はじめに
広告代理店でも話題のファクタリングは利用できるのか、結論を先に言えば”利用できます”。ファクタリングは売掛債権の売却による現金化ですが、広告代理店にも売掛金は発生するので、その債権を譲渡すれば資金調達が実現します。
資金繰りの改善だけでなく、事業の成長に向けた資金にも活用できるので、ファクタリングに関して知っておいて損はないでしょう。
むしろこれからは積極的にファクタリングの検討を活用する、そういう時代にシフトしていくものと考えられます。
悪徳ファクタリング業社に注意
ファクタリング業社の中には悪徳ファクタリング業社も存在します。これは金融庁が注意喚起を促す程です。
高額な手数料でファクタリングさせたり、ファクタリングと名乗り闇金融業社が貸し付けを行なってくる被害も多発しています。ファクタリング業社を選ぶ際には必ず優良ファクタリング業社を選びましょう。
金融庁の「ファクタリングに関する注意喚起」はこちらからご覧ください。
広告代理店のファクタリング利用方法！！
ファクタリングとは基本的に、売掛債権の売却による譲渡のことで、ファクタリング会社に買い取ってもらう形となります。
つまり、ファクタリングを利用する広告代理店は、売掛金の早期現金化が実現するわけです。
売掛金の回収までには数ヶ月を要することもありますが、ファクタリングによってその期間がグッと短くなります。
早期に資金調達が可能となるので、資金繰りの悪化や売掛金が回収できないリスクが避けられます。
広告代理店は、取引先の広告主から代金を回収することになりますが、すぐに代金を支払ってもらえるわけではないです。
後日代金を支払う約束をして先にサービスの提供を行うので、ここで売掛債権が発生します。
通常だと支払い期日まで売掛金の支払いを待ちますが、この間に他の支払いが発生すると資金不足に陥りやすくなります。
ファクタリングはまさに、このような事態を避ける現実的な方法で、ファクタリング会社を対象に売掛債権を譲渡することで資金不足が回避できます。
ファクタリングには利用者とファクタリング会社の2社間、取引先の広告主を含む3社間があります。
2社間は手数料が比較的高めなものの、取引先に知られずにしかもスピーディーに資金調達が行なえます。
3社間取引では取引先にファクタリングを利用する承認を得る必要になり、資金調達までの時間が長くかかりますが手数料を安く済ませることができます。
申し込みをして必要書類を提出すれば、後は審査の結果が出て契約を締結次第速やかに代金が支払われるので、本当に簡単で利用しやすいといえます。
ファクタリング事例をひとつあげると、100万円の売掛金を2社間ファクタリングを利用した場合、手数料が9％とその他雑費が数千円かかり、約90万円の資金調達が最短当日可能です。
ファクタリングについてもっと知りたい方は「ファクタリングとは」をクリック！
広告代理店がファクタリングを使うメリット
広告代理店がファクタリングを利用するメリットには、借り入れが利用できない、もしくは利用したくない場合でも資金調達が実現することです。
また2社間ファクタリングなら取引先に知られることなく、資金繰りを改善することが可能です。
3社間ファクタリングだと、取引先にファクタリングの利用が発覚するので、資金繰りが良くないのではないかと思われる恐れがあります。
しかし2社間ファクタリングは取引先に通知したり、承諾を得る必要もないので心配無用です。
通常の取引で支払いを早くしてもらうのは難しく、取引先との関係を考えると、やはり無理は言えないのが現実です。
その点、ファクタリングは取引先との良好な関係を保ちつつ、売掛金の早期回収が可能となります。
広告代理店は、売上が変動しやすく安定的に収入があるとは限らないので、急に売上が減って収入が激減ということもあり得ます。
ファクタリングはそのような事態の備えにもなり、売上がなくなり収入が殆どないような状況でも、売掛債権を譲渡することで危機的な状況が乗り越えられるようになります。
これは倒産に至るような危機的状況であっても、乗り越えるのに役立つ資金調達方法になることを意味します。
広告代理店がファクタリングを利用するデメリット・注意点
広告代理店がファクタリングを利用するデメリットには、手数料が高くなってしまうことが挙げられます。
ファクタリング会社は、債権が回収できないリスクを含めて譲渡を引き受けるので、その分手数料が高くなる傾向です。
3社間ファクタリングなら手数料は抑えられますが、今度は取引先に知られてしまったり、経営状況が良くないのではと勘ぐられる可能性が出てきます。
それと債権の種類も無視できないポイントで、信用がファクタリング利用の実現を左右します。
信用力があって支払い能力も併せ持つ取引先の債権なら、ファクタリング会社は喜んで買い取ってくれるでしょう。
しかし、経営力や将来性に疑問がある取引先だと、ファクタリング会社は警戒して債権の買取を渋る恐れがあります。
債権の種類によっては、債権譲渡登記が必要となり、2社間だけの取引だけでは済まなくなることもあるので注意が必要です。
登記には費用が掛かりますし、それも諸経費と合わせてそれなりに高額になることもあるので、しっかりと確認してから利用を検討することが大事です。
他にも悪徳なファクタリング会社が紛れ込んでいるので警戒すること、信頼できて見積りや契約書類がしっかりしているファクタリング会社を選ぶといったポイントがあります。
まとめ
広告代理店にとって、ファクタリングは資金調達に活用できる優れた方法です。
売掛債権を早期に現金化できるので、売上が不安定だったり収入の発生が先になる場合でも安心が得られます。
資金繰りはやはり余裕を持たせたいものですし、急な資金不足に備えられる資金調達方法があれば安心感が違います。
デメリットや注意点は少なからずありますが、それよりもメリットが上回りますから、資金繰りの安定化を図りたいと考えているならファクタリングの利用検討をおすすめします。
おすすめファクタリング業者【最新版】手数料・スピード・安全性で厳選！
企業の資金繰り改善に役立つファクタリング。しかし、利用するファクタリング業者によって手数料の差や資金化までのスピード、信頼性には大きな違いがあります。
特に、悪質な業者を選んでしまうと法外な手数料を請求される、資金化が遅れる、契約内容に不透明な点があるなどのリスクも伴います。
そのため、安全かつ適正な条件で資金調達を行うためには、信頼できるファクタリング会社を選ぶことが重要です。
本記事では、数多くのファクタリング業者を「手数料の安さ」「資金調達スピード」「利用しやすさ」「信頼性」の観点で比較し、特におすすめできる業者を厳選しました。
初めてファクタリングを利用する方や、現在のファクタリング業者からの乗り換えを検討している方にも役立つ内容となっています。
それでは、おすすめのファクタリング業者をランキング形式でご紹介します。
あなたのビジネスに最適な資金調達方法を見つけてください！
アリアファクタリング
ネット完結で超お手軽に請求書を買取
アリアファクタリングは申し込み画面から請求書を送るだけで簡単に現金化ができます。
さらに、柔軟なファクタリングサービスを提供しており、個人事業主や中小企業経営者にとって便利な選択肢となっています。
担保や保証人は不要、手数料は金額大小関係なく10％一律！ネット完結・最短即日入金なので、ファクタリングを始めようかなと思っている方に心からおススメできる優良企業です。
アリアファクタリング基本情報
| 特色 | 保証人・担保不要、ネット完結 |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 一律10% |
ベストファクター
ネット完結で超お手軽に請求書を買取
ベストファクターは申し込み画面から請求書を送るだけで簡単に現金化ができます。
さらに新サービスの注文書買取サービスは仕事を受ける前の「受注書・契約書」をお金にすることができるため、経営者・個人事業主から大きな支持を得ています。
担保や保証人は不要、手数料も優良店の証である最低手数料2％～を実現sのネット完結・最短翌日に入金なのでファクタリングを始めようかなと思っている方に心からおススメできる優良企業です。
ベストファクター基本情報
| 特色 | 請求書以外に仕事前の受注書・契約書・発注書の買取が可能 |
| 入金まで | 最短24時間 |
| 買取手数料 | 2％～ |
【法人限定】ファクタリングベスト
【法人限定】ファクタリングベストとは、複数のファクタリング会社へ一括で見積もりを依頼できる法人限定サービスです。売掛金（売掛債権）を早期に現金化したい企業が、簡単なオンライン申請（最短1分程度）で優良なファクタリング会社最大4社に相見積もりを依頼可能な仕組みになっています。ファクタリング各社から提示された条件を比較（比較検討）し、最も条件の良い会社と契約を結ぶことで、スピーディーかつ有利な資金調達が実現できます。
ファクタリングベスト基本情報
| 特色 | 最大4社の一括見積サービス |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 2％～ |
Cool Pay
独自のAIスコアリング審査！オンライン完結の資金調達
CoolPayは最短60分のスピード買取が可能になっています！
請求書を写真でアップするだけで、独自のAIスコアリングによる審査が行われることにより、驚きのスピード買取が実現します！
買取可能額は20万円〜となっており、少額の取引にも対応しているのが特徴です。
法人、個人ともに利用可能となっている使い勝手のいいサービスといえます。
Cool Pay基本情報
| 即金可能額 | 20万円～ |
| 入金まで | 即日振込 |
| 買取手数料 | 2％～ |
ファンドワン
ファンドワンは７つの融資商品から資金調達プランを選べます！
ファンドワンは、資金面で不安を覚える中小企業経営者の皆さまのニーズに耳を傾け、事業資金問題に携ってきた経験豊富なスタッフが、最適のプランを提案しています。
近年注目を集める売掛債権担保にも対応しており、売り掛け先への通知もなく、必要なキャッシュを迅速に調達します。
売掛債権担保の場合、即日30万円〜5000万円の融資が可能です！
基本情報
| 即金可能額 | 5000万円以内 |
| 入金まで | 最短即日 |
| 利率 | 年利5.00％～18.0％以下 |
QuQuMo
手数料安さ業界トップクラス！完全オンライン型ファクタリング！
QUQUMOは完全オンライン型のファクタリングサービスを展開しています。
契約完了まで「最短2時間」というスピードが特徴です。
時間が早いだけではありません。手数料も1%〜と業界トップクラスの安さを誇ります。
また事務手数料無料、債権譲渡登記も不要です。
必要な書類は「請求書」「通帳のコピー」の二点のみ。と非常に手軽です。
今すぐ現金が欲しい！手数料はなるべく抑えたい！
そんな風に思っている方におすすめのファクタリング業者です。
QuQuMo基本情報
| 即金可能額 | 〜1億円 |
| 入金まで | 最短2時間 |
| 買取手数料 | 1％～ |
資金調達本舗
完全オンラインで非対面完結取
資金調達本舗のファクタリングの良いところは何と言っても、申し込みから取引完了までオンラインで完結することです。
資金調達本舗は電子契約のクラウドサインを取り入れていますから、契約すらも対面不要で、書面にサインをする必要もなく完結します。
つまり全国どこからでもネットで申し込み可能で、オンラインで簡単に問い合わせたり契約できることを意味します。
また忙しくて時間が取れなかったり、急に資金が必要になった場合でも、焦らず確実に資金の確保実現を目指せるのがファクタリングの魅力的で、資金調達本舗の見逃せないポイントです。
資金調達本舗基本情報
| 即金可能額 | 下限・上限なし |
| 入金まで | 最短2時間 |
| 買取手数料 | 2％～ |
ビートレーディング
最短５時間で資金調達可能
ビートレーディングなら、即金可能額に上限なし。請求書はもちろん、仕事が決まる前の受注書・契約書も最短5時間で現金化できます。
担保・保証人不要で、手数料は業界最低水準の2%～（3社間）と、他の会社と比べて圧倒的に安いです。
ネット完結だから、いつでもどこでも簡単にお金に。経営者・個人事業主の方の強い味方です。経営の効率化を図りたい方は、ぜひご利用ください。
ビートレーディング基本情報
| 即金可能額 | 下限・上限設定なし |
| 入金まで | 最短５時間 |
| 買取手数料 | 2%~（3社間）/ 5％~（2社間） |
Easy factor/イージーファクター
easy factor（イージーファクター）は、人気の優良ファクタリング会社株式会社NO.1が運営するオンライン完結型のファクタリングサービスになります。
イージーファクターの魅力は、申し込みから契約・入金までのスピードが他社に比べて非常に早い点や、発生する手数料が一般的なファクタリング会社に比べて非常に低いといった点を挙げることができます。
オンラインで全て完結させることができるので、手続きがしやすい点もイージーファクターの強みになります。
基本情報
| 即金可能額 | 50万円〜5000万円 |
| 入金まで | 最短60分（最短10分で見積提示） |
| 買取手数料 | 2％〜8% |
ペイブリッジ
広告・IT業界専門の資金調達サービスはペイブリッジ
創業12年になる老舗ファクタリング会社ペイブリッジは広告・IT業界専門にサービス展開をしており、手数料は０.５％〜と業界最安値となります。
また5万件以上の実績もあり安心して利用できるのもメリットです。
オンラインまたは来店どちらでも契約可能となっており最短2時間で資金調達できるスピード感も魅力的です。
審査通過率も９５％と高い水準なので他社で断られてしまった方なども一度ペイブリッジに相談してみて下さい。
基本情報
| 即金可能額 | 下限不明〜3億円 |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 0.5％〜上限不明 |
MSFJ
成功者に選ばれるファクタリング会社MSFJ
MSFJでは選べる３つのプランから自分にあったプランを選択できます！
プランごとに特徴が分かれており以下の通りとなっています。
クイックプラン・・限度額100万円まで 手数料3.8％～ 審査スピード １営業日
プレミアムプラン・・限度額 5,000万円まで 最低手数料 1.8%～ 審査スピード 最短１営業日
個人事業主プラン・・限度額 10万円～500万円まで 最低手数料 3.8%～9.8% 審査スピード 最短当日振込
基本情報
| 即金可能額 | 10万円〜5000万円 |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 1.8％〜上限不明 |
アクセルファクター
ファクタリングするならまずはじめに
アクセルファクターの「買取上限は1億円」なのでまとまった資金が必要な時も安心です。「審査通過率も90％以上」と非常に高いため多くの中小企業・個人事業主から支持されています。
買取代金は「最短即日で振り込まれる」ので、スグに資金が必要な経営者にとって非常に利便性が高くなっています。「手数料はわずか2％～」と非常に安いため、多くの事業主様が利用しています。
売掛債権の売却を考えているならまずはじめに利用しておきたいファクタリング業者です。
アクセルファクター基本情報
| 即金可能額 | 30万円～無制限 |
| 入金まで | 最短2時間 |
| 買取手数料 | 2％～ |
株式会社No.1
満足度95％オーバー！スピード契約なら株式会社No.１
株式会社No.1の魅力はなんと言ってもそのスピード感です！業界最速のスピード審査で不安な審査の時間を一瞬で終わらせます。
さらに少額の１０万円から利用できるので債権の額が低い個人事業主の方にも利用しやすいです。
手数料も1％〜で利用できるので安価に抑えられます。
9時から20時までと遅くまで営業しているので仕事が終わるタイミングでも申し込みいただけます。
株式会社No.1の圧倒的に早い入金スピードをぜひ体験ください。
基本情報
| 即金可能額 | 10万円〜5000万円 |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 3％〜15％ |
エスコム
「安心・効率的・迅速」をコンセプトの優良会社エスコム！
エスコムは 顧客満足度９８.５％！成約率８７.５％！乗り換え満足度９２.７％
と利用者からの好評の優良ファクタリングサイトです。
手数料も１.５％〜となっており業界最安水準です。また二社間三社間共に対応しおり、介護報酬や診療報酬にも対応しているため初心者から利用中の方まで幅広い層の利用者から支持されています。
基本情報
| 即金可能額 | 30万円〜1億円 |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 1.5％〜12％ |
ネクストワン
金融業界に精通したスタッフが対応！成約率９６％！
ネクストワンは最短即日の資金調達が可能でその契約率は９６％と様々な売掛債権を買い取ってくれます。オンラインで完結のため全国どこでも申し込み可能です。
手数料も業界最安水準の1.5％〜からとなっており初めてのファクタリング利用にもおすすめです。
またスタッフは元銀行員など金融業界に精通した資金調達のプロたちが対応してくれます。そのためファクタリング以外の資金調達やその他会社経営に対すコンサルティングにも期待できます。
基本情報
| 即金可能額 | 30万円〜上限なし |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 1.5％〜10％ |
プロテクトワン
個人事業主に特化したサービスも提供！原則即日入金！
手数料率1.5％〜と業界でもトップクラスの低さです！審査通過率も96％以上なので審査の柔軟さも魅了です。
完全オンライン契約が可能ですが、希望があれば来店や訪問での取引も可能！
個人事業主に特化したサービスも評判が良く、売掛金も10万円から買取可能で個人やフリーランスの悩みに親密に答えてくれます。
さらにプロテクトワンは原則即日入金に対応しているのでお急ぎでの資金調達を希望の際はプロテクトワンに決まりです！
プロテクトワン基本情報
| 即金可能額 | 10万円～1億円 |
| 入金まで | 最短1時間 |
| 買取手数料 | 1.5％～ |
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