案件登録とは？意味・メリット・手順を徹底解説！ファクタリングで成功するためのポイント

ファクタリングの「案件登録」完全ガイド：意味・実務フロー・注意点・成功のコツまで

「案件登録って、実際は何をするの？どのタイミングでやるの？」——ファクタリングや銀行、貸金業の現場でよく耳にするのに、意外と共通言語として整理されていない言葉が「案件登録」です。この記事では、初心者の方でも安心して理解できるように、業界での定義、現場での使い方、具体的な項目、ミスを防ぐコツまで、実務に役立つ形で丁寧に解説します。読み終える頃には、「何を・どこまで・どう登録すればよいか」が自信を持って判断できるようになります。

業界ワード（案件登録）

定義

案件登録とは、営業・審査・管理部門などが扱う取引見込み（リード）や申込内容を、社内の管理システムや台帳、ワークフローに「1件の案件」として正式に記録することを指します。ファクタリングでは、売掛金の買取希望について顧客情報・債権（請求書）情報・相手先（支払企業）・金額・支払期日などを漏れなく入力し、案件番号を発行して進捗・審査・コンプライアンスチェック・資金実行までの一連の管理を可能にする起点の作業です。銀行や貸金業では、融資申込の「申込登録」「与信案件登録」、為替・トレーディングでは「ディール登録（約定登録）」として運用されます。

現場での使い方

言い回し・別称

現場では以下のような言い回しがよく使われます。

• 案件化する／案件起票する／案件起案する
• 申込登録する／申込を起こす
• チケットを切る（内部スラング。チケット＝案件番号の意）
• ディール登録（為替・トレード文脈）
• 与信案件登録（融資文脈）

使用例（3つ）

• 「紹介いただいた先、請求書控えが揃ったので本日中に案件登録して審査に回します。」
• 「同一の支払企業で重複がないか、既存案件を検索してから起票してください。」
• 「約定は前場に成立。フロントでディール登録済みなので、バックは決済指図まで流してください。」

使う場面・工程

案件登録は、以下の工程の「起点」として位置づけられます。

• ファクタリング：問い合わせ→ヒアリング→案件登録→KYC/反社チェック→取引先与信→請求書真実性確認→条件提示→契約→買取・送金→回収・消込→クローズ
• 銀行・貸金業（融資）：申込→案件登録→KYC→与信審査→稟議→契約→実行→管理
• 為替・貿易実務：取引合意（約定）→ディール登録→決済（受渡）指図→照合→決済→ポジション管理・会計計上

関連語

• リード管理／見込み管理、起案、稟議、KYC（本人確認）、反社チェック、AML/CFT、与信審査、三社間・二社間ファクタリング、債権譲渡、でんさい（電子記録債権）、契約締結（電子契約含む）、実行、回収、消込、クローズ

案件登録の目的とメリット

なぜ「登録」が重要か。単なる備忘ではなく、リスク管理と業務品質の要です。

• 見える化：案件番号で進捗・責任者・期限を一元管理。属人化を防止。
• コンプライアンス対応：登録を起点にKYC・反社・AMLのチェックフローを自動化。
• 重複・二重譲渡の抑止：支払企業・請求書番号・金額で既存案件との重複照合。
• SLA・TATの管理：受付から審査完了・実行までのリードタイムを測定・改善。
• データ活用：成約率、失注理由、チャネル別成果などを定量化し業務改善へ。

ファクタリングにおける案件登録の実務手順

現場で迷いがちなポイントに沿って、最小限の「正解」を示します。

1. 顧客・相手先の特定

• 顧客（債権者）：法人名（正式名称・商号・よみがな）、法人番号、所在地、代表者、連絡先
• 相手先（支払企業＝債務者）：正式名称、法人番号、担当部署、支払サイト、支払方法
• 名寄せルール：株式会社/（株）表記ゆれ、カタカナ・漢字、旧社名を統一。法人番号で突合。

2. 債権（請求書）の基本情報

• 請求書番号、発行日、支払期日、金額（税抜/税込の別）、通貨、支払条件（検収・検品条項）
• 売買区分：二社間/三社間（債務者通知の有無）
• 真実性の根拠：注文書・納品書・受領書・契約書・取引実績などの写し

3. 取引条件の初期設定

• 希望買取率（手数料率）、最短実行希望日、入金先口座（名義一致確認を前提に）
• 紹介者・流入経路（紹介会社、Web、広告、代理店）
• 案件区分：新規/既存・スポット/枠（継続）・個別/一括

4. コンプライアンス初動

• 反社チェック（企業・代表者・実質的支配者）、取引時確認（犯収法）、PEPs該当性
• 留意事項：屋号・商号、同姓同名、海外取引が絡む場合の制裁スクリーニング

5. ナンバリングと権限割当

• 案件番号の自動採番（年度・チャネル・部門などのプレフィックス設計）
• 担当者・承認者・審査担当の割当、期限（SLA）設定、タスク自動生成

銀行・貸金業での案件登録の違い

融資文脈では「申込登録」「与信案件登録」と呼ばれ、担保・保証・返済計画など与信要素が初期から重視されます。以下が主な相違点です。

• 必須項目：資金使途、返済原資、担保・保証、財務情報（決算書・試算表）、借入状況
• 工程：案件登録→KYC→スコアリング→稟議（総合与信）→契約→実行→モニタリング
• KPI：審査通過率、与信枠消化率、遅延率、自己査定区分

為替（FX/貿易）での案件登録（約定登録）との使い分け

為替・トレーディングの現場では、顧客との取引が約定した段階で「ディール登録（Trade capture）」を行います。これは見込みではなく、成立済み取引の記録という点で、ファクタリングや融資の「案件登録（見込み〜申込起点）」と位置づけが異なります。

• 主な項目：通貨ペア、売/買、金額、レート、受渡日（スポット/フォワード）、カウンターパーティ、約定時刻
• 目的：ポジション・リスク把握、バックオフィスへのSTP、会計・規制報告の正確性担保
• 関連語：約定、決済指図、照合（マッチング）、コンファメーション

登録時に押さえるべき必須項目チェックリスト

• 企業識別：正式名称、法人番号、所在地、連絡先
• 担当割当：営業担当、審査担当、承認者、期限（SLA）
• 取引区分：二社間/三社間、スポット/枠、通貨
• 債権情報：請求書番号、発行日、支払期日、金額、相手先、支払条件
• 証拠書類：請求書、注文書、納品書（受領印や受領確認のエビデンス）、契約書
• KYC/反社：会社・代表者・実質的支配者のチェック結果
• 入金口座：名義一致、金融機関名・支店・口座種別・口座番号
• 経路：紹介者、広告、Web、代理店、キャンペーン
• 備考：特記事項（早期支払割引、相殺・返品リスク、検収条件など）

よくあるミスと防止策

• 企業名の表記ゆれ・同名企業混同
  • 防止策：法人番号の必須化、名寄せルール（表記統一辞書）運用
• 請求書情報の誤入力（期日・金額・税込/税抜）
  • 防止策：ファイル自動読取（OCR）の採用と人手によるダブルチェック
• 重複登録・二重譲渡の温床
  • 防止策：請求書番号×相手先×金額で重複トリガー、既存案件自動サジェスト
• 反社・制裁スクリーニングの漏れ
  • 防止策：案件登録時に強制スクリーニング、定期再チェックのスケジューリング
• 担当未割当・期限未設定による停滞
  • 防止策：登録完了時の自動割当・SLAデフォルト設定、エスカレーションルール
• メール・口頭止まりで証拠性が弱い
  • 防止策：システム内コメント・添付徹底、変更履歴・監査ログを活用

コンプライアンス・法令面のポイント

案件登録はコンプラの入口です。以下は最低限押さえたいポイントです（一般的な実務要点）。

• 犯罪収益移転防止法（KYC/取引時確認）：顧客本人確認、取引目的、実質的支配者の確認
• 反社会的勢力排除：企業・役員・主要株主のスクリーニング
• AML/CFT：制裁（国際・国内）リスト照合、リスクベースアプローチの記録
• 貸金業法（融資の場合）：広告表示・適合性、過剰与信防止、説明義務・書面交付
• 個人情報保護：最小限収集、アクセス制御、暗号化、保存期間管理
• 債権譲渡（ファクタリング）：二重譲渡防止、相手先通知（三社間）、でんさい活用可否

ツール・システム活用のヒント

案件登録の質とスピードはツール選定で大きく変わります。代表的な種類と要点です。

• CRM/SFA（例：一般的に使われる大手クラウドCRM）：リード→案件→進捗の一元管理、重複防止、ダッシュボード
• ローンオリジネーション/与信管理：申込・スコアリング・稟議・契約までのワークフロー化
• ファクタリング向けワークフロー：請求書データ管理、二社間/三社間分岐、回収・消込管理
• ドキュメント管理・電子契約：証跡の完全性、改ざん防止、監査対応
• スクリーニングサービス：反社・制裁・PEPsの一括照合、ログ保存
• 会計・決済連携：入出金消込の自動化、手数料計上の自動仕訳

導入時は「必須項目の標準テンプレート」「採番ルール」「重複検知」「権限設計」「変更履歴」を最優先で設計すると、後戻りが減ります。

KPIと運用改善の視点

• 案件化率＝（リード→案件移行数）/（リード数）
• 審査通過率、成約率、失注理由の分類（価格、与信、真実性不足、スピード）
• TAT（受付→審査完了、審査→実行、実行→回収）
• チャネル別成果（紹介・Web・代理店）、担当別パフォーマンス
• 品質指標：重複率、訂正率、ミス起因の遅延件数

KPIは毎週・毎月でレビューし、チェックリストや入力フォームの改善、教育・権限設計に反映します。

新人でも迷わない登録フロー（ミニ手順書）

• 受付：顧客名・相手先・請求書控え・連絡先を確認し、受付時刻を記録
• 検索：既存顧客・既存案件の重複チェック（法人番号・請求書番号・相手先で照合）
• 入力：必須項目テンプレートに沿って登録、証拠書類を添付
• チェック：KYC/反社スクリーニングを起動、結果を案件メモに反映
• 割当：担当者・審査期限を設定、関連タスクを発行
• 通知：関係者へ自動通知、顧客には受付完了の連絡（受付番号を明記）

ケース別の注意点

二社間ファクタリング

債務者への通知がないため、請求書の真実性確認に特に注力。取引実績、納品証跡、相殺・返品条項の有無を丁寧に登録し、審査側に伝わるメモを書くとスムーズです。

三社間ファクタリング

通知・承諾のフローを前提に、債務者の窓口担当・連絡先・承認プロセスを事前に記録。通知書式や期日調整の備考も忘れず入力します。

でんさい（電子記録債権）活用

紙の請求書と異なり記録機関による重複抑止が効く一方、記録請求のタイミングやIDの取り扱いに注意。案件登録時に「記録予定日」「記録金額」「記録相手先ID」を明記します。

よくある質問（FAQ）

Q. 案件登録の段階で、どこまで情報が揃っていないとダメ？

A. 最低限、顧客・相手先の特定（法人番号含む）、請求書の基本要素（番号・金額・期日）、連絡先、証跡（請求書ファイル）が必要です。真実性の補強書類やKYCは並行で可ですが、反社・制裁チェックは早期に実施してください。

Q. 重複登録を完全に防ぐ方法はある？

A. 100％は難しいため、複数キー（法人番号×請求書番号×相手先×金額）で検知するのが現実的。さらに登録前検索の教育・運用ルール、システムでの警告表示を組み合わせます。

Q. 英語ではどう表現する？

A. 営業・与信文脈では「Deal registration」や「Case entry」、為替・トレードの成立済み取引は「Trade capture」や「Deal booking」が一般的です。

まとめ：今日からできる“強い”案件登録のコツ

• 法人番号で名寄せ、表記ゆれは辞書化して統一
• 請求書の「番号・期日・金額・相手先」はダブルチェック
• KYC/反社・制裁スクリーニングを登録トリガーで自動実行
• 採番・権限・SLAを標準化し、停滞をなくす
• 証跡の添付とメモで「見れば分かる」状態に
• KPIを定期レビューし、入力フォームと運用ルールを改善

案件登録は、スピードと安全性を両立させるための“起点品質”です。今日から、必須項目の標準化と重複防止、KYCトリガーの自動化に着手しましょう。登録精度が上がれば、審査は速く、ミスは減り、成約率は確実に上がります。ファクタリングでも融資でも、強いオペレーションは「よい案件登録」からはじまります。