的なアクションです。