ファクタリングを利用して資金繰りを改善しようとしている方に向けて、メンターキャピタルについて詳しく解説します。
本記事では、メンターキャピタルの特徴や評判、手数料などを網羅的に紹介し、どのような方が利用すべきかを考察します。
この記事を通して、メンターキャピタルの利用を検討している経営者や個人事業主が抱える疑問や不明点を解消しましょう。
- メンターキャピタルのサービスの特徴とは何か
- 利用に必要な書類や手数料について
- 評判や口コミを通じた実際の利用者の感想
メンターキャピタルとは
メンターキャピタルは、ファクタリングを提供する企業で、企業の資金繰りを支援します。特に、売掛金の早期回収に悩む中小企業や個人事業主にとって、即時の資金化を可能にし、経営の安定化に役立つサービスです。ファクタリングを通じて資金を確保することで、経営者はビジネスの成長により専念できます。
メンターキャピタルの特徴
メンターキャピタルは以下のような特徴を持つファクタリング企業です。
- スピード対応: 最短即日に資金調達が可能です。
- 柔軟な契約条件: 各企業のニーズに合わせたプランを提供します。
- 確実な資金提供: 安定した資金調達で経営基盤をサポートします。
このように、多くのビジネスシーンで活用されており、特に資金ショートを未然に防ぐための有効な手段として評価されています。
メンターキャピタルの手数料
メンターキャピタルの手数料は、その透明性で知られています。下記に、提供されているファクタリングサービスの一般的な手数料範囲を示します。
| 契約種類 | 手数料率 |
|---|---|
| 2社間ファクタリング | 5%〜10% |
| 3社間ファクタリング | 1%〜5% |
ファクタリングの種類によって手数料率が異なるため、企業の財務状況やニーズに合わせた選択が必要です。
メンターキャピタルの必要書類
メンターキャピタルを利用する際に必要な書類は以下の通りです。これらの書類を事前に準備することで、スムーズな審査が可能になります。
| シーン | 必要書類 |
|---|---|
| 審査時 | 法人登記簿謄本、決算書、請求書コピー |
| 契約時 | 契約書、免許証コピー、印鑑証明書 |
メンターキャピタルを利用することで、資金調達が簡単に行えることがわかります。資料が整っていれば、迅速な資金化が期待できます。
メンターキャピタルの運営会社
メンターキャピタルは、信頼できるファクタリング企業です。企業の財務状況をしっかりと把握し、クライアントに最適なサービスを提供することを重視しています。
| 社名 | 株式会社 Mentor Capital |
|---|---|
| 代表取締役 | 庄司 誠 |
| 設立 | 平成21年9月 |
| 資本金 | 30,000,000円 |
| 電話番号 | 03-6670-1996 |
| FAX番号 | 03-6380-0400 |
| 住所 | 〒160-0022 東京都新宿区新宿1-36-12 サンカテリーナ4F |
| 事業内容 | ファクタリング事業 経営コンサルティング事業 各種コンサルティング事業 |
| 取引銀行 | みずほ銀行 三菱UFJ銀行 三井住友銀行 |
メンターキャピタルのメリット強み
メンターキャピタルのファクタリングは、多くの経営者や個人事業主にとって頼もしい味方です。以下、その強みを見ていきましょう。
迅速な資金調達
メンターキャピタルの大きな魅力は、迅速な資金調達です。ファクタリングを利用することで、売掛金を即時に資金化できます。これにより、資金繰りの改善が短期間で実現可能です。
柔軟な契約条件
利用者のニーズに応じた柔軟な契約条件を提供します。個別の事情に応じたプランで、予期せぬ資金不足にも対応可能です。
高い顧客満足度
顧客の声に迅速に対応し、満足度の高いサービスを実現しています。経営者や決算担当者からの信頼も厚いため、リピート利用が多い点が特徴です。
メンターキャピタルのデメリット
ファクタリングには多くのメリットがありますが、デメリットも存在します。それらを理解することは重要です。
コストの増加
手数料の負担があるため、本来の売掛金よりも受け取れる金額が少なくなります。コスト面での計画が不可欠です。
与信審査の必要性
ファクタリングを利用する際には審査が伴います。審査が通らない場合、資金調達ができないことがあります。
契約条件の制約
ファクタリング契約には一定の条件があります。そのため、自由度が低くなる場合があります。契約条項をしっかり確認することが重要です。
メンターキャピタルの評判
良い口コミ
1. 「資金が必要な時に迅速に対応してもらい、大変助かりました。」
2. 「手続きが簡単で分かりやすく、初心者の私でも安心できました。」
3. 「スタッフの対応が親切で、細かくサポートしてもらいました。」
4. 「手数料が他社と比べて安く利用できました。」
5. 「安心して利用できるサービスでした。またお願いしたいです。」
悪い口コミ
1. 「手続きに多少時間がかかってしまった。」
2. 「審査に思ったより時間がかかり、即時資金化とはいかなかった。」
3. 「契約内容にもう少し柔軟性が欲しかった。」
4. 「手数料が想定よりも高くついてしまった。」
5. 「担当者によって対応が異なったのが気になりました。」
メンターキャピタル利用におすすめな個人事業主と企業
- 急な支払いが発生したが、手持ちの資金が不足している。
- 新規事業に必要な資金を確保したい。
- 売掛金の回収が遅れがちで資金繰りが厳しい。
- 銀行からの融資が得られないが、資金が必要。
- 経費がかさみ、一時的に現金が必要。
- 事業拡大のために設備投資資金を増やしたい。
- 取引先が多く、売掛金の管理が難しい。
- 審査が通りにくい業種である。
メンターキャピタルでファクタリングを利用する流れ
ステップ1: 初回相談
まずは、メンターキャピタルに相談し、資金調達のニーズを共有します。
ステップ2: 書類準備と提出
必要な書類を準備し、審査に必要な情報を提出します。
ステップ3: 審査と契約
提出した書類を基に審査が行われ、契約内容を確認後に締結します。
ステップ4: 資金の受け取り
契約が完了すると、売掛金が即座に資金化されます。
メンターキャピタルのよくある質問
- ファクタリングの最低取引額はどのくらいですか
- 最低取引額は50万円からとなっています。
- どのくらいの期間で資金が受け取れるのですか
- 通常1〜3営業日以内に資金を受け取れます。
- 審査に必要な書類には何がありますか
- 法人登記簿謄本、決算書、請求書の写しが必須です。
- 手数料はどのくらいですか
- 取引額や条件により異なりますが、5%〜10%が目安です。
- 途中での解約は可能ですか
- 契約条件に基づき、一定の手続きを経て解約が可能です。
- 個人事業主でも利用できますか
- はい、個人事業主の方もご利用可能です。
- 複数社間ファクタリングの取り扱いはありますか
- はい、2社間及び3社間ファクタリングを取り扱っています。
- 審査が通らなかった場合の対処法は
- 再審査の申し込みや、条件調整のご相談を承ります。
- 取引後に追加で資金調達はできますか
- 可能です。再度のご相談ください。
- 海外取引についてもファクタリングは利用可能ですか
- 海外取引の対応も行っております。詳細はお問い合わせください。
メンターキャピタルの評判やクチコミまとめ
メンターキャピタルは、多くの企業や個人事業主にとって信頼のおけるファクタリングサービスを提供しています。手数料の透明性や迅速な対応は高く評価されており、資金繰りに不安を抱えている方には特におすすめです。即日での資金調達が可能なため、急な資金ニーズにも対応可能です。これまでにない資金調達の選択肢として、ぜひご検討ください。
おすすめファクタリング業者【最新版】手数料・スピード・安全性で厳選！
企業の資金繰り改善に役立つファクタリング。しかし、利用するファクタリング業者によって手数料の差や資金化までのスピード、信頼性には大きな違いがあります。
特に、悪質な業者を選んでしまうと法外な手数料を請求される、資金化が遅れる、契約内容に不透明な点があるなどのリスクも伴います。
そのため、安全かつ適正な条件で資金調達を行うためには、信頼できるファクタリング会社を選ぶことが重要です。
本記事では、数多くのファクタリング業者を「手数料の安さ」「資金調達スピード」「利用しやすさ」「信頼性」の観点で比較し、特におすすめできる業者を厳選しました。
初めてファクタリングを利用する方や、現在のファクタリング業者からの乗り換えを検討している方にも役立つ内容となっています。
それでは、おすすめのファクタリング業者をランキング形式でご紹介します。
あなたのビジネスに最適な資金調達方法を見つけてください！
アリアファクタリング
ネット完結で超お手軽に請求書を買取
アリアファクタリングは申し込み画面から請求書を送るだけで簡単に現金化ができます。
さらに、柔軟なファクタリングサービスを提供しており、個人事業主や中小企業経営者にとって便利な選択肢となっています。
担保や保証人は不要、手数料は金額大小関係なく10％一律！ネット完結・最短即日入金なので、ファクタリングを始めようかなと思っている方に心からおススメできる優良企業です。
アリアファクタリング基本情報
| 特色 | 保証人・担保不要、ネット完結 |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 一律10% |
ベストファクター
ネット完結で超お手軽に請求書を買取
ベストファクターは申し込み画面から請求書を送るだけで簡単に現金化ができます。
さらに新サービスの注文書買取サービスは仕事を受ける前の「受注書・契約書」をお金にすることができるため、経営者・個人事業主から大きな支持を得ています。
担保や保証人は不要、手数料も優良店の証である最低手数料2％～を実現sのネット完結・最短翌日に入金なのでファクタリングを始めようかなと思っている方に心からおススメできる優良企業です。
ベストファクター基本情報
| 特色 | 請求書以外に仕事前の受注書・契約書・発注書の買取が可能 |
| 入金まで | 最短24時間 |
| 買取手数料 | 2％～ |
【法人限定】ファクタリングベスト
【法人限定】ファクタリングベストとは、複数のファクタリング会社へ一括で見積もりを依頼できる法人限定サービスです。売掛金（売掛債権）を早期に現金化したい企業が、簡単なオンライン申請（最短1分程度）で優良なファクタリング会社最大4社に相見積もりを依頼可能な仕組みになっています。ファクタリング各社から提示された条件を比較（比較検討）し、最も条件の良い会社と契約を結ぶことで、スピーディーかつ有利な資金調達が実現できます。
ファクタリングベスト基本情報
| 特色 | 最大4社の一括見積サービス |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 2％～ |
Cool Pay
独自のAIスコアリング審査！オンライン完結の資金調達
CoolPayは最短60分のスピード買取が可能になっています！
請求書を写真でアップするだけで、独自のAIスコアリングによる審査が行われることにより、驚きのスピード買取が実現します！
買取可能額は20万円〜となっており、少額の取引にも対応しているのが特徴です。
法人、個人ともに利用可能となっている使い勝手のいいサービスといえます。
Cool Pay基本情報
| 即金可能額 | 20万円～ |
| 入金まで | 即日振込 |
| 買取手数料 | 2％～ |
ファンドワン
ファンドワンは７つの融資商品から資金調達プランを選べます！
ファンドワンは、資金面で不安を覚える中小企業経営者の皆さまのニーズに耳を傾け、事業資金問題に携ってきた経験豊富なスタッフが、最適のプランを提案しています。
近年注目を集める売掛債権担保にも対応しており、売り掛け先への通知もなく、必要なキャッシュを迅速に調達します。
売掛債権担保の場合、即日30万円〜5000万円の融資が可能です！
基本情報
| 即金可能額 | 5000万円以内 |
| 入金まで | 最短即日 |
| 利率 | 年利5.00％～18.0％以下 |
QuQuMo
手数料安さ業界トップクラス！完全オンライン型ファクタリング！
QUQUMOは完全オンライン型のファクタリングサービスを展開しています。
契約完了まで「最短2時間」というスピードが特徴です。
時間が早いだけではありません。手数料も1%〜と業界トップクラスの安さを誇ります。
また事務手数料無料、債権譲渡登記も不要です。
必要な書類は「請求書」「通帳のコピー」の二点のみ。と非常に手軽です。
今すぐ現金が欲しい！手数料はなるべく抑えたい！
そんな風に思っている方におすすめのファクタリング業者です。
QuQuMo基本情報
| 即金可能額 | 〜1億円 |
| 入金まで | 最短2時間 |
| 買取手数料 | 1％～ |
資金調達本舗
完全オンラインで非対面完結取
資金調達本舗のファクタリングの良いところは何と言っても、申し込みから取引完了までオンラインで完結することです。
資金調達本舗は電子契約のクラウドサインを取り入れていますから、契約すらも対面不要で、書面にサインをする必要もなく完結します。
つまり全国どこからでもネットで申し込み可能で、オンラインで簡単に問い合わせたり契約できることを意味します。
また忙しくて時間が取れなかったり、急に資金が必要になった場合でも、焦らず確実に資金の確保実現を目指せるのがファクタリングの魅力的で、資金調達本舗の見逃せないポイントです。
資金調達本舗基本情報
| 即金可能額 | 下限・上限なし |
| 入金まで | 最短2時間 |
| 買取手数料 | 2％～ |
ビートレーディング
最短５時間で資金調達可能
ビートレーディングなら、即金可能額に上限なし。請求書はもちろん、仕事が決まる前の受注書・契約書も最短5時間で現金化できます。
担保・保証人不要で、手数料は業界最低水準の2%～（3社間）と、他の会社と比べて圧倒的に安いです。
ネット完結だから、いつでもどこでも簡単にお金に。経営者・個人事業主の方の強い味方です。経営の効率化を図りたい方は、ぜひご利用ください。
ビートレーディング基本情報
| 即金可能額 | 下限・上限設定なし |
| 入金まで | 最短５時間 |
| 買取手数料 | 2%~（3社間）/ 5％~（2社間） |
Easy factor/イージーファクター
easy factor（イージーファクター）は、人気の優良ファクタリング会社株式会社NO.1が運営するオンライン完結型のファクタリングサービスになります。
イージーファクターの魅力は、申し込みから契約・入金までのスピードが他社に比べて非常に早い点や、発生する手数料が一般的なファクタリング会社に比べて非常に低いといった点を挙げることができます。
オンラインで全て完結させることができるので、手続きがしやすい点もイージーファクターの強みになります。
基本情報
| 即金可能額 | 50万円〜5000万円 |
| 入金まで | 最短60分（最短10分で見積提示） |
| 買取手数料 | 2％〜8% |
ペイブリッジ
広告・IT業界専門の資金調達サービスはペイブリッジ
創業12年になる老舗ファクタリング会社ペイブリッジは広告・IT業界専門にサービス展開をしており、手数料は０.５％〜と業界最安値となります。
また5万件以上の実績もあり安心して利用できるのもメリットです。
オンラインまたは来店どちらでも契約可能となっており最短2時間で資金調達できるスピード感も魅力的です。
審査通過率も９５％と高い水準なので他社で断られてしまった方なども一度ペイブリッジに相談してみて下さい。
基本情報
| 即金可能額 | 下限不明〜3億円 |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 0.5％〜上限不明 |
MSFJ
成功者に選ばれるファクタリング会社MSFJ
MSFJでは選べる３つのプランから自分にあったプランを選択できます！
プランごとに特徴が分かれており以下の通りとなっています。
クイックプラン・・限度額100万円まで 手数料3.8％～ 審査スピード １営業日
プレミアムプラン・・限度額 5,000万円まで 最低手数料 1.8%～ 審査スピード 最短１営業日
個人事業主プラン・・限度額 10万円～500万円まで 最低手数料 3.8%～9.8% 審査スピード 最短当日振込
基本情報
| 即金可能額 | 10万円〜5000万円 |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 1.8％〜上限不明 |
アクセルファクター
ファクタリングするならまずはじめに
アクセルファクターの「買取上限は1億円」なのでまとまった資金が必要な時も安心です。「審査通過率も90％以上」と非常に高いため多くの中小企業・個人事業主から支持されています。
買取代金は「最短即日で振り込まれる」ので、スグに資金が必要な経営者にとって非常に利便性が高くなっています。「手数料はわずか2％～」と非常に安いため、多くの事業主様が利用しています。
売掛債権の売却を考えているならまずはじめに利用しておきたいファクタリング業者です。
アクセルファクター基本情報
| 即金可能額 | 30万円～無制限 |
| 入金まで | 最短2時間 |
| 買取手数料 | 2％～ |
株式会社No.1
満足度95％オーバー！スピード契約なら株式会社No.１
株式会社No.1の魅力はなんと言ってもそのスピード感です！業界最速のスピード審査で不安な審査の時間を一瞬で終わらせます。
さらに少額の１０万円から利用できるので債権の額が低い個人事業主の方にも利用しやすいです。
手数料も1％〜で利用できるので安価に抑えられます。
9時から20時までと遅くまで営業しているので仕事が終わるタイミングでも申し込みいただけます。
株式会社No.1の圧倒的に早い入金スピードをぜひ体験ください。
基本情報
| 即金可能額 | 10万円〜5000万円 |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 3％〜15％ |
エスコム
「安心・効率的・迅速」をコンセプトの優良会社エスコム！
エスコムは 顧客満足度９８.５％！成約率８７.５％！乗り換え満足度９２.７％
と利用者からの好評の優良ファクタリングサイトです。
手数料も１.５％〜となっており業界最安水準です。また二社間三社間共に対応しおり、介護報酬や診療報酬にも対応しているため初心者から利用中の方まで幅広い層の利用者から支持されています。
基本情報
| 即金可能額 | 30万円〜1億円 |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 1.5％〜12％ |
ネクストワン
金融業界に精通したスタッフが対応！成約率９６％！
ネクストワンは最短即日の資金調達が可能でその契約率は９６％と様々な売掛債権を買い取ってくれます。オンラインで完結のため全国どこでも申し込み可能です。
手数料も業界最安水準の1.5％〜からとなっており初めてのファクタリング利用にもおすすめです。
またスタッフは元銀行員など金融業界に精通した資金調達のプロたちが対応してくれます。そのためファクタリング以外の資金調達やその他会社経営に対すコンサルティングにも期待できます。
基本情報
| 即金可能額 | 30万円〜上限なし |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 1.5％〜10％ |
プロテクトワン
個人事業主に特化したサービスも提供！原則即日入金！
手数料率1.5％〜と業界でもトップクラスの低さです！審査通過率も96％以上なので審査の柔軟さも魅了です。
完全オンライン契約が可能ですが、希望があれば来店や訪問での取引も可能！
個人事業主に特化したサービスも評判が良く、売掛金も10万円から買取可能で個人やフリーランスの悩みに親密に答えてくれます。
さらにプロテクトワンは原則即日入金に対応しているのでお急ぎでの資金調達を希望の際はプロテクトワンに決まりです！
プロテクトワン基本情報
| 即金可能額 | 10万円～1億円 |
| 入金まで | 最短1時間 |
| 買取手数料 | 1.5％～ |
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