ファクタリングは企業や個人事業主が抱える資金繰りの問題を解決する頼れる手段として注目されています。特に急な支払いのために現金が必要な場合、ファクタリングサービスを利用することで、売掛金を迅速に現金化することが可能です。この記事では、ファクタリング会社「支払い.com」の特徴や手数料、利用者の評判などについて詳しく紹介し、支払い.comを利用するメリットやデメリットを解説します。資金調達を効率的に行いたいと考えている皆様にとって、有益な情報を提供します。
- 支払い.comの特徴や利便性はどうなのか
- 手数料や必要書類について詳しく知りたい
- 実際の利用者の体験談を知りたい
支払い.comとは
支払い.comは、迅速かつ確実なファクタリングサービスを提供する企業として、多くの経営者や個人事業主から支持されています。急な出費や資金繰りの問題を抱える多くの事業者が、このサービスを利用して売掛金を現金化し、業務の運営を円滑に進めています。売掛金の回収に長い時間をかけたくない方、銀行借入れでは難しい資金調達を柔軟に行いたいと考える方にとって、支払い.comは理想的なパートナーとなるでしょう。
支払い.comの特徴
支払い.comが選ばれる理由の一つは、迅速な対応力です。申し込みから現金化までのスピードが早く、急な資金ニーズにも対応可能です。また、柔軟な契約条件とシンプルな手続きによって、多くの企業や事業主にとって利用しやすいファクタリングサービスとなっています。
- 迅速な現金化が可能
- 柔軟でシンプルな契約手続き
- 顧客サポートが手厚い
- 無担保での資金調達をサポート
支払い.comの手数料
ファクタリングを利用する際の手数料も重要な要素です。支払い.comでは手数料について明確で、予め詳しく説明されるため、安心して利用することができます。
| ファクタリングの種類 | 手数料率 |
|---|---|
| 2社間ファクタリング | 3%〜8% |
| 3社間ファクタリング | 1%〜5% |
支払い.comの必要書類
ファクタリングを利用する際には、いくつかの必要書類を用意する必要があります。これにより迅速な審査・契約を実現し、スムーズな進行が可能となります。
| 必要な書類 | 申請時 | 契約時 |
|---|---|---|
| 売掛金の請求書 | 〇 | 〇 |
| 取引先との契約書 | 〇 | 〇 |
| 会社の登記簿謄本 | 〇 | |
| 本人確認書類 | 〇 |
必要書類を準備しておくことで、スムーズかつ迅速なファクタリングの申請が可能です。
支払い.comの運営会社
支払い.comは信頼性のある企業によって運営されています。安心してファクタリングを利用できるよう、透明性の高い情報提供としっかりとした顧客サポートを行っています。
株式会社クレディセゾン
| 会社名 | 株式会社クレディセゾン |
|---|---|
| 代表者 |
代表取締役会長CEO：林野 宏 代表取締役(兼)社長執行役員COO：水野 克己 |
| 資本金 | 759億29百万円 |
| 本社所在地 | 東京都豊島区東池袋3-1-1 サンシャイン60・52F |
| 事業内容 | ペイメント・リース・ファイナンス・不動産関連・エンタテインメント |
| 上場証券取引所 | 東京証券取引所プライム市場 |
| 証券コード | 8253 |
| 従業員数 |
4,319名 ※2021年3月31日現在 ※嘱託、パート・アルバイト、派遣社員を含む期中平均雇用人数：1,736名（1日7.5時間換算） |
株式会社UPSIDER
| 会社名 | 株式会社UPSIDER |
|---|---|
| 代表者 |
代表取締役：宮城 徹 代表取締役：水野 智規 |
| 資本金 | 14,293百万円 (資本準備金含む) ※グループ連結 |
| 本社所在地 | 東京都港区六本木7-15-7 |
| 事業内容 | 法人間決済サービスの企画・運営 |
| 出資元 (敬称略) | WiL／ ANRI／ DNX Ventures／ グローバル・ブレイン／ DST Global Partners／ Greenoaks Capital／ Arena HD／ basepartners／ 新生銀行／ AGキャピタル／ Tybourne Capital Management／ 三菱UFJキャピタル／ セゾン・ベンチャーズ／ みずほキャピタル／ SMBCベンチャーキャピタル／ テンセント／ 日本航空／ SuMi TRUSTイノベーションファンド／ 北陸地域ベンチャー投資事業有限責任組合（QRインベストメント、Carbon Ventures） |
| 登録 |
前払式支払手段(第三者型) 発行者登録 関東財務局長第00722号 |
| 加盟団体 |
一般社団法人日本資金決済業協会 Cloud Native Computing Foundation |
支払い.comのメリット強み
支払い.comを利用頂く上での多数の利点があり、以下に主なポイントを挙げています。
迅速な対応力
支払い.comは、申し込みから現金化までのスピードが早く、急な資金ニーズにも迅速に対応可能です。これは、多くのビジネスにとって大きなメリットです。
柔軟な契約条件
利用者のニーズに応じた契約条件を提供することで、様々なビジネスシーンに対応しています。これにより、契約時のストレスを軽減できます。
専門的な顧客サポート
支払い.comでは、豊富な知識を持ったスタッフが親身になってサポートしてくれるので、安心して利用できます。顧客サポートがしっかりしていることは、大きな安心材料です。
支払い.comのデメリット
利用する前に知っておきたい、支払い.comのデメリットについても確認しておきましょう。
手数料が発生する
ファクタリングサービスを利用するにあたって、一定の手数料が発生します。これは他の調達方法と比較しても高くなる場合があるため、コスト面での計算が必要です。
売掛先との関係性への影響
ファクタリングを利用することで、売掛先との関係性に影響が出る可能性があるため注意が必要です。3社間ファクタリングの場合、取引先への通達が必要です。
利用できない業種がある
業種によっては支払い.comのファクタリングサービスを利用できない場合があります。事前に詳しい利用条件を確認する必要があります。
支払い.comの評判
良い口コミ
- 「申込みから振込までが非常にスムーズでした。」
- 「困っていた資金繰りが一気に解決しました。担当者のサポートも良かったです。」
- 「手数料が分かりやすく、安心して利用できました。」
- 「非常に迅速な対応で、急な支払いも乗り切れました。」
- 「サポートが充実しており、初めてのファクタリングでも安心でした。」
悪い口コミ
- 「手数料が予想以上にかかりました。」
- 「思っていたより契約の手続きが煩雑でした。」
- 「売掛先との関係に不安が残る結果となった。」
- 「対応してもらえない業種だったため、別の解決策を探すハメに。」
- 「もっと簡単に利用できると思っていましたが、細かい確認が多かった。」
支払い.com利用におすすめな個人事業主と企業
- すぐに現金化が必要な売掛金がある方
- 銀行融資では間に合わない資金ニーズがある方
- 無担保での資金調達を検討している個人事業主
- 初めてファクタリングを利用する事業者
- 売掛金の回収に不安を感じている企業
- 専門スタッフによるサポートを受けたい方
- 手続きが簡単な資金調達を希望する業種
- 3社間ファクタリングの利用に抵抗がない方
支払い.comでファクタリングを利用する流れ
ステップ1:問い合わせ
まずは支払い.comに問い合わせし、ファクタリングサービスについての詳しい説明を受けます。専門のスタッフが丁寧に対応してくれます。
ステップ2:必要書類の準備
申し込みに必要な書類を準備します。売掛金の請求書や取引先との契約書など、事前に確認して用意しましょう。
ステップ3:申し込み
必要書類が揃ったら、支払い.comへの申し込みを行います。この時点で契約条件の確認が行われます。
ステップ4:審査
提出された書類をもとに審査が行われます。審査結果は通常数日で通知され、スムーズな進行が可能です。
ステップ5:契約締結
審査が通過した場合、契約を締結します。契約条件に納得できた場合のみ進めるため、安心感があります。
ステップ6:現金化
契約が完了すると、早速売掛金額の現金化が行われます。申込み〜現金化までが非常に迅速です。
支払い.comのよくある質問
- 申し込みから現金化までどれくらい時間がかかりますか
- 通常1〜2週間以内で現金化が可能です。
- どの業種でも利用できますか
- 一部ご利用になれない業種もありますので、予めお問い合わせください。
- 手数料はどのように決まりますか
- 売掛金の額や取引条件によって異なりますが、透明性のある手数料設定をしています。
- 無担保でも利用できますか
- はい、無担保でのご利用が可能です。
- 審査に必要な書類は何ですか
- 売掛金の請求書、取引先契約書、本人確認書類などが必要です。
- 3社間ファクタリングのメリットは何ですか
- 手数料が比較的低く、売掛先の信用がある場合に有効です。
- 審査が不安ですが何かアドバイスはありますか
- 必要書類を揃えた上で、説明が明確にできるように準備しておくことが大切です。
- 登録に費用がかかりますか
- 登録自体に費用はかかりません。手数料に関しては契約内で発生します。
- 取引先に知られたくないのですが可能ですか
- 2社間ファクタリングをご利用いただければ、取引先に知られることはありません。
- 契約後のキャンセルは可能ですか
- 契約締結後のキャンセルに関しては、条件によりますので、事前にご確認ください。
支払い.comの評判やクチコミまとめ
支払い.comのファクタリングは、多くの中小企業や個人事業主にとって頼もしい資金調達の手段として活躍しています。利用者の声に基づき、スピーディーな現金化やサポート体制が評価されている一方で、コスト面での悩みもあるようです。しかし、その手間を超える利便性があると言えるでしょう。資金繰りに困っている方は、一度支払い.comを利用してみてはいかがでしょうか。
おすすめファクタリング業者【最新版】手数料・スピード・安全性で厳選！
企業の資金繰り改善に役立つファクタリング。しかし、利用するファクタリング業者によって手数料の差や資金化までのスピード、信頼性には大きな違いがあります。
特に、悪質な業者を選んでしまうと法外な手数料を請求される、資金化が遅れる、契約内容に不透明な点があるなどのリスクも伴います。
そのため、安全かつ適正な条件で資金調達を行うためには、信頼できるファクタリング会社を選ぶことが重要です。
本記事では、数多くのファクタリング業者を「手数料の安さ」「資金調達スピード」「利用しやすさ」「信頼性」の観点で比較し、特におすすめできる業者を厳選しました。
初めてファクタリングを利用する方や、現在のファクタリング業者からの乗り換えを検討している方にも役立つ内容となっています。
それでは、おすすめのファクタリング業者をランキング形式でご紹介します。
あなたのビジネスに最適な資金調達方法を見つけてください！
【法人限定】ファクタリングベスト
【法人限定】ファクタリングベストとは、複数のファクタリング会社へ一括で見積もりを依頼できる法人限定サービスです。売掛金（売掛債権）を早期に現金化したい企業が、簡単なオンライン申請（最短1分程度）で優良なファクタリング会社最大4社に相見積もりを依頼可能な仕組みになっています。ファクタリング各社から提示された条件を比較（比較検討）し、最も条件の良い会社と契約を結ぶことで、スピーディーかつ有利な資金調達が実現できます。
ファクタリングベスト基本情報
| 特色 | 最大4社の一括見積サービス |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 2％～ |
アリアファクタリング
ネット完結で超お手軽に請求書を買取
アリアファクタリングは申し込み画面から請求書を送るだけで簡単に現金化ができます。
さらに、柔軟なファクタリングサービスを提供しており、個人事業主や中小企業経営者にとって便利な選択肢となっています。
担保や保証人は不要、手数料は金額大小関係なく10％一律！ネット完結・最短即日入金なので、ファクタリングを始めようかなと思っている方に心からおススメできる優良企業です。
アリアファクタリング基本情報
| 特色 | 保証人・担保不要、ネット完結 |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 一律10% |
ベストファクター
ネット完結で超お手軽に請求書を買取
ベストファクターは申し込み画面から請求書を送るだけで簡単に現金化ができます。
さらに新サービスの注文書買取サービスは仕事を受ける前の「受注書・契約書」をお金にすることができるため、経営者・個人事業主から大きな支持を得ています。
担保や保証人は不要、手数料も優良店の証である最低手数料2％～を実現sのネット完結・最短翌日に入金なのでファクタリングを始めようかなと思っている方に心からおススメできる優良企業です。
ベストファクター基本情報
| 特色 | 請求書以外に仕事前の受注書・契約書・発注書の買取が可能 |
| 入金まで | 最短24時間 |
| 買取手数料 | 2％～ |
Cool Pay
独自のAIスコアリング審査！オンライン完結の資金調達
CoolPayは最短60分のスピード買取が可能になっています！
請求書を写真でアップするだけで、独自のAIスコアリングによる審査が行われることにより、驚きのスピード買取が実現します！
買取可能額は20万円〜となっており、少額の取引にも対応しているのが特徴です。
法人、個人ともに利用可能となっている使い勝手のいいサービスといえます。
Cool Pay基本情報
| 即金可能額 | 20万円～ |
| 入金まで | 即日振込 |
| 買取手数料 | 2％～ |
ファンドワン
ファンドワンは７つの融資商品から資金調達プランを選べます！
ファンドワンは、資金面で不安を覚える中小企業経営者の皆さまのニーズに耳を傾け、事業資金問題に携ってきた経験豊富なスタッフが、最適のプランを提案しています。
近年注目を集める売掛債権担保にも対応しており、売り掛け先への通知もなく、必要なキャッシュを迅速に調達します。
売掛債権担保の場合、即日30万円〜5000万円の融資が可能です！
基本情報
| 即金可能額 | 5000万円以内 |
| 入金まで | 最短即日 |
| 利率 | 年利5.00％～18.0％以下 |
QuQuMo
手数料安さ業界トップクラス！完全オンライン型ファクタリング！
QUQUMOは完全オンライン型のファクタリングサービスを展開しています。
契約完了まで「最短2時間」というスピードが特徴です。
時間が早いだけではありません。手数料も1%〜と業界トップクラスの安さを誇ります。
また事務手数料無料、債権譲渡登記も不要です。
必要な書類は「請求書」「通帳のコピー」の二点のみ。と非常に手軽です。
今すぐ現金が欲しい！手数料はなるべく抑えたい！
そんな風に思っている方におすすめのファクタリング業者です。
QuQuMo基本情報
| 即金可能額 | 〜1億円 |
| 入金まで | 最短2時間 |
| 買取手数料 | 1％～ |
資金調達本舗
完全オンラインで非対面完結取
資金調達本舗のファクタリングの良いところは何と言っても、申し込みから取引完了までオンラインで完結することです。
資金調達本舗は電子契約のクラウドサインを取り入れていますから、契約すらも対面不要で、書面にサインをする必要もなく完結します。
つまり全国どこからでもネットで申し込み可能で、オンラインで簡単に問い合わせたり契約できることを意味します。
また忙しくて時間が取れなかったり、急に資金が必要になった場合でも、焦らず確実に資金の確保実現を目指せるのがファクタリングの魅力的で、資金調達本舗の見逃せないポイントです。
資金調達本舗基本情報
| 即金可能額 | 下限・上限なし |
| 入金まで | 最短2時間 |
| 買取手数料 | 2％～ |
ビートレーディング
最短５時間で資金調達可能
ビートレーディングなら、即金可能額に上限なし。請求書はもちろん、仕事が決まる前の受注書・契約書も最短5時間で現金化できます。
担保・保証人不要で、手数料は業界最低水準の2%～（3社間）と、他の会社と比べて圧倒的に安いです。
ネット完結だから、いつでもどこでも簡単にお金に。経営者・個人事業主の方の強い味方です。経営の効率化を図りたい方は、ぜひご利用ください。
ビートレーディング基本情報
| 即金可能額 | 下限・上限設定なし |
| 入金まで | 最短５時間 |
| 買取手数料 | 2%~（3社間）/ 5％~（2社間） |
Easy factor/イージーファクター
easy factor（イージーファクター）は、人気の優良ファクタリング会社株式会社NO.1が運営するオンライン完結型のファクタリングサービスになります。
イージーファクターの魅力は、申し込みから契約・入金までのスピードが他社に比べて非常に早い点や、発生する手数料が一般的なファクタリング会社に比べて非常に低いといった点を挙げることができます。
オンラインで全て完結させることができるので、手続きがしやすい点もイージーファクターの強みになります。
基本情報
| 即金可能額 | 50万円〜5000万円 |
| 入金まで | 最短60分（最短10分で見積提示） |
| 買取手数料 | 2％〜8% |
ペイブリッジ
広告・IT業界専門の資金調達サービスはペイブリッジ
創業12年になる老舗ファクタリング会社ペイブリッジは広告・IT業界専門にサービス展開をしており、手数料は０.５％〜と業界最安値となります。
また5万件以上の実績もあり安心して利用できるのもメリットです。
オンラインまたは来店どちらでも契約可能となっており最短2時間で資金調達できるスピード感も魅力的です。
審査通過率も９５％と高い水準なので他社で断られてしまった方なども一度ペイブリッジに相談してみて下さい。
基本情報
| 即金可能額 | 下限不明〜3億円 |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 0.5％〜上限不明 |
MSFJ
成功者に選ばれるファクタリング会社MSFJ
MSFJでは選べる３つのプランから自分にあったプランを選択できます！
プランごとに特徴が分かれており以下の通りとなっています。
クイックプラン・・限度額100万円まで 手数料3.8％～ 審査スピード １営業日
プレミアムプラン・・限度額 5,000万円まで 最低手数料 1.8%～ 審査スピード 最短１営業日
個人事業主プラン・・限度額 10万円～500万円まで 最低手数料 3.8%～9.8% 審査スピード 最短当日振込
基本情報
| 即金可能額 | 10万円〜5000万円 |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 1.8％〜上限不明 |
アクセルファクター
ファクタリングするならまずはじめに
アクセルファクターの「買取上限は1億円」なのでまとまった資金が必要な時も安心です。「審査通過率も90％以上」と非常に高いため多くの中小企業・個人事業主から支持されています。
買取代金は「最短即日で振り込まれる」ので、スグに資金が必要な経営者にとって非常に利便性が高くなっています。「手数料はわずか2％～」と非常に安いため、多くの事業主様が利用しています。
売掛債権の売却を考えているならまずはじめに利用しておきたいファクタリング業者です。
アクセルファクター基本情報
| 即金可能額 | 30万円～無制限 |
| 入金まで | 最短2時間 |
| 買取手数料 | 2％～ |
株式会社No.1
満足度95％オーバー！スピード契約なら株式会社No.１
株式会社No.1の魅力はなんと言ってもそのスピード感です！業界最速のスピード審査で不安な審査の時間を一瞬で終わらせます。
さらに少額の１０万円から利用できるので債権の額が低い個人事業主の方にも利用しやすいです。
手数料も1％〜で利用できるので安価に抑えられます。
9時から20時までと遅くまで営業しているので仕事が終わるタイミングでも申し込みいただけます。
株式会社No.1の圧倒的に早い入金スピードをぜひ体験ください。
基本情報
| 即金可能額 | 10万円〜5000万円 |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 3％〜15％ |
エスコム
「安心・効率的・迅速」をコンセプトの優良会社エスコム！
エスコムは 顧客満足度９８.５％！成約率８７.５％！乗り換え満足度９２.７％
と利用者からの好評の優良ファクタリングサイトです。
手数料も１.５％〜となっており業界最安水準です。また二社間三社間共に対応しおり、介護報酬や診療報酬にも対応しているため初心者から利用中の方まで幅広い層の利用者から支持されています。
基本情報
| 即金可能額 | 30万円〜1億円 |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 1.5％〜12％ |
ネクストワン
金融業界に精通したスタッフが対応！成約率９６％！
ネクストワンは最短即日の資金調達が可能でその契約率は９６％と様々な売掛債権を買い取ってくれます。オンラインで完結のため全国どこでも申し込み可能です。
手数料も業界最安水準の1.5％〜からとなっており初めてのファクタリング利用にもおすすめです。
またスタッフは元銀行員など金融業界に精通した資金調達のプロたちが対応してくれます。そのためファクタリング以外の資金調達やその他会社経営に対すコンサルティングにも期待できます。
基本情報
| 即金可能額 | 30万円〜上限なし |
| 入金まで | 最短即日 |
| 買取手数料 | 1.5％〜10％ |
プロテクトワン
個人事業主に特化したサービスも提供！原則即日入金！
手数料率1.5％〜と業界でもトップクラスの低さです！審査通過率も96％以上なので審査の柔軟さも魅了です。
完全オンライン契約が可能ですが、希望があれば来店や訪問での取引も可能！
個人事業主に特化したサービスも評判が良く、売掛金も10万円から買取可能で個人やフリーランスの悩みに親密に答えてくれます。
さらにプロテクトワンは原則即日入金に対応しているのでお急ぎでの資金調達を希望の際はプロテクトワンに決まりです！
プロテクトワン基本情報
| 即金可能額 | 10万円～1億円 |
| 入金まで | 最短1時間 |
| 買取手数料 | 1.5％～ |
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