ファクタリングの利用を考えている経営者や個人事業主に向けて、この記事ではトライのサービス内容や手数料、特徴などについて詳しく解説しています。ファクタリングとは、企業が持つ売掛債権をファクタリング会社に売却することによって、早期に資金を調達することができる仕組みです。特に、運転資金を迅速に調達したいと考えている方にとって、大変有効な手段の一つと言えるでしょう。本記事を通じて、トライが提供するファクタリングがどのように役立つかを詳しくご理解いただければと思います。
- トライのファクタリングサービスの詳細
- トライの手数料や審査基準
- トライを利用する際の注意点やメリット・デメリット
トライとは
トライとは、企業や個人事業主が持つ売掛債権を早期に現金化するためのファクタリングサービスを提供している企業です。迅速な資金調達を必要とするビジネスオーナーにとって、信頼性の高いパートナーとなり得る存在と言えます。以下のような方に特におすすめです:
- 急な資金繰りに困っている
- 売掛金の回収に時間がかかっている
- 銀行融資以外の資金調達手段を探している
トライの特徴
トライのファクタリングサービスには以下のような特徴があります。
- 迅速な審査・資金調達: 審査は最短即日で可能、資金も即日調達できます。
- 資金調達額の大きさ: 利用者の資金ニーズに応じて、柔軟に対応します。
- 手数料の透明性: 利用者が事前にコストを把握できるよう、明確かつ透明な料金体系を採用しています。
- 優れた顧客サポート: 資金調達に関する専門のスタッフが、丁寧にサポートします。
トライの手数料
トライのファクタリングサービスにおける手数料は、以下の通りです。サービスを利用する前に、必ず手数料について理解しておくことが重要です。
| サービス内容 | 手数料 |
|---|---|
| 売掛債権買取 | %（契約による） |
| サービス利用料 | %（詳細は契約時に確認） |
トライの必要書類
ファクタリング利用時には、いくつかの書類が必要となります。提出することで、スムーズな審査と契約が可能になります。
| 書類名 | 用途 |
|---|---|
| 決算書または確定申告書 | 企業の信用確認 |
| 売掛金明細 | 売掛金の確認 |
| 身分証明書 | 本人確認 |
所感として、必要書類を準備することにより、審査が円滑に進むことが期待できます。事前にしっかりと準備をしておきましょう。
トライの運営会社
トライを運営する会社は、長年の実績と経験を持っており、信頼性の高いサービスを提供しています。
| 会社名 | 株式会社ＳＫＯ（ファクタリングのＴＲＹ） |
|---|---|
| 代表者 | 廣澤 悠哉（Yuya Hirosawa） |
| 所在地 | 〒110-0015 東京都台東区東上野2-21-1 ケーワイビル4F |
| ＴＥＬ | 0800-800-5541 |
| 資本金 | 10,000,000円 |
トライのメリット強み
トライのファクタリングサービスには、いくつかのメリットと強みがあります。
迅速な資金調達が可能
売掛債権を即日で現金化できるため、急な資金需要にも対応可能です。
手数料の透明性
明確な手数料体系により、利用者が安心して利用できます。
審査の柔軟性
審査基準が比較的緩やかで、多様な業種や業態の企業が利用可能です。
トライのデメリット
トライのファクタリングサービスを利用する上でのデメリットも把握しておくことが重要です。
手数料が割高になることも
資金調達までのスピードが求められる反面、手数料が割高になる場合もあります。
取引先への情報開示
ファクタリングによっては取引先に情報が伝わることがあるため、事前の確認が必要です。
短期間での資金負担
資金調達は速やかですが、短期間で返済を求められることがあるため、資金計画が重要です。
トライの評判
トライのファクタリングに関する評判や口コミを集めました。良い点と悪い点、様々な意見が寄せられています。
良い口コミ
- 手続きがスムーズで早かった。
- サポート担当者の対応が丁寧。
- 手数料が明確で安心だった。
- 資金調達が驚くほど迅速だった。
- 審査が比較的通りやすかった。
悪い口コミ
- 手数料が思ったより高かった。
- 取引先にファクタリングの利用を知られた。
- 申し込み手続きが少し煩雑。
- 契約後のフォローが不足していた。
- 審査が通らなかった企業もあった。
トライ利用におすすめな個人事業主と企業
以下のどれかに当てはまっていたら利用をお勧めします。
- 売掛金の回収に困っている中小企業
- 急な資金ニーズがある建設業界の事業主
- 売掛金の未回収リスクを避けたい製造業者
- 新規事業の立ち上げを予定している個人事業主
- 売掛金の回収期間が長いIT業界の企業
- 流動資金を確保したい小売業者
- 安定したキャッシュフローを確保したい飲食店経営者
- 経営資金の多様化を図りたい経営者
トライでファクタリングを利用する流れ
ステップ1: お問い合わせ
まずは電話やウェブサイトからお問い合わせください。経験豊富な担当者が対応します。
ステップ2: 書類提出
必要書類を準備し、提出してください。迅速な審査のために不備がないようにしましょう。
ステップ3: 審査・契約
審査後、条件が合意されれば契約へと移行します。条件に納得できるまで質疑応答可能です。
トライのよくある質問
トライのファクタリングサービスに関して、よく寄せられる質問とその回答を紹介します。
- 審査にはどのくらいの時間がかかりますか
- 通常、最短で即日審査が完了することが可能です。
- 手数料はどのように決まりますか
- 手数料は売掛債権の額や契約条件によって異なります。詳細はお問い合わせください。
- 取引先にファクタリング利用が知られない方法はありますか
- 非公開型ファクタリングを選択することで、取引先に知られることはありません。
- 必要書類は何がありますか
- 決算書や売掛金明細、身分証明書などが必要です。
- 個人事業主でも利用できますか
- 個人事業主の方もご利用いただけます。条件は法人と異なる場合があるのでお問い合わせください。
- 契約後のフォローはありますか
- 契約後も専任スタッフがサポートいたします。ご不明点などは随時ご相談ください。
- 契約のキャンセルは可能ですか
- 契約締結前であればいつでもキャンセルが可能です。
- 部分ファクタリングは可能ですか
- はい、一部の売掛金に対するファクタリングも可能です。
- 費用は後払いですか
- 手数料は売掛金から差し引かれるため、後払いとなります。
- 売掛先が倒産した場合はどうなりますか
- 詳細な条件は契約内容によりますが、必要に応じてリスク軽減策をご提案いたします。
トライの評判やクチコミまとめ
トライのファクタリングサービスは、迅速かつ信頼性の高い資金調達方法として多くの経営者から高評価を得ています。資金繰りの改善を目的として利用することで、経営に余裕を持たせることが可能です。あなたもファクタリングを上手く活用し、ビジネスをさらに安定した状態へと進めてみてはいかがでしょうか。
おすすめファクタリング業者【最新版】手数料・スピード・安全性で厳選！
企業の資金繰り改善に役立つファクタリング。しかし、利用するファクタリング業者によって手数料の差や資金化までのスピード、信頼性には大きな違いがあります。
特に、悪質な業者を選んでしまうと法外な手数料を請求される、資金化が遅れる、契約内容に不透明な点があるなどのリスクも伴います。
そのため、安全かつ適正な条件で資金調達を行うためには、信頼できるファクタリング会社を選ぶことが重要です。
本記事では、数多くのファクタリング業者を「手数料の安さ」「資金調達スピード」「利用しやすさ」「信頼性」の観点で比較し、特におすすめできる業者を厳選しました。
初めてファクタリングを利用する方や、現在のファクタリング業者からの乗り換えを検討している方にも役立つ内容となっています。
それでは、おすすめのファクタリング業者をランキング形式でご紹介します。
あなたのビジネスに最適な資金調達方法を見つけてください！
【法人限定】ファクタリングベスト
【法人限定】ファクタリングベストとは、複数のファクタリング会社へ一括で見積もりを依頼できる法人限定サービスです。売掛金（売掛債権）を早期に現金化したい企業が、簡単なオンライン申請（最短1分程度）で優良なファクタリング会社最大4社に相見積もりを依頼可能な仕組みになっています。ファクタリング各社から提示された条件を比較（比較検討）し、最も条件の良い会社と契約を結ぶことで、スピーディーかつ有利な資金調達が実現できます。
ファクタリングベスト基本情報
| 特色 | 最大4社の一括見積サービス |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 2％～ |
アリアファクタリング
ネット完結で超お手軽に請求書を買取
アリアファクタリングは申し込み画面から請求書を送るだけで簡単に現金化ができます。
さらに、柔軟なファクタリングサービスを提供しており、個人事業主や中小企業経営者にとって便利な選択肢となっています。
担保や保証人は不要、手数料は金額大小関係なく10％一律！ネット完結・最短即日入金なので、ファクタリングを始めようかなと思っている方に心からおススメできる優良企業です。
アリアファクタリング基本情報
| 特色 | 保証人・担保不要、ネット完結 |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 一律10% |
ベストファクター
ネット完結で超お手軽に請求書を買取
ベストファクターは申し込み画面から請求書を送るだけで簡単に現金化ができます。
さらに新サービスの注文書買取サービスは仕事を受ける前の「受注書・契約書」をお金にすることができるため、経営者・個人事業主から大きな支持を得ています。
担保や保証人は不要、手数料も優良店の証である最低手数料2％～を実現sのネット完結・最短翌日に入金なのでファクタリングを始めようかなと思っている方に心からおススメできる優良企業です。
ベストファクター基本情報
| 特色 | 請求書以外に仕事前の受注書・契約書・発注書の買取が可能 |
| 入金まで | 最短24時間 |
| 買取手数料 | 2％～ |
Cool Pay
独自のAIスコアリング審査！オンライン完結の資金調達
CoolPayは最短60分のスピード買取が可能になっています！
請求書を写真でアップするだけで、独自のAIスコアリングによる審査が行われることにより、驚きのスピード買取が実現します！
買取可能額は20万円〜となっており、少額の取引にも対応しているのが特徴です。
法人、個人ともに利用可能となっている使い勝手のいいサービスといえます。
Cool Pay基本情報
| 即金可能額 | 20万円～ |
| 入金まで | 即日振込 |
| 買取手数料 | 2％～ |
ファンドワン
ファンドワンは７つの融資商品から資金調達プランを選べます！
ファンドワンは、資金面で不安を覚える中小企業経営者の皆さまのニーズに耳を傾け、事業資金問題に携ってきた経験豊富なスタッフが、最適のプランを提案しています。
近年注目を集める売掛債権担保にも対応しており、売り掛け先への通知もなく、必要なキャッシュを迅速に調達します。
売掛債権担保の場合、即日30万円〜5000万円の融資が可能です！
基本情報
| 即金可能額 | 5000万円以内 |
| 入金まで | 最短即日 |
| 利率 | 年利5.00％～18.0％以下 |
QuQuMo
手数料安さ業界トップクラス！完全オンライン型ファクタリング！
QUQUMOは完全オンライン型のファクタリングサービスを展開しています。
契約完了まで「最短2時間」というスピードが特徴です。
時間が早いだけではありません。手数料も1%〜と業界トップクラスの安さを誇ります。
また事務手数料無料、債権譲渡登記も不要です。
必要な書類は「請求書」「通帳のコピー」の二点のみ。と非常に手軽です。
今すぐ現金が欲しい！手数料はなるべく抑えたい！
そんな風に思っている方におすすめのファクタリング業者です。
QuQuMo基本情報
| 即金可能額 | 〜1億円 |
| 入金まで | 最短2時間 |
| 買取手数料 | 1％～ |
資金調達本舗
完全オンラインで非対面完結取
資金調達本舗のファクタリングの良いところは何と言っても、申し込みから取引完了までオンラインで完結することです。
資金調達本舗は電子契約のクラウドサインを取り入れていますから、契約すらも対面不要で、書面にサインをする必要もなく完結します。
つまり全国どこからでもネットで申し込み可能で、オンラインで簡単に問い合わせたり契約できることを意味します。
また忙しくて時間が取れなかったり、急に資金が必要になった場合でも、焦らず確実に資金の確保実現を目指せるのがファクタリングの魅力的で、資金調達本舗の見逃せないポイントです。
資金調達本舗基本情報
| 即金可能額 | 下限・上限なし |
| 入金まで | 最短2時間 |
| 買取手数料 | 2％～ |
ビートレーディング
最短５時間で資金調達可能
ビートレーディングなら、即金可能額に上限なし。請求書はもちろん、仕事が決まる前の受注書・契約書も最短5時間で現金化できます。
担保・保証人不要で、手数料は業界最低水準の2%～（3社間）と、他の会社と比べて圧倒的に安いです。
ネット完結だから、いつでもどこでも簡単にお金に。経営者・個人事業主の方の強い味方です。経営の効率化を図りたい方は、ぜひご利用ください。
ビートレーディング基本情報
| 即金可能額 | 下限・上限設定なし |
| 入金まで | 最短５時間 |
| 買取手数料 | 2%~（3社間）/ 5％~（2社間） |
Easy factor/イージーファクター
easy factor（イージーファクター）は、人気の優良ファクタリング会社株式会社NO.1が運営するオンライン完結型のファクタリングサービスになります。
イージーファクターの魅力は、申し込みから契約・入金までのスピードが他社に比べて非常に早い点や、発生する手数料が一般的なファクタリング会社に比べて非常に低いといった点を挙げることができます。
オンラインで全て完結させることができるので、手続きがしやすい点もイージーファクターの強みになります。
基本情報
| 即金可能額 | 50万円〜5000万円 |
| 入金まで | 最短60分（最短10分で見積提示） |
| 買取手数料 | 2％〜8% |
ペイブリッジ
広告・IT業界専門の資金調達サービスはペイブリッジ
創業12年になる老舗ファクタリング会社ペイブリッジは広告・IT業界専門にサービス展開をしており、手数料は０.５％〜と業界最安値となります。
また5万件以上の実績もあり安心して利用できるのもメリットです。
オンラインまたは来店どちらでも契約可能となっており最短2時間で資金調達できるスピード感も魅力的です。
審査通過率も９５％と高い水準なので他社で断られてしまった方なども一度ペイブリッジに相談してみて下さい。
基本情報
| 即金可能額 | 下限不明〜3億円 |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 0.5％〜上限不明 |
MSFJ
成功者に選ばれるファクタリング会社MSFJ
MSFJでは選べる３つのプランから自分にあったプランを選択できます！
プランごとに特徴が分かれており以下の通りとなっています。
クイックプラン・・限度額100万円まで 手数料3.8％～ 審査スピード １営業日
プレミアムプラン・・限度額 5,000万円まで 最低手数料 1.8%～ 審査スピード 最短１営業日
個人事業主プラン・・限度額 10万円～500万円まで 最低手数料 3.8%～9.8% 審査スピード 最短当日振込
基本情報
| 即金可能額 | 10万円〜5000万円 |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 1.8％〜上限不明 |
アクセルファクター
ファクタリングするならまずはじめに
アクセルファクターの「買取上限は1億円」なのでまとまった資金が必要な時も安心です。「審査通過率も90％以上」と非常に高いため多くの中小企業・個人事業主から支持されています。
買取代金は「最短即日で振り込まれる」ので、スグに資金が必要な経営者にとって非常に利便性が高くなっています。「手数料はわずか2％～」と非常に安いため、多くの事業主様が利用しています。
売掛債権の売却を考えているならまずはじめに利用しておきたいファクタリング業者です。
アクセルファクター基本情報
| 即金可能額 | 30万円～無制限 |
| 入金まで | 最短2時間 |
| 買取手数料 | 2％～ |
株式会社No.1
満足度95％オーバー！スピード契約なら株式会社No.１
株式会社No.1の魅力はなんと言ってもそのスピード感です！業界最速のスピード審査で不安な審査の時間を一瞬で終わらせます。
さらに少額の１０万円から利用できるので債権の額が低い個人事業主の方にも利用しやすいです。
手数料も1％〜で利用できるので安価に抑えられます。
9時から20時までと遅くまで営業しているので仕事が終わるタイミングでも申し込みいただけます。
株式会社No.1の圧倒的に早い入金スピードをぜひ体験ください。
基本情報
| 即金可能額 | 10万円〜5000万円 |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 3％〜15％ |
エスコム
「安心・効率的・迅速」をコンセプトの優良会社エスコム！
エスコムは 顧客満足度９８.５％！成約率８７.５％！乗り換え満足度９２.７％
と利用者からの好評の優良ファクタリングサイトです。
手数料も１.５％〜となっており業界最安水準です。また二社間三社間共に対応しおり、介護報酬や診療報酬にも対応しているため初心者から利用中の方まで幅広い層の利用者から支持されています。
基本情報
| 即金可能額 | 30万円〜1億円 |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 1.5％〜12％ |
ネクストワン
金融業界に精通したスタッフが対応！成約率９６％！
ネクストワンは最短即日の資金調達が可能でその契約率は９６％と様々な売掛債権を買い取ってくれます。オンラインで完結のため全国どこでも申し込み可能です。
手数料も業界最安水準の1.5％〜からとなっており初めてのファクタリング利用にもおすすめです。
またスタッフは元銀行員など金融業界に精通した資金調達のプロたちが対応してくれます。そのためファクタリング以外の資金調達やその他会社経営に対すコンサルティングにも期待できます。
基本情報
| 即金可能額 | 30万円〜上限なし |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 1.5％〜10％ |
プロテクトワン
個人事業主に特化したサービスも提供！原則即日入金！
手数料率1.5％〜と業界でもトップクラスの低さです！審査通過率も96％以上なので審査の柔軟さも魅了です。
完全オンライン契約が可能ですが、希望があれば来店や訪問での取引も可能！
個人事業主に特化したサービスも評判が良く、売掛金も10万円から買取可能で個人やフリーランスの悩みに親密に答えてくれます。
さらにプロテクトワンは原則即日入金に対応しているのでお急ぎでの資金調達を希望の際はプロテクトワンに決まりです！
プロテクトワン基本情報
| 即金可能額 | 10万円～1億円 |
| 入金まで | 最短1時間 |
| 買取手数料 | 1.5％～ |
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